系统重要性金融机构危机市场化处置法律制度研究
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摘要
2008年的国际金融危机及其应对，打破了人们对金融机构“大而不倒原则”的信任与崇拜。对大型金融机构进行公共资金救助的弊端被前所未所的放大，包括美国、英国以及欧盟等国家和地区纷纷通过修改金融稳定法或银行法的方式来规范和限制这一曾经最常用、最有效、也是最受争议的救助措施。在国际货币基金组织、巴塞尔银行业监督委员会、金融稳定理事会等国际金融组织的积极推动下，识别具有系统重要性的金融机构（SIFIs）、加强这些机构的审慎监管、提高这些机构的损失吸收能力、为这些大型机构建立有序处置机制等内容成为后危机时代国际金融监管、各国金融法改革的重要内容之一。在具体实践中，用尽市场资源原则、合理分担机构损失、强化金融消费者保护、建立“恢复与处置框架”、保证SIFIs的可处置性、构建有效的跨境处置合作法律框架，并以此构建SIFIs危机市场化处置法律制度成为各国金融监管改革中需要解决的主要问题。
在我国大型金融机构传统的救助实践中，中央银行“提款机”式的拯救措施助涨了这些金融机构的道德风险、加重了公共财政的负担、扰乱了金融市场竞争秩序。在后危机时代，传统的处置模式偏离了公共资金救助问题金融机构的正当性基础、使公平正义的价值基础在大型金融机构的“疯狂侵蚀”中荡然无存。从本质上讲，SIFIs危机处置问题的核心内容是政府干预权的边界及其内容的法制化，是“政府与市场关系”问题在金融市场中的具体化。这一问题的解决需要综合运用经济学、金融学、以及法学等多学科的知识来进行论证。新结构经济学理论强调有效的市场和有为的政府在经济发展中的作用，特别突出市场在资源配置中的决定性作用。通过该理论的运用，能够为政府在SIFIs危机市场化处置中的角色定位提供有力的理论支撑。同时，运用经济法学的政府适度干预理论，对政府在SIFIs危机市场化处置中的干预权边界及干预权内容的正当性进行理论构建。在具体制度方面，以我国金融机构危机处置的立法和实践为基础，在坚持法定处置目标的前提下，通过构建SIFIs危机市场化处置法律制度，重塑了大型金融机构公共资金救助的正当性基础，确立系统重要性金融机构危机市场化处置中不同处置机构的法律地位，明确处置问责，对相关的市场化处置程序和处置措施进行制度设计，对相关权利主体的权利救济进行了法律设计。
SIFIs危机市场化处置核心内容就是：在坚持“市场在资源配置中起决定性作用”的前提下，为我国SIFIs危机处置提供制度化的法律保障，为市场提供一个理性化的预期。同时，与我国传统的处置模式相比，本文设计的SIFIs危机市场化处置法律制度的优势主要表现为：处置机构、处置权、处置程序、以及处置措施等都具有法定性，这将有利于提高处置效率；改革传统处置中处置行为的临时性和随意性，通过法律制度来约束政府的公共资金救助，明确公共资金救助的范围就是维持“系统重要性功能”和预防“系统性危机”；通过处置措施的设计，让股东和债权人承担危机机构的损失，激励他们积极的进行恢复行动，降低处置中的道德风险；当公共资源使用的正当性确立后，按照规范化的制度来处置每一个市场主体有利于市场竞争秩序的维护，以彰显法律的公平与正义。同时，政府在SIFIs危机市场化处置中的边界主要表现为：应该将传统处置实践中政府“全职”管理的模式转变为政府宏观调控与指导相结合的干预模式，政府干预权的内容是为SIFIs危机市场化处置提供规范化的制度框架，并监督该制度的正当运行。而具体制度内容的设计应该尊重市场主体准入与退出的基本规律，政府只在满足法定条件下提供公共资源的救助。
本文的结论是：改革我国传统的处置模式，构建SIFIs危机市场化处置法律制度，具体包括：一是构建的基础。本文的研究是建立在现有制度基础上，包括现有制度能够为SIFIs危机市场化处置法律制度提供的基础，以及新制度对现行监管机构和监管规则的新要求。二是处置机构的配置。在SIFIs危机处置中，本文明确了金融监督委员会、中国人民银行、财政部、“三会”及存款保险机构在处置中的职责分工。三是处置程序的设计。本文针对SIFIs这类特殊的市场主体，结合域外最新的立法经验和相关国际规则的最新研究成果，按照“市场化”要求，为SIFIs设计了有序的危机处置程序，包括预防与准备、早期干预、危机处置及破产清算等。四是处置措施的安排。在处置措施设计中，本文坚持“用尽市场资源原则”，通过“恢复与处置计划”的设计，激励股东尽职履责、强化债权人的市场监督作用；同时，为“系统重要性功能”的持续供给做好预先准备。五是鉴于金融安全网对SIFIs危机市场化处置重要性，本文对央行最后贷款人制度的完善和存款保险制度的建立进行了论证。六是本文以国际金融组织的相关国际规则为基础，在考察实践中可能存在的跨境处置障碍的基础上，对我国SIFIs危机跨境处置合作机制进行法律构建。
The international financial crisis and its response in2008broke the people’trust andworship in the too-big-to-fail rule of the financial institutions. The disadvantages ofpublic funds to rescue the large financial institutions(LFI) were unprecedentedamplification, in many countries and regions (the US, the UKand EU) regulated andrestrict the most commonly used and most effective, is also the most controversial bailoutmeasures by amend their financial law or banking act.Under the actively promotion ofinternational organizations such as international monetary fund, the Basel bankingsupervision committee and the Financial Stability Board,identifying, strengthening theprudent supervision,enhanceing the Higher Loss Absorbency(HLA),building orderlyresolution mechanism become one of the important contents of The internationalfinancial regulatory and financial law reform in post-crisis era. In the practice, use ofmarket resource, reasonable share the loss in institution, intensify financial consumerprotection, set up the “RRPs”, and insure resolvability for SIFIs, and establish effectivecross-border cooperation framework, and so building the legal system by marketizationresolution for SIFIs has been the subject matter of financial regulation reform in everycountry.
The bailout of large financial institutions by traditional model in China, the rescuemeasures of “ATM type”by central bank to help up the moral hazard of financialinstitutions, increased the burden of public finance, disrupting the competitive order offinancial market. In post-crisis era, the traditional model of resolution have deviated thebasis of legitimacy in public funds bailout, and the value basis of fairness and justice allgone by the LFI’crazy erpsion. Essentially, core contents of crisis resolution for SIFIs arethe legalization of the border of power by state intervention and the specification of “therelationship between government and market”in