信用证结汇中海运提单质押法律问题研究
摘要
随着经济一体化的深入发展,各国进行国际贸易的方式和程序日趋完善和统一,以信用证方式结汇已经为绝大多数国家和地区所采用,成为运用最广泛最重要的支付手段之一。
本文通过对信用证的应用及提单法律性质的概述,引申出提单质押的意义。信用证结汇方式下单证的流转不仅仅涉及买卖双方,同时也涉及到运输方即承运人以及依开证申请人申请而开立信用证的开证行、核实信用证真实性并将信用证转交给受益人的通知行、审核单证相符后,扣除利息,把货款垫付给卖方的议付行以及审核单证相符后付款的付款行等各种主体。
卖方(即国际贸易的出口商)按信用证规定装运货物并备齐各项货运单据(主要是海运提单),开出汇票且在信用证有效期内送请当地银行(议付行)议付,议付行按信用证条款审核单据无误后,即可按汇票全额扣除利息,把货款垫付给出口商了。之后议付行将汇票和货运单据寄到开证行(或其指定的付款行)索偿,开证行(或其指定的付款行)付款给议付行并通知开证申请人(即国际贸易的进口商)付款赎单。在这一单证流转的过程中,提单在议付行,开证行所起到的,即是质押的作用。
本文的重点部分即以实践为基础介绍了提单在银行等各当事人之间流转的过程及在其中所起到的质押作用,发挥的法律效力并提出有关提单质押权完善的建议。提单质押所产生的主要问题在于当前我国各个银行对于进出口押汇的做法并不统一,有的银行甚至根本没有这方面的规定。文章拟解决的关键性问题即为通过对国外信托制度的介绍,引发对我国实践中相关问题的思考以期对我国信用证流转中提单的质押功能起到借鉴作用。最后是关于信用证法律制度下提单质押意义的立法思考和法律体系构建的一点想法。
With the development of integrative economy,the way and procedure of international trade are becoming more and more perfect and unitized in different countries all over the world.The way which uses L/C settlement of exchange has already been adopted by a great majority of nations and regions.L/C has become the most extensively and the most importantly way for medium of payment.
This thesis has summarized the application of L/C and the legal nature of B/L as well as the meaning of B/L pledge.The circulation of documents under L/C settlement of exchange relates to not only the business parties but also the carrier,the issuing bank who issues L/C basing on the applicant' application,the informing bank who verifies the L/C and delivers it to the beneficiary,the negotiating bank who checks the B/L and the L/C then deducts the interest and pays for the seller and the payment bank who pays after verifying the L/C and the B/L,etc.
The selling party(the international trade exporter)loads cargo and prepares various shipping documents(mainly ocean B/L)according to the L/C request,issues a bank draft and sends it to a local bank(the negotiation bank)for negotiation.The negotiation bank pays for the sellers after verifying the documents and deducting the interest according to the bank draft.Then the negotiation bank mails the bank draft and the documents to the opening bank(or the appointed payment bank)for payment. The opening bank(or the appointed payment bank)pays for the negotiation bank and informs the applicant(the international trade importer)to pay for the documents.In the process of the documents circulation,the B/L operates pledge function in the negotiating bank and the opening bank.
The important part of this thesis introduces the process of the B/L circulating among the banks,its pledge function,its legal affect and some suggestions about consummating the pledge function basing on the practice.The main problems arising from the B/L pledge function lies in the phenomenon that different banks operates differently in import and export at present,some banks don't have any provisions in this aspect indeed.The key issues this thesis tends to resolve is causing thought of national practice of relating issues through introducing the foreign entrusting system. We expect this thesis would be useful for reference about the B/L pledge function in the circulating under L/C system.In the end this thesis concerns on the legislation and construction of legal system about the meaning of B/L pledge under L/C system.
