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中国家庭经济行为的制度经济学分析
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摘要
家庭经济行为是最本原的微观经济行为,家庭经济行为与制度相伴而生,相随而发展。家庭作为重要的微观经济实体具有与企业不同的特殊经济功能和独特的经济行为效果。然而,在经济理论研究的文库中,关于企业行为的研究可谓汗牛充栋、多彩多姿,而对家庭经济行为的研究却显得微不足道、笔墨淡薄,特别是运用制度经济学理论研究中国家庭经济行为问题尚属空白。本文运用制度经济学原理,结合中国的实际,系统研究家庭经济行为问题,从而做出对家庭经济行为与制度关系的创新研究。
     本文首先从研究人类行为这一根本性问题出发,给出一个人类行为的崭新概念和行为动因模型。在此基础上,提出人类行为具有目标性、人本性、延伸性、社会性四大特点,从而为家庭经济行为的研究做出重要的理论铺垫。其次,对人类行为与制度的关系问题进行深入研究,一方面提出人的“本能行为”、“自发行为”和“强制行为”对制度的塑造;另一方面研究制度对行为的规定、约束、激励、拓展与创新等,从而为家庭经济行为与制度关系的研究奠定理论基础。再次,对家庭、家庭经济功能进行深入分析,以便全面认识家庭经济行为特点和作用,掌握家庭经济行为的基本框架体系。最后运用新制度经济学的产权理论、交易费用理论、契约理论和马克思经济制度理论,提出“家庭经济制度”这一崭新范畴,同时结合中国实际,运用制度变迁理论、正式制度与非正式制度理论和制度供求理论等,研究中国农村和城市家庭经济行为选择问题,并做出对策措施研究,以期提高中国家庭经济行为效率,改善家庭生活,从而促进整个社会经济活动协调发展。
This paper is divided into seven chapters:
     Chapter 1- Introduction
     On the premise of illustrating the significance, academic value and application value of the selected subject, this paper sums up the related theoretical results emphatically, combs, summarizes, evaluates and analyzes domestic and foreign views related to research results and makes a prospective thinking. In the research process, we find that the problems about family, family economy and family economic behavior have always been a field ignored by mainstream economics, even though these problems are involved, they are only treated as a category of“consumer”, i.e. family is restricted to consumption unit and other kinds of behaviors of family economy, such as economic activities in investment, production, income, expenditure, distribution and exchange, etc, are not involved basically. As a matter of fact, family is an important microeconomic unit with very powerful comprehensive economic functions and family economic behavior is the original economic behavior as well as the foundation stone supporting and maintaining all other economic activities, so it is a subject which must be studied deeply. On the basis of this understanding, this paper makes a prospective or innovative thinking of some views of economists and scholars respectively to use the theories of institutional economics to study family economic behavior from institutional aspect, thereby improving its operation efficiency.
     Chapter 2-Analysis of human behavior
     Human behavior embodies human attributes and traits. It is the basic state of human existence and development as well as the most active factor in the dynamic change of human society. Only studying family economic behaviors from the most basic human behaviors can the foundation be tamped, thereby getting an essential and true understanding of family economic behaviors, otherwise the study has neither a foundation nor persuasiveness. This paper studies human behavior and investigates its connotation and motivation first. It grasps three main factors, namely "human factor", "natural environmental factor" and "institutional factor" and gathers the three factors together to illuminate, thereby giving a concept of human behavior, i.e. human behavior refers to cognition, attitude, reaction, practice and selection produced by people for the changes of things and way of establishing human interaction. It is built on natural environmental basis and in institutional factor function. The study of human behavior motivation mainly expounds problems from two aspects, namely endogenous motivation and exogenous motivation. The so-called endogenous motivation includes human genetic behavior motivation and human subjective choice behavior motivation. The so-called exogenous motivation includes behavior orientations caused by natural environment and social environment. On this basis, a basic frame model of human behavior motivation is built. Next, it studies human behavior characteristics. It puts forward four characteristics of human behavior, namely goal, humanism, extensibility and sociality. Finally, it treats of disputed rational problems among economists. It thinks that the production of rational behavior has its objective necessity and subjective initiative, human reason differs in "rationality" and different views proposed by economists, such as "perfect rationality", "bounded rationality" and "irrationality", etc, don't differ in principle but in "rationality degree". It can be seen through further analysis that the so-called "perfect rationality", "bounded rationality" and "irrationality" are all formed in human brain frame or system, that is to say, they don't run out of human brain at all and different rationality degrees will be produced due to different demands and understandings of information.