financial market. To address the problem,we need to comprehensive use methods by economics, finance and law. The theory ofNew Structural Economics emphasizes the role by effective government and market ineconomic development, particularly the decisive role of market in resource allocation.And it can be provide theoretical support for role orientation of the government inmarketization resolution for SIFIs. At the same time, we are using the theory of appropriate intervention in economic law to regulate the government’power in theresolution. In the aspect of concrete system, the content will be insist the legal targets,based on the legal system and practice of resolution in China, explicit the legal status forresolution authority and accountability, and make the system design in resolutionprocedure, resolution measures and right relief.
The core content of marketization resolution for SIFIs crisis is offerinstitutionalization legal protection for crisis resolution for SIFIs and rational expectationfor the market based on the decisive role of market in resource allocation. Meanwhile,compared to the traditional resolution model in China, the advantages of this articledesign the system include that resolution authority, resolution power, resolutionprocedure, and resolution measures will be have legality, and to the benefit of improveefficiency in resolution; reform the temporary and randomness in traditional resolution,restrain the government’action in public funds by legal system, and clear its range ofkeeping “Systemically Important functions” and preventing “systemic crises”; by theresolution measures loss participation in shareholders and creditors, and encourage thatthey are actively engaged in recover action of the crisis institution to reduce moral hazardin resolution; according to the syetem by this article, it will be facor of standard marketcompetitive order and show off equity and justice of law. And the government’role in theresolution include that turning the traditional government “full-time”model intomacro-control combine into guide model, the contents of government intervention areproviding normative system framework and supervising its operation in legitimate reason.And specific system should be respect to market discipline in access and exit, thegovernment’ role only provide to public assistance in legal condition.
Conclusion of this article is that reform the traditional resolution model, and set upthe legal system on marketization resolution for SIFIs crisis. First, the foundation of thisnew mechanism that it is based on the present system that includes it can be providingValuable rules or advantages of it to the new system and the new demands for the oldregime. Second, the allocation of resolution authority that includes financial supervisioncommission, People’Bank of China, ministry of finance, China Banking RegulatoryCommission, China Securities Regulatory Commission and China Insurance RegulatoryCommission, and deposit insurance institution; and their responsibility and division in crisis resolution on SIFIs. Third, design of the resolution procedure that includepreparation and prevention, early intervention, crisis resolution; and it is based onextraterritorial the latest legislation and relevant international rules, and according to“marketization”demands. Forth, arrangement on resolution measures that it is insist onthe principle of market resources run out by RRPs, encourage shareholders and creditors,and enhance the role of market supervision, and prepare for the maintenance on“Systemically Important functions”. Fifth, it is perfection of our financial safety net thatinclude lender of last resort system and deposit protection system. Sixth, the core contetis that building the mechanism on resolution of cross-border cooperation and it is basedon the international rules of international financing organizations (eg.IMF, BCBS, orFSB), and study on obstacles of the practices in resolution in the past time.
