信用证法律适用问题研究
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摘要
信用证是指银行界与商业界为解决国际商事交易各方当事人的利益冲突而发展起来的国际结算工具,由于信用证较好地解决了国际商事交易中双方当事人的商业信用危机问题,同时也是跨国贸易商能通过银行融资和借助于银行的信用,圆满完成国际商事交易的支付过程,为此而被誉为是商人智慧的结晶,并被形象的比喻为“国际商业的生命血液”
目前,国外大多数国家基本上没有信用证方面的专门立法。由国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》得到广泛的适用。因此,有观点认为信用证领域不存在法律冲突。但《跟单信用证统一惯例》本身没有规定信用证的法律适用,而是将该问题留给各国的国内解决。由于各国对信用证的理解和信用证的历史传承不同,导致了各国的信用证法律适用立法各异而相互冲突。我国目前关于信用证方面的立法是空白,解决信用证的法律适用问题也多依赖于《民法通则》第一百四十五条和关于信用证的司法解释。在发生信用证纠纷时,当事人经常会选择诉讼方式来解决争议,此时法院要解决的首要问题就是法律适用,而信用证法律适用问题在国际私法领域也一直未受到重视。因此,有必要对信用证纠纷的法律适用问题进行研究。
要解决信用证的法律适用问题,必须对信用证的法律性质进行识别。这种说法源于“法律关系本座说”。信用证的法律适用的根本问题在于法律选择方法的确定。因此,在现代国际私法倾向于寻求实质正义的价值取向的主导下,以“当事人合意为主、以最密切联系原则为辅”的法律选择方法无疑是解决信用证法律适用问题的首选原则。因此,本论文从探讨信用证的法律性质入手,对信用证法律适用问题进行了深入阐述。首先结合国际私法的价值取向的转换,讨论信用证的法律选择方法由僵化向灵活的转换。其次讨论信用证法律适用的基本原则以及各原则之间的关系。最后,结合我国信用证的法律适用的立法现状,借鉴信用证的国际惯例、美国UCC等的立法,提出适合我国的信用证的法律适用立法建议。
Letter of credit (L/C) is developed as an international settlement tool in banking and commercial circles to solve the conflicts of interests among international commercial parties. L/C better deals with the commercial credit crisis between both parties in international business transactions. In addition, by means of L/C transnational merchants can finance and successfully complete the whole payment process of the international commercial transactions with the help of bank credit. Therefore, L/C is honored as a crystal of merchants' wisdoms, and vividly compared to "the life blood of international commerce".
At present, there are no specific laws for L/C in most foreign countries, while the U.C.P Uniform Customs and Practice for Documentary Credits formulated by International Chamber of Commerce is being applied worldwide. Consequently, some hold that there exists no conflict of laws in L/C circle. However, the U.C.P Uniform Customs and Practice for Documentary Credits don't regulate the L/C application of law, but leave it to countries to settle at home. Different countries have different understandings on L/C and different historical heritage of L/C; therefore, laws for L/C in different countries distinguish to a large measure, even conflict each other. In China it is also blank in aspect of legislation for L/C and the problems concerning the L/C application of law are always to be solved dependent on the judicial interpretation on Article 145 of General Principles of Civil Law and articles about L/C. When L/C disputes happen, parties often try to settle by lawsuits. When lawsuits happen, the top priority for courts is the L/C application of law. However, the L/C application of law has been stressed enough in the circle of international private law, thus it is necessary to study on the L/C application of law.
To settle the L/C application of law we need to identify the legal nature of L/C, which is the point of view from the theory of seat of law relationship. The basis for the L/C application of law lays on the choice of laws. Therefore, in the situation where contemporary international private laws tend to pursue the material justice, the way of choosing laws that relies mainly on the satisfaction of parties while the principle of the most significant relationship is only subsidiary is no doubt the first choice to settle the L/C application of law. The thesis begins from discussing the legal nature of L/C, and then explains the L/C application of law to a deep scale. Firstly, comparing the alternation of the value orientation of international private laws, the thesis analyzes the way of choosing laws for L/C is becoming more flexible. Secondly, the relationship is also analyzed between the basic principles for the L/C application of law and other principles. Lastly, considering the status quo of Chinese legislation and referring international conventions and laws regulated by U.S. UCC, the thesis proposes the legislation suggestions about the L/C application of law which are applicable for China.