本文通过对信用证的应用及提单法律性质的概述,引申出提单质押的意义。信用证结汇方式下单证的流转不仅仅涉及买卖双方,同时也涉及到运输方即承运人以及依开证申请人申请而开立信用证的开证行、核实信用证真实性并将信用证转交给受益人的通知行、审核单证相符后,扣除利息,把货款垫付给卖方的议付行以及审核单证相符后付款的付款行等各种主体。
卖方(即国际贸易的出口商)按信用证规定装运货物并备齐各项货运单据(主要是海运提单),开出汇票且在信用证有效期内送请当地银行(议付行)议付,议付行按信用证条款审核单据无误后,即可按汇票全额扣除利息,把货款垫付给出口商了。之后议付行将汇票和货运单据寄到开证行(或其指定的付款行)索偿,开证行(或其指定的付款行)付款给议付行并通知开证申请人(即国际贸易的进口商)付款赎单。在这一单证流转的过程中,提单在议付行,开证行所起到的,即是质押的作用。
本文的重点部分即以实践为基础介绍了提单在银行等各当事人之间流转的过程及在其中所起到的质押作用,发挥的法律效力并提出有关提单质押权完善的建议。提单质押所产生的主要问题在于当前我国各个银行对于进出口押汇的做法并不统一,有的银行甚至根本没有这方面的规定。文章拟解决的关键性问题即为通过对国外信托制度的介绍,引发对我国实践中相关问题的思考以期对我国信用证流转中提单的质押功能起到借鉴作用。最后是关于信用证法律制度下提单质押意义的立法思考和法律体系构建的一点想法。
With the development of integrative economy,the way and procedure of international trade are becoming more and more perfect and unitized in different countries all over the world.The way which uses L/C settlement of exchange has already been adopted by a great majority of nations and regions.L/C has become the most extensively and the most importantly way for medium of payment.
This thesis has summarized the application of L/C and the legal nature of B/L as well as the meaning of B/L pledge.The circulation of documents under L/C settlement of exchange relates to not only the business parties but also the carrier,the issuing bank who issues L/C basing on the applicant' application,the informing bank who verifies the L/C and delivers it to the beneficiary,the negotiating bank who checks the B/L and the L/C then deducts the interest and pays for the seller and the payment bank who pays after verifying the L/C and the B/L,etc.
The selling party(the international trade exporter)loads cargo and prepares various shipping documents(mainly ocean B/L)according to the L/C request,issues a bank draft and sends it to a local bank(the negotiation bank)for negotiation.The negotiation bank pays for the sellers after verifying the documents and deducting the interest according to the bank draft.Then the negotiation bank mails the bank draft and the documents to the opening bank(or the appointed payment bank)for payment. The opening bank(or the appointed payment bank)pays for the negotiation bank and informs the applicant(the international trade importer)to pay for the documents.In the process of the documents circulation,the B/L operates pledge function in the negotiating bank and the opening bank.
The important part of this thesis introduces the process of the B/L circulating among the banks,its pledge function,its legal affect and some suggestions about consummating the pledge function basing on the practice.The main problems arising from the B/L pledge function lies in the phenomenon that different banks operates differently in import and export at present,some banks don't have any provisions in this aspect indeed.The key issues this thesis tends to resolve is causing thought of national practice of relating issues through introducing the foreign entrusting system. We expect this thesis would be useful for reference about the B/L pledge function in the circulating under L/C system.In the end this thesis concerns on the legislation and construction of legal system about the meaning of B/L pledge under L/C system.
引文
[1]http://www.xjtlqh.com/ShowArticle.asp?ArticleID=13677
[2]杨良宜.关于提单的法律及其新发展.海商法研究,2000:262.
[3]参见《中华人民共和国合同法》第133条;英国《货物销售法》第17条.
[4]杨良宜:关于提单的法律及其新发展.海商法研究,2000:263.
[5]杨良宜.信用证.北京:中国政法大学出版社,1998:12.
[6]杨良宜.信用证.北京:中国政法大学出版社,1998:12.
[7]杨良宜.信用证.北京:中国政法大学出版社,1998:13.
[8]杨良宜.信用证.北京:中国政法大学出版社,1998:137.
[9]参见UCP500第23条.
[10]参见UCP500第23条.
[11]参见ISBP(关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务)第77条.
[12]朱德治.论提单的转让.海商法年刊,1994,5:23.
[13]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[14]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[15]朱德治.论提单的转让.海商法年刊,1994,5:23.
[16]参见UCP600第19条.
[17]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[18]参见UCP600第20条.
[19]参见UCP600第20条.
[20]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊.1997,8:51.
[21]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:51.
[22]参见UCP500第25条.
[23]参见UCP600第22条.
[24]参见ISBP第100条.
[25]张志国,刘云龙.“仅供议付”提单的相关问题.中国海商法年刊,2005,15:194.
[26]张志国,刘云龙.“仅供议付”提单的相关问题.中国海商法年刊.2005,15:197.
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[30]金正波,李健.信用证法律.北京:法律出版社,2004,4:194.