在我国大型金融机构传统的救助实践中，中央银行“提款机”式的拯救措施助涨了这些金融机构的道德风险、加重了公共财政的负担、扰乱了金融市场竞争秩序。在后危机时代，传统的处置模式偏离了公共资金救助问题金融机构的正当性基础、使公平正义的价值基础在大型金融机构的“疯狂侵蚀”中荡然无存。从本质上讲，SIFIs危机处置问题的核心内容是政府干预权的边界及其内容的法制化，是“政府与市场关系”问题在金融市场中的具体化。这一问题的解决需要综合运用经济学、金融学、以及法学等多学科的知识来进行论证。新结构经济学理论强调有效的市场和有为的政府在经济发展中的作用，特别突出市场在资源配置中的决定性作用。通过该理论的运用，能够为政府在SIFIs危机市场化处置中的角色定位提供有力的理论支撑。同时，运用经济法学的政府适度干预理论，对政府在SIFIs危机市场化处置中的干预权边界及干预权内容的正当性进行理论构建。在具体制度方面，以我国金融机构危机处置的立法和实践为基础，在坚持法定处置目标的前提下，通过构建SIFIs危机市场化处置法律制度，重塑了大型金融机构公共资金救助的正当性基础，确立系统重要性金融机构危机市场化处置中不同处置机构的法律地位，明确处置问责，对相关的市场化处置程序和处置措施进行制度设计，对相关权利主体的权利救济进行了法律设计。
SIFIs危机市场化处置核心内容就是：在坚持“市场在资源配置中起决定性作用”的前提下，为我国SIFIs危机处置提供制度化的法律保障，为市场提供一个理性化的预期。同时，与我国传统的处置模式相比，本文设计的SIFIs危机市场化处置法律制度的优势主要表现为：处置机构、处置权、处置程序、以及处置措施等都具有法定性，这将有利于提高处置效率；改革传统处置中处置行为的临时性和随意性，通过法律制度来约束政府的公共资金救助，明确公共资金救助的范围就是维持“系统重要性功能”和预防“系统性危机”；通过处置措施的设计，让股东和债权人承担危机机构的损失，激励他们积极的进行恢复行动，降低处置中的道德风险；当公共资源使用的正当性确立后，按照规范化的制度来处置每一个市场主体有利于市场竞争秩序的维护，以彰显法律的公平与正义。同时，政府在SIFIs危机市场化处置中的边界主要表现为：应该将传统处置实践中政府“全职”管理的模式转变为政府宏观调控与指导相结合的干预模式，政府干预权的内容是为SIFIs危机市场化处置提供规范化的制度框架，并监督该制度的正当运行。而具体制度内容的设计应该尊重市场主体准入与退出的基本规律，政府只在满足法定条件下提供公共资源的救助。
本文的结论是：改革我国传统的处置模式，构建SIFIs危机市场化处置法律制度，具体包括：一是构建的基础。本文的研究是建立在现有制度基础上，包括现有制度能够为SIFIs危机市场化处置法律制度提供的基础，以及新制度对现行监管机构和监管规则的新要求。二是处置机构的配置。在SIFIs危机处置中，本文明确了金融监督委员会、中国人民银行、财政部、“三会”及存款保险机构在处置中的职责分工。三是处置程序的设计。本文针对SIFIs这类特殊的市场主体，结合域外最新的立法经验和相关国际规则的最新研究成果，按照“市场化”要求，为SIFIs设计了有序的危机处置程序，包括预防与准备、早期干预、危机处置及破产清算等。四是处置措施的安排。在处置措施设计中，本文坚持“用尽市场资源原则”，通过“恢复与处置计划”的设计，激励股东尽职履责、强化债权人的市场监督作用；同时，为“系统重要性功能”的持续供给做好预先准备。五是鉴于金融安全网对SIFIs危机市场化处置重要性，本文对央行最后贷款人制度的完善和存款保险制度的建立进行了论证。六是本文以国际金融组织的相关国际规则为基础，在考察实践中可能存在的跨境处置障碍的基础上，对我国SIFIs危机跨境处置合作机制进行法律构建。
The international financial crisis and its response in2008broke the people’trust andworship in the too-big-to-fail rule of the financial institutions. The disadvantages ofpublic funds to rescue the large financial institutions(LFI) were unprecedentedamplification, in many countries and regions (the US, the UKand EU) regulated andrestrict the most commonly used and most effective, is also the most controversial bailoutmeasures by amend their financial law or banking act.Under the actively promotion ofinternational organizations such as international monetary fund, the Basel bankingsupervision committee and the Financial Stability Board,identifying, strengthening theprudent supervision,enhanceing the Higher Loss Absorbency(HLA),building orderlyresolution mechanism become one of the important contents of The internationalfinancial regulatory and financial law reform in post-crisis era. In the practice, use ofmarket resource, reasonable share the loss in institution, intensify financial consumerprotection, set up the “RRPs”, and insure resolvability for SIFIs, and establish effectivecross-border cooperation framework, and so building the legal system by marketizationresolution for SIFIs has been the subject matter of financial regulation reform in everycountry.