目前,国外大多数国家基本上没有信用证方面的专门立法。由国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》得到广泛的适用。因此,有观点认为信用证领域不存在法律冲突。但《跟单信用证统一惯例》本身没有规定信用证的法律适用,而是将该问题留给各国的国内解决。由于各国对信用证的理解和信用证的历史传承不同,导致了各国的信用证法律适用立法各异而相互冲突。我国目前关于信用证方面的立法是空白,解决信用证的法律适用问题也多依赖于《民法通则》第一百四十五条和关于信用证的司法解释。在发生信用证纠纷时,当事人经常会选择诉讼方式来解决争议,此时法院要解决的首要问题就是法律适用,而信用证法律适用问题在国际私法领域也一直未受到重视。因此,有必要对信用证纠纷的法律适用问题进行研究。
要解决信用证的法律适用问题,必须对信用证的法律性质进行识别。这种说法源于“法律关系本座说”。信用证的法律适用的根本问题在于法律选择方法的确定。因此,在现代国际私法倾向于寻求实质正义的价值取向的主导下,以“当事人合意为主、以最密切联系原则为辅”的法律选择方法无疑是解决信用证法律适用问题的首选原则。因此,本论文从探讨信用证的法律性质入手,对信用证法律适用问题进行了深入阐述。首先结合国际私法的价值取向的转换,讨论信用证的法律选择方法由僵化向灵活的转换。其次讨论信用证法律适用的基本原则以及各原则之间的关系。最后,结合我国信用证的法律适用的立法现状,借鉴信用证的国际惯例、美国UCC等的立法,提出适合我国的信用证的法律适用立法建议。
Letter of credit (L/C) is developed as an international settlement tool in banking and commercial circles to solve the conflicts of interests among international commercial parties. L/C better deals with the commercial credit crisis between both parties in international business transactions. In addition, by means of L/C transnational merchants can finance and successfully complete the whole payment process of the international commercial transactions with the help of bank credit. Therefore, L/C is honored as a crystal of merchants' wisdoms, and vividly compared to "the life blood of international commerce".
At present, there are no specific laws for L/C in most foreign countries, while the U.C.P Uniform Customs and Practice for Documentary Credits formulated by International Chamber of Commerce is being applied worldwide. Consequently, some hold that there exists no conflict of laws in L/C circle. However, the U.C.P Uniform Customs and Practice for Documentary Credits don't regulate the L/C application of law, but leave it to countries to settle at home. Different countries have different understandings on L/C and different historical heritage of L/C; therefore, laws for L/C in different countries distinguish to a large measure, even conflict each other. In China it is also blank in aspect of legislation for L/C and the problems concerning the L/C application of law are always to be solved dependent on the judicial interpretation on Article 145 of General Principles of Civil Law and articles about L/C. When L/C disputes happen, parties often try to settle by lawsuits. When lawsuits happen, the top priority for courts is the L/C application of law. However, the L/C application of law has been stressed enough in the circle of international private law, thus it is necessary to study on the L/C application of law.
To settle the L/C application of law we need to identify the legal nature of L/C, which is the point of view from the theory of seat of law relationship. The basis for the L/C application of law lays on the choice of laws. Therefore, in the situation where contemporary international private laws tend to pursue the material justice, the way of choosing laws that relies mainly on the satisfaction of parties while the principle of the most significant relationship is only subsidiary is no doubt the first choice to settle the L/C application of law. The thesis begins from discussing the legal nature of L/C, and then explains the L/C application of law to a deep scale. Firstly, comparing the alternation of the value orientation of international private laws, the thesis analyzes the way of choosing laws for L/C is becoming more flexible. Secondly, the relationship is also analyzed between the basic principles for the L/C application of law and other principles. Lastly, considering the status quo of Chinese legislation and referring international conventions and laws regulated by U.S. UCC, the thesis proposes the legislation suggestions about the L/C application of law which are applicable for China.
