信用证欺诈司法救济研究

详细信息    本馆镜像全文|  推荐本文 |  |   获取CNKI官网全文

作者：李明福 论文级别：硕士 学科专业名称：经济法 中文关键词：信用证 ; 信用证欺诈 ; 司法救济 英文关键词：letter of credit ; fraud of letter of credit ; judicial remedy 学位年度：2007 导师：程宝山 学科代码：030107 学位授予单位：郑州大学 论文提交日期：2007-05-01

摘要

信用证结算方式自19世纪出现以来发展迅猛，在国际贸易中被广泛采用。它维护了国际贸易活动的安全稳定，促进了国际贸易的发展，从而被誉为国际贸易的“血液”、“国际商业上的生命线”。据国际商会统计，采用信用证结算的贸易量，占到国际货物贸易总量的70％以上。但是信用证制度也不是完美无缺的，信用证自身独特“独立抽象原则”，在便利贸易的同时，也给不法分子留下了可乘之机，信用证欺诈日益猖撅，成为一个国际性的问题。信用证欺诈使金融机构和生产企业蒙受损失，对国际贸易造成了严重破坏，也危及了金融安全。特别是随着我国加入WTO和对外贸易的发展，我国已经成为信用证欺诈的主要受害国。所以，如何对信用证欺诈进行司法救济无论对国际社会来讲还是对我国来讲都具有十分重要的理论意义和现实意义。
     本文试运用比较分析、规范分析、实证分析、历史分析、逻辑分析等研究方法，从理论和实践相结合的视角，对信用证欺诈的司法救济问题进行阐述。文章正文共分为引言、正文四章、结论三大部分。
     引言部分，介绍了信用证欺诈及司法救济的概况，并说明了我国的理论与实践的现状，同时表明了研究意义。
     第一部分，从理论的角度论述了信用证欺诈的概念、根本诱因——独立抽象原则，及信用证欺诈司法救济的概念与特点。
     第二部分，主要介绍了信用证欺诈司法救济的理论依据——信用证欺诈例外原则。从信用证欺诈例外原则的确立，法理分析，适用条件，排除情形等方面进行了分析。
     第三部分，从信用证欺诈司法救济实践入手，着重介绍了英美法系的禁令制度和大陆法系的司法保全制度，并对两大法系的司法救济措施进行对比分析。
     第四部分，在分析评述国内外立法、我国司法救济现状和存在问题后，对完善我国信用证欺诈的司法救济制度提出建议：立足于维护我国对外贸易长远利益，及早建立涵盖信用证欺诈认定、举证要求、强制措施及管辖等实体和程序方面完备的法律法规及司法解释体系；引进并完善英美法上的禁令制度；明确信用证欺诈的举证责任与信用证欺诈的标准；重视对善意第三人利益的保护；从程序上维护有关当事人的权利；提高法官审理有关信用证案件的业务能力等。
     最后对文章内容做出总结。
Since L/C was created in 19~(th) century, it has developed quickly and widely used in international trade. L/C not only keeps the international trade safe and stable, but also promotes its development, so it is called trade blood. According to statistics of International Chamber of Commerce, the trades which were settled by L/C account for 70% of them. But L/C is not perfect. Because of its individual abstract principle, L/C fraud is more and more serious, which has become an international problem. L/C frauds not only make banks and manufactories great loss, and lead to wrecks to international trade, but also affect the safety of finance system. Especially for China, with China's entering into WTO and the development of foreign trade, China has become one of the worst influenced states by fraud in letters of credit transactions. As a result, studies on how to make judicial remedy against L/C frauds are quite important theoretically and urgent in practice either for the international society or for China.
     This article addresses the judicial remedy about L/C fraud from the perspective of theory and practice with the methodology of comparative, rule, pragmatic, and history and logic analysis. This article includes one preamble, four chapters and one conclusion section.
     Preamble: the preamble mainly introduces the general description of fraud of letter of credit and judicial remedy, the current theories and practices in china, and explains the value of research in this area.
     Chapter I : This chapter introduces the conception and reasons of fraud about letter of credit, also introduces the conception and characteristics of judicial remedy.
     Chapter II: This chapter introduces the theories of judicial remedy: fraud exception principle of letter of credit, such as the establishment of the principle, the analysis in law, applying conditions, and exclusion conditions.
     Chapter III: The chapter introduces the practice of judicial remedies in detail, mainly including stop order of payment in Anglo-American law system and judicial preservation in continental law system, what is more, contrasts the two law system.
     Chapter IV: Upon analysis and review on the present legislation domestic and abroad, judicature and current problems of credit in china, the author puts forward some suggestions on perfecting the legislation of our country: make new perfect judicial explanation as soon as possible, including how to assert the fraud, the demand of proof, the compulsory measures, the jurisdiction and so on; import the institution of injunction from the common law countries; heighten the demand of proof and strictly governed the condition of remedy; attach great importance to protect the benefit of the third party; setting -up the procedure of protecting the person concerned; heighten the specialized timber of the judges.
     In the end, the author sets a summary of the main points of the article.