The bailout of large financial institutions by traditional model in China, the rescuemeasures of “ATM type”by central bank to help up the moral hazard of financialinstitutions, increased the burden of public finance, disrupting the competitive order offinancial market. In post-crisis era, the traditional model of resolution have deviated thebasis of legitimacy in public funds bailout, and the value basis of fairness and justice allgone by the LFI’crazy erpsion. Essentially, core contents of crisis resolution for SIFIs arethe legalization of the border of power by state intervention and the specification of “therelationship between government and market”in financial market. To address the problem,we need to comprehensive use methods by economics, finance and law. The theory ofNew Structural Economics emphasizes the role by effective government and market ineconomic development, particularly the decisive role of market in resource allocation.And it can be provide theoretical support for role orientation of the government inmarketization resolution for SIFIs. At the same time, we are using the theory of appropriate intervention in economic law to regulate the government’power in theresolution. In the aspect of concrete system, the content will be insist the legal targets,based on the legal system and practice of resolution in China, explicit the legal status forresolution authority and accountability, and make the system design in resolutionprocedure, resolution measures and right relief.
The core content of marketization resolution for SIFIs crisis is offerinstitutionalization legal protection for crisis resolution for SIFIs and rational expectationfor the market based on the decisive role of market in resource allocation. Meanwhile,compared to the traditional resolution model in China, the advantages of this articledesign the system include that resolution authority, resolution power, resolutionprocedure, and resolution measures will be have legality, and to the benefit of improveefficiency in resolution; reform the temporary and randomness in traditional resolution,restrain the government’action in public funds by legal system, and clear its range ofkeeping “Systemically Important functions” and preventing “systemic crises”; by theresolution measures loss participation in shareholders and creditors, and encourage thatthey are actively engaged in recover action of the crisis institution to reduce moral hazardin resolution; according to the syetem by this article, it will be facor of standard marketcompetitive order and show off equity and justice of law. And the government’role in theresolution include that turning the traditional government “full-time”model intomacro-control combine into guide model, the contents of government intervention areproviding normative system framework and supervising its operation in legitimate reason.And specific system should be respect to market discipline in access and exit, thegovernment’ role only provide to public assistance in legal condition.
Conclusion of this article is that reform the traditional resolution model, and set upthe legal system on marketization resolution for SIFIs crisis. First, the foundation of thisnew mechanism that it is based on the present system that includes it can be providingValuable rules or advantages of it to the new system and the new demands for the oldregime. Second, the allocation of resolution authority that includes financial supervisioncommission, People’Bank of China, ministry of finance, China Banking RegulatoryCommission, China Securities Regulatory Commission and China Insurance RegulatoryCommission, and deposit insurance institution; and their responsibility and division in crisis resolution on SIFIs. Third, design of the resolution procedure that includepreparation and prevention, early intervention, crisis resolution; and it is based onextraterritorial the latest legislation and relevant international rules, and according to“marketization”demands. Forth, arrangement on resolution measures that it is insist onthe principle of market resources run out by RRPs, encourage shareholders and creditors,and enhance the role of market supervision, and prepare for the maintenance on“Systemically Important functions”. Fifth, it is perfection of our financial safety net thatinclude lender of last resort system and deposit protection system. Sixth, the core contetis that building the mechanism on resolution of cross-border cooperation and it is basedon the international rules of international financing organizations (eg.IMF, BCBS, orFSB), and study on obstacles of the practices in resolution in the past time.