引文
[1]黄亚英.论国际信用证交易中准据法的确定.中国法学.2003(1)：46-47页
[2]丁龙兵.信用证法律适用问题研究.上海交通大学硕士学位论文.2006：4-5页；5页；16-17页
[3]赵秀文.国际经济法教学参考书.北京：法律出版社,2004：156页
[4]杨良宜.信用证.北京：法律出版社,2002：123页
[5]林疏辉.国际经济法讲义.北京：法律出版社,2004：323页
[6]黄进.中国冲突法体系初探.北京：法律出版社,2005：56页
[7]李双元.论国际私法关系中解决法律选择的方法问题.湖北：武汉大学出版社.2001：35页
[8]韩德培.国际私法.湖北：武汉大学出版社,2005：56页
[9]邓正来.美国现代国际私法流派.北京：中国政法大学出版社,2006：142-143,185-187页
[10]韩德培.国际私法新论.湖北：武汉大学出版社,1997：623页；56页
[11]以上法国各学者的观点见：转引自International Letters of credit:Resolving Conflict of Law Dispute,45-49P,61P
[12]洪涛.国际信用证的法律冲突问题.厦门大学法学评论.2003(5)：325页；325页
[13]Zahn.信用状论兼论托收与保证.台北中华企业管理中心.1983：17页；17页；31页；18页
[14]左晓东.信用证法律研究与实务.北京：警官教育出版社,1993：1页；187-188页；211页；45页
[15]徐冬根.国际金融法.北京：高等教育出版社,2006：203-204页
[16]陈光中.国际金融法学.北京：中国民主法制出版社,2005：213-214页
[17]黄进.国际私法.第二版.北京：法律出版社,2005：513-517页；508-509页
[18]娄钰.UCP600与我国信用证法律适用的若干问题.外贸业务探讨.2008(8)：73页
[19]聂开锦.跟单信用证统一惯例2007年修订版简介与评析.对外经贸实务.2006(12)：50页
[20]成蓉.UCP600与UCP500的条款区别.业务探讨.2007(3)：49-50页；50-51页
[21]徐冬根.信用证法律与实务研究.北京：北京大学出版社,2005：42页
[22]萨维尼.李双元,张茂等译.现代罗马体系.北京：法律出版社,1999：18节
[23]王江雨.美国统一商法典信用证篇.北京：中国法制出版社,1998：13页；50-51页
[24]国家司法考试辅导用书编辑委员会.北京：法律出版社,2008(4)：506页
[25]宋晓.当代国际私法的实体取向.湖北：武汉大学出版社,2004：323-325页
[26]黄进.国际私法.北京：法律出版社,1999：258页
[27]陈光中.新编国际私法通论.北京：中国民主法制出版社,2005：189页
[30]H.C.格特立奇M.梅格拉.银行商业信用证的法律.上海：上海人民出版社,1994：24页；32页
[31]杨良宜.信用证.北京：中国政法大学出版社,1998：27页
[32]严思亿.Incoterms2000及其与UCP500的关系.国际经济法论丛.2003(3)：97页
[33]王江雨.信用证交易原理及其法律性质研究.民商法论从(11).1999：120页
[34]刘琼瑶.试析美国统一商法典中信用证的法律适用.长沙大学学 报.2004(17)：39页；40页
[35]金赛波,李健.信用证法律.北京：法律出版社,2004：95页；78页；1024页；1020页；1020页
[36]王利明.合同法.北京：中国人民大学出版社,2002：514页
[37]林嘉.外国民商法.北京：中国人民大学出版社,2000：73页
[38]刘丽园.论跟单信用证的法律性质.武汉大学硕士学位论文.2004：40页
[39]张锦源.信用状理论与实务.北京：三民书局,1986：222页
[40]胡丹.跟单信用证若干法律问题研究.内蒙古大学硕士学位论文.2004：7页
[41]梁慧星.民商法论丛.北京：法律出版社,1999：138页
[42]王泽鉴.事实上之契约关系.民法学说与判例研究.北京：法律出版社,1991(12)：93页
[43]刘得宽.民法诸问题与新展望.北京：中国政法大学出版社,2002：474页
[44]麦克尼尔.新社会契约论.北京：中国政法大学出版社,1994：4-9页
[45]韩世远.合同法总论.北京：法律出版社,2004：9页
[46]李艳.信用证纠纷法律适用问题若干问题研究.中国政法大学硕士论文.2007：23页；16-17页；18-19页；19-20页
[47]江苏省高级人民法院(2001)苏经初字第003号民事裁定书
[48]燕仁.信用证失信之后.最高人民法院人民法院报.2001(9)
[49]北京市第二中级人民法院(1998)二中经初字第55号民事判决书
[50]William Hedley,Bills of Exchange and Bankers Documendtary Credits,LLP,1997.335P
[51]International Chamber of Commerce,st.Louis University Law Journal.Spring,1995.3P
[52]沈达明,冯大同.国际贸易法新论.北京：法律出版社,1989：267页
[53]Andi Y Gozlan,International Letters of Credit:Resolving Conflict of Law Disputes,Kluwer Law International.1999.20P
[54]金赛波.关于信用证法律性质的初步比较.仲裁与法律通讯.2000(2)：35页