     Chapter 3-Human behavior and institution
     On the basis of the above deep analysis of human behavior, institutional factor is brought into this paper to illustrate the relations between human behavior and institution. First, it is found that almost all definitions of institution contain a keyword-"behavior" in the theoretical analysis of "institution", which shows human behavior is the root of institution generation. Hereby, this paper puts forward three meanings to understand the connotation of institution: the first meaning is that institutions don't have behavior rules without human behaviors; the second meaning is that institutions serve people’s behaviors; the third meaning is that institutions normalize human behaviors and have purposiveness and target principle. On this basis, this paper discusses institutional type and change, etc; and then, it expounds human behavior shaping institution and puts forward three kinds of shaping, namely shaping of human "instinctive behavior" for institution, shaping of human "spontaneous behavior" for institution and shaping of human "mandatory behavior" for institution. Finally, it studies the orientation and innovation of institution for human behavior, including regulation of institution for behavior, restraint and incentive of institution for behavior and expansion and innovation of institution for behavior, etc.
     Chapter 4-Family and family economic behavior
     Seen from the angle of economics, the family is the microeconomic unit of society as well as the basic element determining macroeconomic activities, so it has a very important effect on the development of the society. There are many different views about family generation in theoretical circles, especially different conclusions of family generation in different subjects from different angles, such as anthropological angle, archaeological angle, historical angle, sociological angle and economic angle, etc. Revolving around the problem why the family is generated, this paper summarizes and illustrates the connotation of family on this basis. Firstly, the family is generated from the combination of marriage relation between the two sexes. Secondly, the family is generated from the economic relation of combination of the two sexes. Thirdly, the family is generated from the institutional arrangement of combination of the two sexes. Finally, the family is the product of history. On the basis of the above understanding of family generation, this paper summarizes the basic connotation of family as follows: the family is the product after human society developed to a certain stage as well as a social micro-unit of human life, it is based on sexual relations and blood relationship and subject to economic relations and institutional rules of material resources. On this basis, this paper studies family economic behavior and thinks family economic behavior mainly includes economic behavior in family marriage, economic behavior in family childbearing, general family economic behavior and economic behavior in family management, etc.
     Chapter 5-Family economic institution and family economic behavior
     Firstly, this paper investigates the connotation and characteristics of family economic institution, puts forward the brand-new category of“family economic institution”and investigates the formation mechanism of family economic institution, i.e. it illustrates the necessity of family economic institution generation and its formation mechanism from interests and responsibilities, rights and obligations and guarantee and development of family economic behavior, etc; secondly, it builds the frame system of family economic institution, including family property right institution, family contract institution and family financing institution, etc; finally, it connects family economic institution with social economic institution to investigate and emphasizes the position and role of family economic institution in the whole social economic institution and the relations between family economic institution and social economic institution.
     Chapter 6-Change of Chinese economic institution and selection of family economic behavior
     This paper mainly expounds that the selection of family economic behavior is influenced by not only family economic institution but also the change of social institution. Both Chinese family economic institution arrangement and family economic behavior selection are basically embodied in the change of social economic institution. For example, under the planned economic system, family functions haven’t been given full play to, let alone the functions of family economic institution, family economic behavior is completely based on a highly centralized equal distribution institution, almost every family lives on a relatively low level line and only a great gap between rural family economic behavior and urban family economic behavior exists. On the basis of the above theoretical results, this paper uses the theory of institutional change to investigate Chinese rural and urban family economic behaviors respectively along the track of Chinese economic system reform. It mainly interprets Chinese family economic behavior from institutional level and tries to make a prospective study.
     Chapter 7-Conclusions and problems to be studied
     Five conclusions: conclusion 1, the institution is an important factor of human behavior as well as a solid foundation of studying family economic behavior; conclusion 2, the differences among human behaviors are caused by different rationality degrees and different families have different rationality degrees of behavior; conclusion 3, only the shaping relationship between human behavior and institution is grasped can the family economic behavior efficiency be improved; conclusion 4, the guarantee of the increase of Chinese family economic behavior efficiency is family economic institution; conclusion 5, the development of Chinese urban and rural family economic behaviors needs the assorted support of other related institutions.
     Three problems to be studied: problem 1, the analysis of quantitative factors in family economic behavior analysis needs strengthening; problem 2, the problem of rationality degree in family economic behavior needs further study; problem 3, the research on transaction cost problem in family economic behavior needs further expansion.
