抵押权登记法律制度研究
摘要
本文通过对我国抵押权登记法律制度的研究，对有关问题进行了深入探讨，为我国抵押权登记法律制度的进一步完善提出一系列意见和建议。全文共分四个部分，行文约四万字。
第一部分为抵押权登记制度的一般原理。文章首先对抵押权登记的概念进行界定。抵押权与一般物权相比，性质上为一种纯粹的价值权，其公示的方法也不可能完全一样。以权利客体不发生占有转移为特征的抵押权，不可能采用交付形式，进而登记便成为唯一的选择。18世纪，现代抵押权登记制度正式确立。对抵押权登记行为的性质不同的学者有不同的观点，笔者认为应当区分当事人进行抵押权登记的申请行为与抵押登记机关审查登记行为，前者属于民事法律行为，后者属于行政行为。作为抵押权登记制度它具有三大社会功能，第一，实现经济社会动的安全，第二，强化担保效力，第三，预防纠纷。
第二部分为公示公信原则与抵押权登记。物权是主体对标的物享有的支配性权利，具有排他性和优先性，所以物权的存在及其变动，必须有一定的公示方法，使当事人与第三人均能直接从外部认识其存在和变动，否则，难免导致第三人遭受不测的损害。公示方法可以对外显示物权变动及其变动后的物权状况，这种公示的法律效果，称为公示力。公式方式在不同历史时代和不同文化传统的国家有不同的种类，主要有权利标示方法、权利证明文件的转移占有、登记公示，由于登记制度符合现代经济的发展需要，故逐步成为抵押权公示的最主
要形式，抵押权登记除具有公示力以外，还应有公信力，因为登记人
是否是真正的权利人，仅仅反映在外部标志上是不确切的，故交易时
如果误信外部表征而同登记人交易，难免遭受不测之害，而公信原则
正是克服这一弊端的法律救济手段。由于近代社会经济发展，交易频
繁，客观上要求提高交易的效率，法律越来越趋向于尊重动的安全，
体现在物权公示上，则各国在理论上广泛地承认不动产登记的公信
力。对我国抵押权登记制度是否应赋予公示公信力，不同的学者有不
同的观点，作者认为，不动产抵押登记制度应赋予公信力，动产抵押
登记制度不应赋予公信力。
第三部分为抵押权登记的效力。抵押权登记的效力包括两方面的
内容:其一，不办理登记时当事人设定抵押权行为的法律后果是什么。
其二，办理登记后当事人设定抵押权行为的法律后果是什么。抵押权
登记后，抵押权人可以对抗一切的第三人。各国对抵押权登记的效力
有三种立法例。其一，登记成立要件主义，其二，登记对抗要件主义，
其三，为混合主义。我国对抵押权登记采用混合主义，即登记生效主
义与登记对抗主义相结合。根据《担保法》第41、42条的规定，其
抵押权的成立必须履行登记，否则不成立。此乃采用登记生效主义。
另外，根据《担保法》第43条规定，抵押权因抵押合同生效而成立，
且登记与否取决于当事人自愿，惟未经登记，不得对抗第三人，此条
规定表明，某些财产抵押采用登记对抗主义。笔者对我国采用混合主
义立法例进行了评判，认为对于目前这种立法例，单纯从理论上研讨
无法得出一个明确的结论或切实可行的方案，重要的是如何在实践中
通过相应的配套措施实现法律旨在追求的价值目标。
第四部分为我国抵押权登记制度的现状及构建。文章从抵押权登
记的立法主义、抵押权登记机关、抵押登记的有效期间、抵押登记请
求权、抵押登记的有效区域、抵押证券制度六个方面，分析了我国抵
押权登记制度的现状，阐明由于抵押权登记制度存在诸多方面的不
足，严重影响了我国社会经济的发展，抵押权“担保之王”的美誉丧
失殆尽。笔者在充分分析现状的基础上，对我国抵押权登记制度在以
上各方面的完善提出一系列设想，采用比较分析，理论联系实际等研
究方法，对我国抵押权登记制度进行构建。
Researching the relative questions of hypothec registration in china, this dissertation puts forward respective suggestions on the perfection of hypothec registration in china. The whole paper falls into four parts with about 40000words.