[55]H.G.Gutteridge and Maurice Megrah,The Law of Bankers Commercial Credits Europa Publications Limited,1984.24P
[56]International Chamber of Commerce,st.Louis University Law Journal.Spring,1995.3P
[57]肖永平,徐保民.信用证的法律适用问题初探.2001(1)：40-41页
[58]莱昂·狄骥.拿破仑法典以来私法的普遍变迁.北京：中国政法大学出版社,2003：49页
[59]Celia Wasserstein Fassberg,"Lex Mercatoria:Hoist with Its Own Petard", Chicago Journal of International Law,2004.77P
[60]黄亚英,李薇薇.论国际信用证交易中准据法的确定.中国法学.2002(3)：45页
[61]秦起.信用证法律适用刍议.厦门大学硕士学位论文.2006：14-16页；24-26页；29-30页
[62]Clive M. Schmitthoff,Conflict Of Law Issues Relating To Letters Of Credit Clivel Shmitthoffs Select Essays On International Trade Law Edited by China-juichen 1988 by Kluwer Academic Publishes,573P
[63]Paul Todd,Bill of Lading and Bankers Crdits,LLP,1993.241P
[64]Vita Food Products Inc.v.Unus Shipping Co,1939A.C.277P
[65]罗伯特·霍恩,海因·科茨,汉斯·G·莱塞.德国民商法导论.北京：中国大百科全书出版社,1996：240页
[66]肖永平.国际私法原理.北京：法律出版社,2003：255页
[67]杨红.信用证及相关法律问题.吉林大学硕士学位论文.2005：32-34页；34-35页
[68]林燕平.对我国国际私法司法解释现象的法理分析.法学.2000(5)：23页
[69]娄钰.UCP600与我国信用证法律适用的若干问题.外贸业务探讨.2008(8)：74-76页
[70]肖永平.我国法院审理涉外民商事案件必须解决的三个问题.载中华人民共和国最高人民法院民事审判四庭编中国涉外商事海事审判指导与研究.2001(1)：206-212页
[71]李旺.论国际私法中最密切联系原则的意义及存在的问题.清华大学学报.2003(5)：23页
[72]张淑玲.略论我国信用证制度的立法完善.北京工业大学学报.2006(6)：73页
[2]丁龙兵.信用证法律适用问题研究.上海交通大学硕士学位论文.2006：4-5页；5页；16-17页
[3]赵秀文.国际经济法教学参考书.北京：法律出版社,2004：156页
[4]杨良宜.信用证.北京：法律出版社,2002：123页
[5]林疏辉.国际经济法讲义.北京：法律出版社,2004：323页
[6]黄进.中国冲突法体系初探.北京：法律出版社,2005：56页
[7]李双元.论国际私法关系中解决法律选择的方法问题.湖北：武汉大学出版社.2001：35页
[8]韩德培.国际私法.湖北：武汉大学出版社,2005：56页
[9]邓正来.美国现代国际私法流派.北京：中国政法大学出版社,2006：142-143,185-187页
[10]韩德培.国际私法新论.湖北：武汉大学出版社,1997：623页；56页
[11]以上法国各学者的观点见：转引自International Letters of credit:Resolving Conflict of Law Dispute,45-49P,61P
[12]洪涛.国际信用证的法律冲突问题.厦门大学法学评论.2003(5)：325页；325页
[13]Zahn.信用状论兼论托收与保证.台北中华企业管理中心.1983：17页；17页；31页；18页
[14]左晓东.信用证法律研究与实务.北京：警官教育出版社,1993：1页；187-188页；211页；45页
[15]徐冬根.国际金融法.北京：高等教育出版社,2006：203-204页
[16]陈光中.国际金融法学.北京：中国民主法制出版社,2005：213-214页
[17]黄进.国际私法.第二版.北京：法律出版社,2005：513-517页；508-509页
[18]娄钰.UCP600与我国信用证法律适用的若干问题.外贸业务探讨.2008(8)：73页
[19]聂开锦.跟单信用证统一惯例2007年修订版简介与评析.对外经贸实务.2006(12)：50页
[20]成蓉.UCP600与UCP500的条款区别.业务探讨.2007(3)：49-50页；50-51页
[21]徐冬根.信用证法律与实务研究.北京：北京大学出版社,2005：42页
[22]萨维尼.李双元,张茂等译.现代罗马体系.北京：法律出版社,1999：18节
[23]王江雨.美国统一商法典信用证篇.北京：中国法制出版社,1998：13页；50-51页
[24]国家司法考试辅导用书编辑委员会.北京：法律出版社,2008(4)：506页
[25]宋晓.当代国际私法的实体取向.湖北：武汉大学出版社,2004：323-325页
[26]黄进.国际私法.北京：法律出版社,1999：258页
[27]陈光中.新编国际私法通论.北京：中国民主法制出版社,2005：189页