引文
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    ②王胜今著,《人口社会学》,吉林大学出版社,2004年8月,第20页。
    ③参见贝克尔著:《人类行为的经济学分析》,上海三联书店、上海人民出版社2002年3月版,第11页。
    ①[美]马斯洛著,成明编译:《马斯洛人本哲学》,九州出版社,2006年版,第13页。
    ②卢现祥、朱巧玲主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第119页。
    ③[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店,上海人民出版社,2002年3月版,第18页。
    ①[美]加里·S·贝克尔著,《家庭论》,王献生、王宇译,商务印书馆,2005年4月版扩大版前言第1页。
    ②[德]柯武刚,史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第50页、第70页。
    ③卢现祥、朱巧玲主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第9-10页。
    ④[美]阿兰·斯密德(Allan A.Schmid)著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第100页。
    ⑤参见[美]阿兰·斯密德(Allan A.Schmid)著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第40页。
    ①董志勇著:《行为经济学》,北京大学出版社,2008年1月版,第9页。
     ①道格拉斯·诺斯(Douglass C.North)著,钟正生、邢华等译:《理解经济变迁过程》,中国人民大学出版社,2008年1月版,第65页。
    ②[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第333页。
    ①[德]柯武刚、史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第72页。
    ②《马克思、恩格斯全集》第1卷,人民出版社,1956年版,第82页。
    ①参见[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琦译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第13页。
    
    
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    ②《马克思恩格斯全集》第42卷,人民出版社,1979年版,第96页。
    ③马克思:《资本论》第1卷,人民出版社,1975年版,第51页。
    ①恩格斯:《家庭、私有制和国家的起源》,《马克思恩格斯选集》第4卷,人民出版社,1973年版,第155页。
    ②马克思、恩格斯:《费尔巴哈》,《马克思恩格斯选集》第1卷,人民出版社,1972年版,第51页。
    
    ①《马克思恩格斯全集》第24卷,人民出版社,1979年版,第169页。
    ②《马克思恩格斯全集》第42卷,人民出版社,1979年版,第96页。
    ③《马克思恩格斯选集》第1卷(上),人民出版社,1972年版,第18页。
     ①[美]曼昆著,梁小民译:《经济学原理》第3版、下册,机械工业出版社,2003年8月版第861页。
    ①卢现祥、朱巧玲主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第105页。
    ①[美]奥利弗·E·威廉姆森:《资本主义经济制度——论企业签约与市场签约》,商务印书馆,2002年版,第68页。
    ①[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第184页。
    ①演化博弈论语,参见卢现祥、朱巧云主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第97页。
    ②参见[美]阿兰·斯密德著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年版,第33页。
    ①[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第297页。
    ①参见阿兰?斯密德著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第5页。
    ②康芒斯著:《制度经济学》(上册),商务印书馆,1962年版,第87页。
    ③哈耶克著:《个人主义与经济秩序》,北京经济学院出版社,1989年版,第13页。
    ④舒尔茨:《制度与人的经济价值的不断提高》,载于《财产权利与制度变迁》,上海三联书店,1994年版,第253页。
    ①道格拉斯·诺思著,钟正生、邢华等译:《理解经济变迁过程》,中国人民大学出版社,2008年1月版,第61-62页。
    ②[德]柯武刚、史漫飞著:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第116页。
    ③黄少安主编:《制度经济学》,高等教育出版社,2008年6月版,第6页。