引文

① 参见国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCP500)1993年版第2条。
    ② 引自中国银行国际业务部翻译的ICC第511号出版物(UCP400和500的比较》第23页。
    ① 蔡磊，刘波：《国际贸易欺诈及其防范》，法律出版社1997年版，第270页。
    ① 王江雨译：《美国统一商法典<信用证>篇》，中国法制出版社1998年版，第12页。
    ① 杨良宜著：《外贸及海运诈骗货物索赔新发展》，大连海运学院出版社1994年版，第104页。
    ① 何波：信用证交易中的欺诈例外，法学研究，2002年第2期。
    ① 朱怀念，邱费岚：国际贸易中信用证欺诈例外及相关法律问题，上海财经大学学报，2006年第2期。
    ② Lazar sarna, "Letter of Credit: the Law and Current Practice". P157.
    ① 沈四宝主编：《国际商法论丛》第1卷，法律出版社1999年版，第342-344页。
    ② 转弓自金赛波，李建著：《信用证法律》，法律出版社2004年第1版，第223页。
    ① 何波：信用证交易中的欺诈例外，法学研究，2002年第2期。
    ① Angelica White wear v. Bank of Nova Scotia, [1987]I.S.C.R.59at 84.
    ① Restatement of the Law, second: Torts, see Chapter 48, Injunction.
    ② Raymond Jack, Documentary Credits, P202.
    ① 李金泽：信用证欺诈例外：具体操作中的几个重要问题，国际金融研究，2002年第2期。
    ① 沈达明：《衡平法初论》，对外经济贸易大学出版社1997年第1版，第299-300页。
    ① Rafsanjani Pistachio Producers v. Bank Leumi(1992) Lloyd' s Rep. 513.
    ② 陈冲，温耀源合译：《信用状论——兼论托收与保证》，第290页。
    ① [德]狄特·克罗林庚著：《德国民事诉讼与法律实务》，刘汉富译，法律出版社2000年版，第405页。
    ② [德]狄特·克罗林庚著：《德国民事诉讼与法律实务》，刘汉富译，法律出版社2000年版，第411-417页。
    ① 参见最高人民法院下发的1989年《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》
    ② 江南：《论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用》，载于《人民司法》，2003年第4期，第34页。
    ① 参见最高人民法院明传电报(1998)321号。
    ② 参见最高人民法院 李国光副院长在全国经济裁判工作座谈会上的讲话。
    ① 参见最高人民法院关于严禁随意止付信用证下款项的通知(2003)。
    ② 参见《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(法释<2005>13号)。
    ① 金赛波，李健：《信用证法律》，法律出版社2004年版，第807-808页。
    ① 朱怀念，邱费岚：国际贸易中信用证欺诈例外及相关法律问题，上海财经大学学报，2006年第2期。
    ① 参见《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第九条 开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现有本规定第八条的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项。
    ② 参见《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十条 人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外：(1)开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款：(2)开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑；(3)保兑行善意地履行了付款义务；(4)议付行善意地进行了议付。
    1．金赛波，李建著：《信用证法律》，法律出版社2004年第1版，第223页，第807-808页。
    2．杨良宜，杨大明著：《禁令》，中国政法大学出版社2000年版。
    3．刘汉富译：《德国民事诉讼与法律实务》，法律出版社2000年版，第411-417页。
    4．杨良宜，杨大明著：《禁令》，中国政法大学出版社2000年版。
    5．李玉明编著：《出口经典案例分析》，经济日报出版社2000年版。
    6．白建军主编：《金融犯罪研究》，法律出版社2000年版。
    7．沈四宝主编：《国际商法论丛》第1卷，法律出版社1999年版，第342-344页。
    8．王江雨：《美国统一商法典<信用证>篇》，中国法制出版社1998年版，第12页。
    9．蔡磊，刘波：《国际贸易欺诈及其防范》，法律出版社1997年版，第270页。
    10．沈达明：《衡平法初论》，对外经济贸易大学出版社1997年第1版，第299-300页。
    11．杨良宜：《外贸及海运诈骗货物索赔新发展》，大连海运学院出版社1994年版，104页。
    12．杨良宜：《外贸及海运诈骗货物索赔新发展》，大连海事学院出版社1994年版，第59页。
    13．国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCP500)1993年版第2条。
    14. Lazar saran, "Letter of Credit: the Law and Current Practice". P157.
    15. Restatement of the Law, second: Torts see Chapter 48, Injunction.
    16. Raymond Jack, Documentary Credits, P202.
    17. Angelica White wear v. Bank of Nova Scotia, [1987] I.S.C.R. 59at 84.
    18. Rafsanjani Pistachio Producers v. Bank Leumi(1992) Lloyd' s Rep. 513.
    19. Jin Saibo, A Review of Key Letter of Credit Cases in the People's Republic of China, 2001 Annual Survey of Letter of Credit Law and Practice, edited by James E. Byrne, Christopher S. Byrnes.
    1．朱怀念，邱费岚：国际贸易中信用证欺诈例外及相关法律问题，上海财经大学学报，2006年第2期，第45-51页。
    2．邓小云：论我国信用证欺诈立法的缺陷与完善，河南省政法管理干部学院学报，2006年第2期，第118-121页。
    3．刘能华，孙春辉：信用证欺诈例外制度与我国的司法实践，江西财经大学学报，2006年第1期，第88-90页。
    4．刘世富：论我国的信用证欺诈司法救济制度，河南财政税务高等专科学校学报，2005年第8期，第28-30页。
    5．白慧林：信用证欺诈例外原则研究——从加拿大一起案例看我国司法实践中应注意的问题，法学论坛，2004年第7期，第90-95页。
    6．江南：论跟单信用证交易中欺诈例外原则的适用，人民司法，2003年第4期，第34页。
    7．李金泽：信用证欺诈例外：具体操作中的几个重要问题，国际金融研究，2002年第2期。
    8．何波：信用证交易中的欺诈例外，法学研究，2002年第2期。
    1．中国银行国际业务部翻译的ICC第511号出版物《UCP400和500的比较》第23页。
    2．《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》(法释<2005>13号)。
    3．最高人民法院关于严禁随意止付信用证下款项的通知(2003)。
    4．最高人民法院下发的1989年《全国沿海地区涉外、涉港澳经济审判工作座谈会纪要》。
    5．最高人民法院明传电报(1998)321号。