[30]H.C.格特立奇M.梅格拉.银行商业信用证的法律.上海：上海人民出版社,1994：24页；32页
[31]杨良宜.信用证.北京：中国政法大学出版社,1998：27页
[32]严思亿.Incoterms2000及其与UCP500的关系.国际经济法论丛.2003(3)：97页
[33]王江雨.信用证交易原理及其法律性质研究.民商法论从(11).1999：120页
[34]刘琼瑶.试析美国统一商法典中信用证的法律适用.长沙大学学 报.2004(17)：39页；40页
[35]金赛波,李健.信用证法律.北京：法律出版社,2004：95页；78页；1024页；1020页；1020页
[36]王利明.合同法.北京：中国人民大学出版社,2002：514页
[37]林嘉.外国民商法.北京：中国人民大学出版社,2000：73页
[38]刘丽园.论跟单信用证的法律性质.武汉大学硕士学位论文.2004：40页
[39]张锦源.信用状理论与实务.北京：三民书局,1986：222页
[40]胡丹.跟单信用证若干法律问题研究.内蒙古大学硕士学位论文.2004：7页
[41]梁慧星.民商法论丛.北京：法律出版社,1999：138页
[42]王泽鉴.事实上之契约关系.民法学说与判例研究.北京：法律出版社,1991(12)：93页
[43]刘得宽.民法诸问题与新展望.北京：中国政法大学出版社,2002：474页
[44]麦克尼尔.新社会契约论.北京：中国政法大学出版社,1994：4-9页
[45]韩世远.合同法总论.北京：法律出版社,2004：9页
[46]李艳.信用证纠纷法律适用问题若干问题研究.中国政法大学硕士论文.2007：23页；16-17页；18-19页；19-20页
[47]江苏省高级人民法院(2001)苏经初字第003号民事裁定书
[48]燕仁.信用证失信之后.最高人民法院人民法院报.2001(9)
[49]北京市第二中级人民法院(1998)二中经初字第55号民事判决书
[50]William Hedley,Bills of Exchange and Bankers Documendtary Credits,LLP,1997.335P
[51]International Chamber of Commerce,st.Louis University Law Journal.Spring,1995.3P
[52]沈达明,冯大同.国际贸易法新论.北京：法律出版社,1989：267页
[53]Andi Y Gozlan,International Letters of Credit:Resolving Conflict of Law Disputes,Kluwer Law International.1999.20P
[54]金赛波.关于信用证法律性质的初步比较.仲裁与法律通讯.2000(2)：35页
[55]H.G.Gutteridge and Maurice Megrah,The Law of Bankers Commercial Credits Europa Publications Limited,1984.24P
[56]International Chamber of Commerce,st.Louis University Law Journal.Spring,1995.3P
[57]肖永平,徐保民.信用证的法律适用问题初探.2001(1)：40-41页
[58]莱昂·狄骥.拿破仑法典以来私法的普遍变迁.北京：中国政法大学出版社,2003：49页
[59]Celia Wasserstein Fassberg,"Lex Mercatoria:Hoist with Its Own Petard", Chicago Journal of International Law,2004.77P
[60]黄亚英,李薇薇.论国际信用证交易中准据法的确定.中国法学.2002(3)：45页
[61]秦起.信用证法律适用刍议.厦门大学硕士学位论文.2006：14-16页；24-26页；29-30页
[62]Clive M. Schmitthoff,Conflict Of Law Issues Relating To Letters Of Credit Clivel Shmitthoffs Select Essays On International Trade Law Edited by China-juichen 1988 by Kluwer Academic Publishes,573P
[63]Paul Todd,Bill of Lading and Bankers Crdits,LLP,1993.241P
[64]Vita Food Products Inc.v.Unus Shipping Co,1939A.C.277P
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[66]肖永平.国际私法原理.北京：法律出版社,2003：255页
[67]杨红.信用证及相关法律问题.吉林大学硕士学位论文.2005：32-34页；34-35页
[68]林燕平.对我国国际私法司法解释现象的法理分析.法学.2000(5)：23页
[69]娄钰.UCP600与我国信用证法律适用的若干问题.外贸业务探讨.2008(8)：74-76页
[70]肖永平.我国法院审理涉外民商事案件必须解决的三个问题.载中华人民共和国最高人民法院民事审判四庭编中国涉外商事海事审判指导与研究.2001(1)：206-212页
[71]李旺.论国际私法中最密切联系原则的意义及存在的问题.清华大学学报.2003(5)：23页
[72]张淑玲.略论我国信用证制度的立法完善.北京工业大学学报.2006(6)：73页