引文
①关于上述中国银行业发展情况的数据可参见《中国银行业监督管理委员会》2012年年报，第33－34页，中国银监会官网[EB/OL].http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docViewPage/110007.html，2013年3月28日访问。
②参见吴大庆．对我国系统重要性金融机构的识别与评价[J]．湘潭大学学报（哲学社会科学版），2013（2）：79-80；王巍．系统重要性金融机构的识别、监管及在我国的应用[J]．财经问题研究，2013（2）：64-65
③数据来源参见阜新银行网站[EB/OL]. http://www.fuxinbank.com/index.php?option=com_content&view=article&id=143&Itemid=127，2014年3月28日访问。
④相关城市商业银行网点布局及数据情况参见：营口银行网站[EB/OL]，http://www.bankofyk.com/plus/list.php?tid=260；大连银行网站[EB/OL]，http://www.bankofdl.com/Site/Home/CN，2014年3月28日访问。
⑤数据来源于中国保险业监督管理委员会[EB/OL].http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5202/info3911059.htm，2014年4月2日访问。
①IMF, BIS and FSB．Guidance to Assess the Systemic Importance of Financial Institutions, Markets and Instruments：Initial Considerations[Z]．October2009
②BCBS．Global Systemically Important Banks：Assessment Methodology and the Additional loss AbsorbencyRequirement[Z]．November2011
③BCBS．A Framework for Dealing with Domestic Systemically Important Banks[Z]．October2012
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011
②FSB．Recovery and Resolution Planning：Making the Key Attributes Requirements Operational[Z]．November2012
①See Richard J. Herring． The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important FinancialInstitutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011
②参见曹凤岐．城市商业银行的市场定位[J]．农村金融研究，2006（4）：34；黄建军．我国城市商业银行与地方政府关系[J]．财经科学，2010（5）：24
③IMF, BIS and FSB．Guidance to Assess the Systemic Importance of Financial Institutions, Markets and Instruments:Initial Considerations[Z]．October2009:5
④BCBS．Global Systemically Important Banks: Assessment Methodology and the Additional loss AbsorbencyRequirement[Z]．November2011
①FSB．Extending the G-SIFI Framework to Domestic Systemically Important Banks[Z]．April2012
②See BCBS．A framework for Dealing with Domestic Systemically Important Banks[Z]．October2012
③See James B. Thomson． Systemically Important Financial Institutions and Progressive SystemicMitigation[J]．DePaul Business&Commercial Law Journal, winter2010:2
④FSB．Recovery and Resolution Planning: Making the Key Attributes Requirements Operational[Z]．November2012:29－30
⑤参见中国银监会《商业银行全球系统重要性评估指标披露指引》（银监发〔2014〕1号），第四条。
①See James B. Thomson.Systemically Important Financial Institutions and Progressive Systemic Mitigation[J].DePaul Business&Commercial Law Journal, winter2010:2-5
①陆岷峰．国外商业银行危机管理的经验与借鉴[J]．海南金融，2008（1）：64
②伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：108
③汤凌霄．银行危机理论述评[J]．沈阳大学学报，2008（3）：49
④房红．21世纪以来银行危机的内在形成机理:理论与经验分析[J]．经济问题，2013（3）：14-15
①参见陈琰．金融机构危机及处理[J]．发展研究，2006（2）：20
②崔红宇，盛斌．银行危机救助策略的分析[J]．国际金融研究，2011（3）：68
③李红坤，李昌振．资本约束下我国问题银行处置方案设计[J]．广东商学院学报，2007（2）：45-46
①张波．论全球化背景下我国金融机构危机处理的法律进路[J]．理论月刊，2009（5）：92
②BCBS．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:7
③BCBS．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:8
①参见龚锋．问题银行的负外部性与我国的问题银行处置：一个制度安排[J]．特区经济，2005（5）
②参见李红坤，李昌振．资本约束下我国问题银行处置方案设计[J]．广东商学院学报，2007（2）
①参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：341-358
②参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）
①参见黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）
②参见王刚．金融机构“大而不倒”问题：发展沿革、解决方案与政策启示[J]．上海金融，2012（2）
③参见管斌．系统重要性金融机构监管问题研究[J]．武汉金融，2012（6）
④参见陈丽君．国有银行不良资产处置市场化的若干问题[J]．吉林金融研究，2009（11）:10
①刘俊海．现代公司法（第二版）[M]．北京：法律出版社，2011：920
②参见史纪良主编．银行监管比较研究[M]．北京：中国金融出版社，2005：271
③王卫国主编．银行法学[M]．北京：法律出版社，2011：118