    ④孙绐荣、宋利永、鲁虹编著:《理性行为与非理性行为――从诺贝尔经济学奖获奖理论看行为管理研究的进展》;(卢现祥、朱巧玲主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第420页。
    ⑤丁志铭、丁晓钦、段雨澜著:《大企业战略选择——一个经济学视角》,经济管理出版社,2004年5月版,第84页。
    ⑥卢现祥、朱巧玲主编:《新制度经济学》,北京大学出版社,2007年2月版,第420页。
    ①袁庆明著:《新制度经济学》,中国发展出版社,2006年9月版,第244页。
     ①〔美〕阿兰?斯密德著,刘璨、吴水荣译者:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第398页。
    ②〔德〕柯武刚,史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第131页。
    ①贺卫、伍山林主编:《制度经济学》,机械工业出版社,2003年8月版,第30页。
    ①道格拉斯·诺恩著,钟正生、邢华等译:《理解经济变迁过程》,中国人民大学出版社,2008年1月版,第3页。
    ②参见舒尔茨:《制度与人的经济价值的不断提高》,载于《财产权利与制度变迁》,上海三联书店1994年版,第256-258页。
    ①杨瑞龙:《论我国制度变迁方式与制度选择目标的冲突及其协调》,《经济研究》,1994年第5期。
    ①程恩富、胡乐明主编:《新制度经济学》,经济日报出版社,2005年3月版,第196页。
    ①〔美〕马斯洛著,成明编译:《马斯洛人本哲学》,九州出版社,2006年3月版,第3页。
    ②黄少安主编:《制度经济学》,高等教育出版社,2008年6月版,第2页。
    ①(美)阿兰?斯密德著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第374页。
     ①程富恩、胡乐明主编:《新制度经济学》,经济日报出版社,2005年3月版,第9页。
    ①(德)柯武则、史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆2003年11月版,第359页。
    ①参见阿兰?斯密德著,刘璨、吴水荣译:《制度与行为经济学》,中国人民大学出版社,2004年12月版,第372页。
    ①道格拉斯?诺思著,钟正生、邢华等译:《理解经济变迁过程》,中国人民大学出版社,2008年1月版,第62页。
    ②〔德〕柯武则、史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第142页。
    ③〔德〕柯武刚、史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学——社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年11月版,第145页。
    ①〔德〕柯武刚、史漫飞著,韩朝华译:《制度经济学――社会秩序与公共政策》,商务印书馆,2003年月11月版,第143页。
    ①宋醒民、王拓等著,《邓小平经济理论创新研究》,经济管理出版社,2003年8月版,第130页。
    ①黄少安主编:《制度经济学》,高等教育出版社,2008年6月版,第105页。
    ①道格拉斯?诺思著,钟正生、邢华等译:《理解经济变迁过程》,中国人民大学出版社,2008年1月版,第22页。
    ②王胜今著:《人口社会学》,吉林大学出版社,2004年8月版,第22页。
    ①恩格斯:《家庭、私有制和国家的起源》,《马克思恩格斯选集》(第4卷),人民出版社,1995年版,第2页。
     ①田学斌:《家庭消费结构演变的制度分析》,中国社会科学出版社,2007年9月版,第23页。
     ①李剑华、范定九主编:《社会学简明词典》,甘肃人民出版社,1984年12月版,第393页。
     ①参见麻彦春、魏益华、齐艺莹主编:《人口、资源与环境经济学》,吉林大学出版社,2007年12月版,第81-82页。
    ②[美]K·雷辛格、K·施密特、R·潘狄亚罗著,朱爱萍等译:《六十亿人口的警示—21世纪的人口增长与食品安全》,中国农业出版社,2003年版,第1页。
    ①加里·斯坦利·贝克尔著,王献生、王宇译:《家庭论》,商务印书馆,2005年4月版,第429-430页。
    ①陈胜利、魏津生、林晓红主编:《中国计划生育与家庭发展变化》,人民出版社,2002年版,第162页。
    ②[美]K·雷辛格、K·施密特、R.潘狄亚罗著,朱爱萍等译:《六十亿人口的警示—21世纪的人口增长与食品安全》,中国农业出版社,2003年2月版,第1页。
    ③[美]N·格里高利·曼昆著:《经济学原理》第3版,上册,梁小民译,机械工业出版社2003年版,第23页
    ①参见王关义编著:《现代生产管理》,经济管理出版社2005年11月版,第1页。
    ②[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第107页。
    ③[美]加里·S·贝克尔著,王业宇、陈琪译:《人类行为的经济分析》,上海三联书店、上海人民出版社,2002年3月版,第211页。
    ①[美]N·格里高利·曼昆著,梁小民译:《经济学原理》,原书第3版上册,机械工业出版社2003年8月版,第5页。
     ①[美] N·格里高利·曼昆著,梁小民译:《经济学原理》,原书第3版上册,机械工业出版社,2003年8月
    ①参见许纯祯:《西方经济学教程》,吉林大学出版社,2000年6月版,第36页。
    ①刘茂松:《论市场经济条件下的现代家庭经济行为》,《中国经济评论》,2003年第2期。