The first part is about the general tenets of hypothec registration, comparing with property, hypothec different in property and publicization. Without the transfer of possession, hypothec cannot adapt delivery and consequently had registration as the only choice, hypothec registration was founded in 18 century. As to its property, I think application for registration and check of registration are different, the former one is a civil law action, the later one, administrative, hypothec registration had three functions, first, realizing the economic transfer, second, strengthening the effect, third, guarding against economic dispute.
The second part is about publicization and registration. Property right is a dominant right, so its existence and change must be publicized and made known avoiding possible damage to the third. There are different methods of publicazition in history, such
as right symbolization, transfer of certificate and right registration. Registration suits the needs of modern economic development so becomes the main method. As efficiency is the major concern of modern economy transfer, registration of real property is accepted widely. There are various opinions on whether hypothec registration should have the effect of public respect. As far as I'm concerned, real property registration should have the effect while personal property registration should not.
The third part is about the legal effect of hypothec registration, that's to say, encountering all third parties. Different law systems have different patterns on this: the constituent doctrine, the encounter doctrine and the combination doctrine. China adopts combination doctrine, a combination of constituent doctrine and encounter doctrine. The no.41 and 42 article of guarantee law represents a constituent doctrine while the no.43 article reflects an encounter doctrine. I personally oppose the combination doctrine, because it has no explicit conclusion in theory or feasibility in practice.
The last part deals with realities and construction of this institution in china. From 6 aspects, the doctrine, administration,
duration, district, petition and cheque of hypothec registration, this paper analyses the existent shortcomings and it's effects in our law. Analyzing comparatively and combining theory with reality, the writer proposes a series of suggestions to reconstruct hypothec registration in china.
第一部分为抵押权登记制度的一般原理。文章首先对抵押权登记的概念进行界定。抵押权与一般物权相比，性质上为一种纯粹的价值权，其公示的方法也不可能完全一样。以权利客体不发生占有转移为特征的抵押权，不可能采用交付形式，进而登记便成为唯一的选择。18世纪，现代抵押权登记制度正式确立。对抵押权登记行为的性质不同的学者有不同的观点，笔者认为应当区分当事人进行抵押权登记的申请行为与抵押登记机关审查登记行为，前者属于民事法律行为，后者属于行政行为。作为抵押权登记制度它具有三大社会功能，第一，实现经济社会动的安全，第二，强化担保效力，第三，预防纠纷。
第二部分为公示公信原则与抵押权登记。物权是主体对标的物享有的支配性权利，具有排他性和优先性，所以物权的存在及其变动，必须有一定的公示方法，使当事人与第三人均能直接从外部认识其存在和变动，否则，难免导致第三人遭受不测的损害。公示方法可以对外显示物权变动及其变动后的物权状况，这种公示的法律效果，称为公示力。公式方式在不同历史时代和不同文化传统的国家有不同的种类，主要有权利标示方法、权利证明文件的转移占有、登记公示，由于登记制度符合现代经济的发展需要，故逐步成为抵押权公示的最主
要形式，抵押权登记除具有公示力以外，还应有公信力，因为登记人
是否是真正的权利人，仅仅反映在外部标志上是不确切的，故交易时
如果误信外部表征而同登记人交易，难免遭受不测之害，而公信原则
正是克服这一弊端的法律救济手段。由于近代社会经济发展，交易频
繁，客观上要求提高交易的效率，法律越来越趋向于尊重动的安全，
体现在物权公示上，则各国在理论上广泛地承认不动产登记的公信
力。对我国抵押权登记制度是否应赋予公示公信力，不同的学者有不
同的观点，作者认为，不动产抵押登记制度应赋予公信力，动产抵押
登记制度不应赋予公信力。
第三部分为抵押权登记的效力。抵押权登记的效力包括两方面的
内容:其一，不办理登记时当事人设定抵押权行为的法律后果是什么。