④参见王卫国主编．银行法学[M]．北京：法律出版社，2011：118-121
①庞继英，张健华等著．金融机构市场退出问题研究[M]．北京：中国金融出版社，2008：179
①姜明安．行政法与行政诉讼法（第三版）[M]．北京：北京大学出版社，2007：368
①Hal S. Scott．The Reduction of Systemic Risk in the United States Financial System[J]．Harvard Journal of Law&Public Policy, spring,2010:673
②参见巴曙松，朱元倩等著．巴塞尔资本协议Ⅲ研究[M]．北京：中国金融出版社，2011：156-157
③参见伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011
（1）
④参见苗永旺，王亮亮．金融系统性风险与宏观审慎监管研究[J].国际金融研究，2010（8）
①参见贾彦东．金融机构的系统重要性分析[J].金融研究，2011（10）
②参见齐萌．全球系统性风险监管：WTO的角色定位及其构想[J]．现代管理科学，2012（3）
③参见黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）
④参见伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011（1）
⑤参见胡建淼．公共利益的法理之维[J]．法学，2004（10）：5
①参见姜明安．公共利益与“公共利益优先”的限制[J]．中国发展观察，2006（10）：62
②参见黄学贤．公共利益界定的基本要素及应用[J]．法学，2004（10）：11
③张千帆．“公共利益”是什么？——社会功利主义的定义及其宪法上的局限性[J]．法学论坛，2005（1）：28
④刘丹．公共利益的法律解读与界定[J]．行政法学研究，2005（2）：5－7
⑤李雄，刘俊．中国公益诉讼：概念、理念与发展展望[J]．河南财经政法大学学报，2012（3）：115
①See H. R.4173-79，sec.204(a)
②参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：304
③包俊洪．从经济价值观角度看西方主流经济学中的效率范畴[J]．复旦学报（社会科学版），2002（3）：78
①胡卫星．论法律效率[J]．中国法学，1992（3）：99
②参见王后春．金融监管法律制度分析——效率视角之解读[J]．经济问题探索，2006（4）：135
①参见张继红．银行危机救助法律制度中的公共资金援助[J]．国际商务研究，2008（3）
②参见张继红．银行危机救助法律制度中的公共资金援助[J]．国际商务研究，2008（3）
①周光辉，殷冬水．政府：一个公正社会不可或缺的角色——关于政府再分配职能正当性的思考[J]．吉林大学社会科学学报，2006（4）：5
①刘杨．正当性与合法性概念辨析[J]．法制与社会发展，2008（3）：15
②刘杨．正当性与合法性概念辨析[J]．法制与社会发展，2008（3）：12、19
③周永坤．论法律的强制性与正当性[J]．法学，1998（7）：17
④邓蔚．行政权的正当性证成——控权-服务论理论合理性[J]．行走法学研究，2008（1）：17
⑤罗培新．公司法的合同路径与公司法规则的正当性[J]．法学研究，2004（2）：82-83
①黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）：88
①[西德]艾哈德．来自竞争的繁荣[M]．北京：商务印书馆，1983：121
①伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011（1）：194
②袁达松．系统重要性金融机构监管的国际法制构建与中国回应[J]．法学研究，2013（2）：194
①参见黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）：89
②伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011（1）：199-200
③See “SEC.214. PROHIBITION ON TAXPAYER FUNDING．”：
(a) LIQUIDATION REQUIRED.—All financial companies put into receivership under this title shall be liquidated. Notaxpayer funds shall be used to prevent the liquidation of any financial company under this title.
(b) RECOVERY OFFUNDS.—All funds expended in the liquidation of a financial company under this title shall berecovered from the disposition of assets of such financial company, or shall be the responsibility of the financial sector,through assessments.
(c) NOLOSSES TOTAXPAYERS.—Taxpayers shall bear no losses from the exercise of any authority under this title.
①参见李扬．金融全球化研究[M]．上海：上海远东出版社，1999：41-55
②参见李木祥．中国金融结构与经济发展[M]．北京：中国金融出版社，2004：45
③关于美国自由市场经济类型的历史文化基础的详细论述可参考左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：77-92
①参见李扬．金融全球化研究[M]．上海：上海远东出版社，1999：58
①参见刘秀光．经济自由化与政府干预经济关系之辩析[J]．武汉科技大学学报（社会科学版），2012（4）
②参见鲁国强．论自由市场与政府干预[J]．当代经济管理，2012（1）
③参见[美]大卫·M.科茨．国家在经济转型中的作用（上）——俄中经济转型经验比较”，陈晓译[J]．国外理论动态，2005（1）
①参见林毅夫．新结构经济学[M]．苏剑译．北京：北京大学出版社，2012
②参见林毅夫．新结构经济学——重构发展经济学的框架[J]．经济学（季刊）2010，10（1）
③参见林毅夫．新结构经济学-发展经济学反思与重构[J]．人民日报，2013-11-10
②林毅夫．新结构经济学——重构发展经济学的框架[J]．经济学（季刊），2010，10（1）
①参见林毅夫．新结构经济学[M]．苏剑译．北京：北京大学出版社，2012
②参见蔡则祥．金融结构优化论[M]．北京：中国社会科学出版社，2006：216
①参见林毅夫．经济发展中的最优金融结构理论初探[J]．经济研究，2009（8）：10-13
①庞继英．金融机构市场退出问题研究[M]．北京：中国金融出版社，2008:82
②参见漆多俊．世界金融危机的经济法解读[J]．经济法论丛，2010年上卷，总第18卷
①参见徐孟洲．金融功能异化的金融法矫治[J]．法学家，2010（5）
②参见李永成．政府干预经济的中国经济法思考[J]．经济法论坛，2008
③参见李昌麒．论经济法语境中的国家干预[J]．重庆大学学报（社会科学版），2008（4）：85
④参见李培才．政府干预：一种价值选择——从经济学到法学[J]．郑州大学学报（哲学社会科学版），2006（3）
①参见单飞跃．宪法政治场景中的金融危机干预[J]．法学家，2010（6）