    ①田学斌:《家庭消费结构演变的制度分析》,中国社会科学出版社,2007年9月版,第23页。
    ①刘茂松:《论现代家庭经济实体的特征》,《财经理论与实践》,2002年第4期。
    ①〔美〕加里?斯坦利?贝克尔著,王献生、王宇译:《家庭论》,商务印书馆,2005年4月版,第438页。
    ①刘茂松:《论现代家庭经济实体的特征》,《财经理论与实践》,2002年第4期。
     ①王胜今:《人口社会学》第二版,吉林大学出版社,2004年8月版,第187页。
    ①胡锦涛:《高举中国特色社会主义伟大旗帜,为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗――在中国共产党第十七次全国代表大会上的报告》,《中国共产党第十次全国代表大会文件汇编》,人民出版社,2007年10月版,第3页。
    ②胡锦涛:《高举中国特色社会主义伟大旗帜,为夺取全面建设小康社会新胜利而奋斗――在中国共产党第十七次全国代表大会上的报告》,《中国共产党第十七次全国代表大会文件汇编》,人民出版社,2007年10月版,第37页、38页。
    ①卢现祥:《西方新制度经济学》,中国发展出版社,2003年6月版,第153页。
    ①恩格斯:《卡尔?马克思〈政治经济学批判〉》,《马克思恩格斯选集》第2卷,人民出版社,1972年5月版,第123页。
     ①参见刘光明编著:《现代企业文化》,经济管理出版社,2005年11月版,《前言》第2-3页。
    ①〔美〕加里?斯坦利?贝克尔著:《家庭论》商务印书馆,2005年4月版,第41页。
     ①王胜今著:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社,2004年8月版,第57页。
    ①〔美〕加里?斯坦利?贝克尔著:《家庭论》,商务印书馆2005年4月版,第184页。
    ①郑功成著:《中国社会保障30年》,人民出版社,2008年12月版,第186页。
    ①〔美〕道格拉斯·R?西尔斯著,孙玉译:《谁都是个投资家》,经济管理出版社2002年3月版,第172页。
    ①刘茂松:《论现代家庭经济实体的特性》,《财经理论与实践》,2007年第4期。
    ②彭新万著:《我国“三农”制度变迁中的政府作用研究》(1949—2007),中国财政经济出版社,2009年6月版,第80页。
    ③1950年6月中央人民政府政务院颁布的《中华人民共和国土地改革法》,第一章第一条。
    ①国家统计局编:《伟大的十年》,人民出版社,1959年版,第107页。
     ①国家统计局编:《伟大的十年》,人民出版社1959年9月版,第105页。
    ①王胜今著:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社,2004年8月版,第63页。
    ②王胜今著:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社,2004年8月版,第309页。
    ①国家统计局编:《新中国五十年统计资料汇编》,中国统计出版社,1999年9月版,第22页。
    ①彭新万:《我国“三农”制度变迁中的政府作用研究(1949—2007年)》,中国财经出版社,2009年6月版,第150页。
    ②彭新万:《我国“三农”制度变迁中的政府作用研究(1949—2007年)》,中国财经出版社,2009年6月版,第154—155页。
    ①彭新万著:《我国“三农”制度变迁中的政府作用研究》(1949—2007年),中国财经出版社,2009年6月版,第167页。
    ②黄祖辉著:《转型、发展与制度变革——中国“三农”问题研究》,格致出版社,2008年5月版,第150页。
    ①黄祖辉著:《转型、发展与制度变革——中国“三农”问题研究》,格致出版社,2008年5月版,陈锡文《序》,第2页。
    ①参见陈锡文、赵阳、罗丹著:《中国农村改革30年回顾与展望》,人民出版社,2008年12月版,第245页。
    ①国家统计局:《2004年中国统计年鉴》。
    ①《中共中央委员会关于建国以来党的若干历史问题的决议》,人民出版社1981年月版,第4页。
    ①柯武刚、史漫飞:《制度经济学》,商务印书馆2000年,第299—300页。
    
    ①王胜今:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社2004年8月版,第212页。
    ②王胜今:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社2004年8月版,第212页。
    ③王胜今:《人口社会学》(第二版),吉林大学出版社2004年8月版,第211页。
    ①中共中央文献研究室编:《三中全会以来重要文献选编》上,人民出版社,1982年8月版,第6—7页。
    ①任学良、赵静:《改革开放30年我国非公有制经济发展进程》,民建中央网站,2008年11月5日。
    ②《城乡居民生活从贫困向全面小康迈进——改革开放30年我国经济社会发展成就系列报告之五》,中央政府门户网站www.gov.cn 2008年10月31日。
    ③《城乡居民生活从贫困向全面小康迈进——改革开放30年我国经济社会发展成就系列报告之五》,中央政府门户网站www.gov.cn 2008年10月31日。
     ①晏扬:《如何提高居民收入比重》,《汕头日报》,2009年9月9日。

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