其二，办理登记后当事人设定抵押权行为的法律后果是什么。抵押权
登记后，抵押权人可以对抗一切的第三人。各国对抵押权登记的效力
有三种立法例。其一，登记成立要件主义，其二，登记对抗要件主义，
其三，为混合主义。我国对抵押权登记采用混合主义，即登记生效主
义与登记对抗主义相结合。根据《担保法》第41、42条的规定，其
抵押权的成立必须履行登记，否则不成立。此乃采用登记生效主义。
另外，根据《担保法》第43条规定，抵押权因抵押合同生效而成立，
且登记与否取决于当事人自愿，惟未经登记，不得对抗第三人，此条
规定表明，某些财产抵押采用登记对抗主义。笔者对我国采用混合主
义立法例进行了评判，认为对于目前这种立法例，单纯从理论上研讨
无法得出一个明确的结论或切实可行的方案，重要的是如何在实践中
通过相应的配套措施实现法律旨在追求的价值目标。
第四部分为我国抵押权登记制度的现状及构建。文章从抵押权登
记的立法主义、抵押权登记机关、抵押登记的有效期间、抵押登记请
求权、抵押登记的有效区域、抵押证券制度六个方面，分析了我国抵
押权登记制度的现状，阐明由于抵押权登记制度存在诸多方面的不
足，严重影响了我国社会经济的发展，抵押权“担保之王”的美誉丧
失殆尽。笔者在充分分析现状的基础上，对我国抵押权登记制度在以
上各方面的完善提出一系列设想，采用比较分析，理论联系实际等研
究方法，对我国抵押权登记制度进行构建。
Researching the relative questions of hypothec registration in china, this dissertation puts forward respective suggestions on the perfection of hypothec registration in china. The whole paper falls into four parts with about 40000words.
The first part is about the general tenets of hypothec registration, comparing with property, hypothec different in property and publicization. Without the transfer of possession, hypothec cannot adapt delivery and consequently had registration as the only choice, hypothec registration was founded in 18 century. As to its property, I think application for registration and check of registration are different, the former one is a civil law action, the later one, administrative, hypothec registration had three functions, first, realizing the economic transfer, second, strengthening the effect, third, guarding against economic dispute.
The second part is about publicization and registration. Property right is a dominant right, so its existence and change must be publicized and made known avoiding possible damage to the third. There are different methods of publicazition in history, such
as right symbolization, transfer of certificate and right registration. Registration suits the needs of modern economic development so becomes the main method. As efficiency is the major concern of modern economy transfer, registration of real property is accepted widely. There are various opinions on whether hypothec registration should have the effect of public respect. As far as I'm concerned, real property registration should have the effect while personal property registration should not.
The third part is about the legal effect of hypothec registration, that's to say, encountering all third parties. Different law systems have different patterns on this: the constituent doctrine, the encounter doctrine and the combination doctrine. China adopts combination doctrine, a combination of constituent doctrine and encounter doctrine. The no.41 and 42 article of guarantee law represents a constituent doctrine while the no.43 article reflects an encounter doctrine. I personally oppose the combination doctrine, because it has no explicit conclusion in theory or feasibility in practice.
The last part deals with realities and construction of this institution in china. From 6 aspects, the doctrine, administration,
duration, district, petition and cheque of hypothec registration, this paper analyses the existent shortcomings and it's effects in our law. Analyzing comparatively and combining theory with reality, the writer proposes a series of suggestions to reconstruct hypothec registration in china.