②参见李昌麒．论经济法干预经济的历史[J]．福建政法管理干部学院学报，1999（1）：1-5
①参见李昌麒，王怀勇．政府干预市场的边界——以和谐产业发展的法治要求为例[J]．政治与法律，2006（4）：15
③参见漆多俊．“国家调节说”的形成和发展——我的经济法学术之路[J]．河北法学，2008（12）：2-5
⑤张守文．后危机时代经济法理论的拓掘[J]．重庆大学学报（社会科学版），2011（3）：100
①邱本．金融危机对经济法的启示[J]．安徽大学法律评论，2009（6）
②[美]博登海默．法理学：法律哲学与法律方法[M]．邓正来译．北京：中国政法大学出版社，2004：373
①[美]约翰·罗尔斯．正义论[M]．何怀宏等译．中国社会科学出版社，1988：4
②张辉．市场竞争公平及其实现路径新论[J]．甘肃政法学院学报，2008（3）
①郑鹏程．欧洲统一市场的建立与对国家干预的规制[J]．现代法学，2009（5）
②任际．财政法的正义价值判断与选择[J]．法学，2011（4）：66
③参见张乃根．西方法哲学史纲（第四版）[M]．北京：中国政法大学出版社，2008：321
④参见郑辉．次贷危机中问题金融机构救助及对我国的启示[J]．金融论坛，2008（10）
①赵圆圆．对金融机构救助的反垄断法思考[J]．财经科学，2011（5）
③参见高晋康，唐清利等．反垄断法中银行业合并规则的重构——侧重于金融全球化视角的分析[J]．政治与法律，2007（1）
④参见赵圆圆．银行业反垄断法适用问题研究——以银行业结构规制为视角[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010
⑤戴维·斯基尔著．解读《多德-弗兰克法案》及其影响：金融新政[M]．丁志杰等译．北京：中国金融出版社，2012：6
①左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：13
①参见左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：13-14
①参见李仁真．论金融机构的“生前遗嘱”制度[J]．证券市场导报，2012：10
②European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012:83
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①H. R.4173-48, sec.165(a)
②H. R.4173-48, sec.165
③H. R.4173-51, sec.165(d)
①HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:3
②HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:33
③HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:18-19
①HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:26
②HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:61
①See FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：7-8；同时，关于“处置方案包”的实施与管理方面，英国2009年银行法规定了一个特别处置机制（SRR），它给予了处置当局一系列的工具用以处置发生危机的金融机构。并且，“Financial Services Act2012”已经在第2部分明确了“PRA”和“FCA”的法律地位，即“The new Regulators”，并对两者的责任进行了具体的分工。
②FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：8-9
③关于危机管理组（CMGs）和金融机构处置国际合作方面的框架和文件可参见：FSB.Key Attributes of EffectiveResolution Regimes for Financial Institution[Z].October2011:14； Basel Committee on BankingSupervision.Resolution policies and frameworks–progress so far[Z].July2011:31-35；Sean Hagan and JoséVi als.Resolution of Cross-Border Banks—A Proposed Framework for Enhanced Coordination: repared by the Legaland Monetaryand Capital Markets Departments of IMF[R].June11,2010
④FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：9-10
①FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：18-19
①FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：26
②FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：27
①立即矫正措施的启动条件是指监管者对银行采取纠正措施的依据和标准。参见周仲飞．银行法研究[M]．上海财经大学出版社，2010：345
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：346
①See “Financial Services Act2012”, PART1,4“Financial stability strategy and Financial Policy Committee”,9B (1)and9C (2)
②“Financial Services Act2012”, PART2,6“The new Regulators”,2A
③“Financial Services Act2012”, PART2,6“The new Regulators”,2B
④尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，（9）：29
⑤孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：79
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012：39
①参见邱海洋，刘萍译．美国《联邦存款保险法》、《银行控股公司法》[M]．北京：中国政法大学出版社，2005：90-131
①参见《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》第111-121条关于“金融监管体制改革”和系统重要性金融机构监管的相关规定，以及331条“联邦存款保险公司”的改革。
②H. R.4173-79, sec.204(a)
③See FDIC．The orderly liquidation Of Lehman Brothers Holdings Inc. under the Dodd-Frank Act[R]．FDICQuarterly, Volume(5) no.2,2011：1-19
④See Banking Act2009, Section1,(1)&(2)&(3)
⑤See Financial Services Act2012, Section6,1A,(1)