[31]金正波,李健.信用证法律.北京:法律出版社,2004,4:194.
[32]周清华.论跟单信用证项下提单质押.当代法学,2001(8):75.
[33]周清华.论跟单信用证项下提单质押.当代法学,2001(8):75.
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[35]陈华彬.物权法原理.北京:国家行政学院出版社,1998:683.
[36]参见《中华人民共和国担保法》第63条.
[37]参见《中华人民共和国物权法》第208条.
[38]参见《中华人民共和国物权法》第209条.
[39]陈华彬.物权法原理.北京:国家行政学院出版社,1998:717.
[40]陈华彬.物权法原理.北京:国家行政学院出版社,1998:717.
[41]张丽英.海商法.北京:中国政法大学出版社,1998:70.
[42]邢海宝.海商提单法.北京:法律出版社,1999:148.
[43]参见《中华人民共和国海商法》第71条.
[44]张丽英.海商法.北京:中国政法大学出版社,1998:70.
[45]杨国栋,王天鸿,柴守峰.关于提单“物权凭证”作用的思考.政法论丛,2003(4):65.
[46]陈华彬.物权法原理.北京:国家行政学院,1998:3.
[47]杨国栋,王天鸿,柴守峰.关于提单“物权凭证“作用的思考.政法论丛,2003(4):66.
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[62]郭瑜.提单法律制度研究.北京:北京大学出版社,1997:149.
[63]http://www.bank-of-china.com/product/balance/a6_1_22.shtml
[64]梁晶.论合理构建进口押汇法律制度:(硕士学位论文).重庆:西南政法大学,2007:26.
[65]http://www.ecitic.com/citicib/companybank/financing_1.html
[66]http://www.ecitic.com/citicib/companybank/financing_1.html
[67]http://www.95559.sh.cn/bank/gongsiyewu/dkrz 003.htm
[68]参见《中华人民共和国民法通则》第72条.
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[71]李金泽.依据《信托法》开展信托收据业务.金融时报.2001,10:3.
[72]李金泽.依据《信托法》开展信托收据业务.金融时报.2001,10:3.
[73]参见我国《信托法》第14条、第15条、第16条、第18条.
[74]梁晶.论合理构建进口押汇法律制度:(硕士学位论文).重庆:西南政法大学,2007:23.
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[77]参见《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国担保法>若干问题的解释》第87条.
[78]参见《中华人民共和国担保法》第7条.
[79]王闯.让与担保法律制度研究.北京:北京法律出版社,2000:319.
[80]王闯.让与担保法律制度研究.北京:北京法律出版社,2000:309.
[81]参见《中华人民共和国合同法》第68条、第74条.
[82]梁晶.论合理构建进口押汇法律制度:(硕士学位论文).重庆:西南政法大学,2007:25.
[83]王闯.让与担保法律制度研究.北京:北京法律出版社,2000:389.
[84]王闯.让与担保法律制度研究.北京:北京法律出版社,2000:102.
[85]王闯.让与担保法律制度研究.北京:北京法律出版社,2000:257.
[86]何家宝.信托法原理研究.北京:中国政法大学出版社,2005:149.
[87]参见《中华人民共和国信托法》第15条、第16条.
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[3]参见《中华人民共和国合同法》第133条;英国《货物销售法》第17条.
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[9]参见UCP500第23条.
[10]参见UCP500第23条.
[11]参见ISBP(关于审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务)第77条.
[12]朱德治.论提单的转让.海商法年刊,1994,5:23.
[13]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[14]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[15]朱德治.论提单的转让.海商法年刊,1994,5:23.
[16]参见UCP600第19条.
[17]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:50.
[18]参见UCP600第20条.
[19]参见UCP600第20条.
[20]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊.1997,8:51.
[21]王淑敏.论提单的质押.海商法年刊,1997,8:51.
[22]参见UCP500第25条.
[23]参见UCP600第22条.
[24]参见ISBP第100条.
[25]张志国,刘云龙.“仅供议付”提单的相关问题.中国海商法年刊,2005,15:194.
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[72]李金泽.依据《信托法》开展信托收据业务.金融时报.2001,10:3.
[73]参见我国《信托法》第14条、第15条、第16条、第18条.
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[81]参见《中华人民共和国合同法》第68条、第74条.
[82]梁晶.论合理构建进口押汇法律制度:(硕士学位论文).重庆:西南政法大学,2007:25.
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