引文
1、周枬著：《罗马法原论》(上、下册)，商务印书馆，1994年版。
2、郭明瑞著：《担保法原理与实务》，中国方正出版社，1995年版。
3、许明月著：《抵押权制度研究》，法律出版社，1998年5月版。
4、田土诚，宁金成主编：《担保制度比较研究》，河南大学出版社，2000年版。
5、李国光等著：《担保法若干问题理解与适用》，吉林人民出版社，2000年版。
6、谢在全著：《民法物权论》(上、下册)，中国政法大学出版社，1999年版。
7、梁慧星著：《中国物权法研究》，法律出版社，1998年6月版。
8、王闯著：《让与担保法律制度研究》，法律出版社，2000年4月版。
9、史尚宽著：《民法总论》，中国政法大学出版社，1997年7月版。
10、梁慧星著：《中国物权法草案建议稿》，社会科学文献出版社，2000年3月版。
11、孙宪忠著：《论物权法》法律出版社，2001年10月版。
12、徐洁著：《抵押权论》，法律出版社，2003年8月版。
13、程啸著：《中国抵押权制度的理论与实践》，法律出版社，2002
年12月出版。
14、吴合振著：《担保物权审判实践应用》，人民法院出版社，2002年5月版。
15、肖厚国著：《物权变动研究》，法律出版社，2002年7月版。
16、邬红旗著：《担保法原理与适用》，人民法院出版社，2001年4月版。
17、肖厚国、孙鹏著：《担保法律制度研究》，法律出版社，1998年4月版。
18、王利明主编：《中国物权法草案建议稿及说明》，中国法制出版社，2001年4月版。
19、邹海林，常敏著：《债权担保的方式和应用》，法律出版社，1998年5月版。
20、温世扬著：《物权法要论》，武汉大学出版社，1997年9月版。
21、陈华彬著：《物权法原理》，国家行政学院出版社，1998年4月版。
22、(日)我妻荣著：《民法1·总则·物权法》，一粒社昭和63年版。
23、(日)川井健著：《不动产物权变动的公示与公信》，日本评论社，1990年版。
2、郭明瑞著：《担保法原理与实务》，中国方正出版社，1995年版。
3、许明月著：《抵押权制度研究》，法律出版社，1998年5月版。
4、田土诚，宁金成主编：《担保制度比较研究》，河南大学出版社，2000年版。
5、李国光等著：《担保法若干问题理解与适用》，吉林人民出版社，2000年版。
6、谢在全著：《民法物权论》(上、下册)，中国政法大学出版社，1999年版。
7、梁慧星著：《中国物权法研究》，法律出版社，1998年6月版。
8、王闯著：《让与担保法律制度研究》，法律出版社，2000年4月版。
9、史尚宽著：《民法总论》，中国政法大学出版社，1997年7月版。
10、梁慧星著：《中国物权法草案建议稿》，社会科学文献出版社，2000年3月版。
11、孙宪忠著：《论物权法》法律出版社，2001年10月版。
12、徐洁著：《抵押权论》，法律出版社，2003年8月版。
13、程啸著：《中国抵押权制度的理论与实践》，法律出版社，2002
年12月出版。
14、吴合振著：《担保物权审判实践应用》，人民法院出版社，2002年5月版。
15、肖厚国著：《物权变动研究》，法律出版社，2002年7月版。
16、邬红旗著：《担保法原理与适用》，人民法院出版社，2001年4月版。
17、肖厚国、孙鹏著：《担保法律制度研究》，法律出版社，1998年4月版。
18、王利明主编：《中国物权法草案建议稿及说明》，中国法制出版社，2001年4月版。
19、邹海林，常敏著：《债权担保的方式和应用》，法律出版社，1998年5月版。
20、温世扬著：《物权法要论》，武汉大学出版社，1997年9月版。
21、陈华彬著：《物权法原理》，国家行政学院出版社，1998年4月版。
22、(日)我妻荣著：《民法1·总则·物权法》，一粒社昭和63年版。
23、(日)川井健著：《不动产物权变动的公示与公信》，日本评论社，1990年版。
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