②See Banking Act2009, Section7&8&9
③参见苏洁澈．英美银行破产法述评[J]．环球法律评论，2013（2）
④See Banking Act2009, sec．90-(3)：The provisions of this Part include: Sections90to93—Introduction;Sections94to98—Bank insolvency order;Sections99to105—Process of bank liquidation;Sections106to112—Tenure of bankliquidator;Sections113to116—Termination of process,&c.;Sections117to122—Other processes;Sections123to
135—Miscellaneous
①英国《2009年银行法》，第125条（“Rules”）对如何在《1986年破产法》，411条的基础上进行适用银行破产的修改进行了详细的规定，共包括8项内容。See Banking Act2009，sec．125
①封筠．金融监管国际合作制度双边模式研究[J]．暨南学报（哲学社会科学版），2013（5）：80
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：302
③European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012:54-55
①参见王逸舟．中国崛起与国际规则[J]．国际经济评论，1998（3）：33
②参见赵龙跃．中国参与国际规则制定的问题与对策[J]．人民论坛·学术前沿，2012（16）：84-85
③See Michael J. Glennon．How International Rules Die[J]．the Georgetown Law Journal，2005，Vol.93:939
①See Kenneth Anderson．Who Owns the Rules of War?[N]．The New York Times Magazine, Sunday, April13,2003:38-43
②参见刘志云．论全球治理与国际法[J]．厦门大学学报（哲学社会科学版），2013（5）：87-88
③参见陈承新．国内“全球治理”研究述评[J]．政治学研究，2009（1）：118-123
④参见王逸舟．中国崛起与国际规则[J]．国际经济评论，1998（3）：34
①参见巴曙松．从有效银行监管核心原则看二十一世纪国际金融监管的发展趋势[J]．四川金融，1998（7）
②参见温树英．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：58
③参见刘敢生．论国际证券监管的合作与协调[J]．法学评论，1997（6）：78
④See Hannah L．Buxbaum．Rethinking International Insolvency: The Neglected Role of Choice-of-Law Rules andTheory[J]．Stanford Journal of International Law, STAN.J.INT’LL.23(2000):23-24
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:5-6
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:7-10
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:12
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:15-16
②BCBS．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:37
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:33-34
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:37-38
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:34
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:38-39
①See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:11-12
②See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:13．
①IAIS．Guidance Paper on the Use of Supervisory Colleges in Group-wide Supervision[Z]．October2009, Article7:6
②European Commission．Establishing a Framework for the Recovery and Resolution of Credit Institutions andInvestment Firms and Amending Council Directives[R]．Commission Staff Working Document,2012:54
①See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:14
②See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:15
①刘丰名．国际金融法[M]．北京：中国政法大学出版社，2007：82－83
②本刊编辑部．巴塞尔协议产生的背景、特征及其法律性质[J]．中国农村信用合作，2003（10）
③邵津主编．国际法[M]．北京：北京大学出版社，和高等教育出版社，2008：396
④参见刘丰名．国际金融法[M]．北京：中国政法大学出版社，2007：8
①万鄂湘，王光贤．论《巴塞尔协议的性质》[J]．武汉冶金科技大学学报（社会科学版），1999（2）
②万鄂湘，王光贤．论《巴塞尔协议的性质》[J]．武汉冶金科技大学学报（社会科学版），1999（2）：15
③[英]詹宁斯，瓦茨．奥本海国际法（第一卷第一分册）[M]．中国大百科全书出版社，1995:16
④周仲飞．全球金融法的诞生[J]．法学研究，2013（5）：175-176
⑤周仲飞．全球金融法的诞生[J]．法学研究，2013（5）：193
①See Francis Snyder．Soft Law and Institutional Practice in the European Community（载Steve Martin编：TheConstruction of Europe: Essays in Honour of Emile Noel, Kluwer Academic Publishers）转引自姜明安．软法的兴起与软法之治[M]．北京：中国法学2006（2）：26
②参见罗豪才，宋功德．认真对待软法——公域软法的一般理论及其中国实践[J]．中国法学，2006（2）：4
③李仁真主编．国际金融法[M]．武汉：武汉大学出版社，2011：11
①[德]拉德布鲁赫．法学导论[M]．米健译．北京：法律出版社，2012：176
②[美]罗斯科庞德．法理学（第三卷）[M]．廖德宇译．法律出版社，2007：285
③[俄]M.H.马尔琴科．国家与法的理论[M]．徐晓晴译．付子堂审校．北京：中国政法大学出版社，2010：384
④刘作翔主编．法理学[M]．北京：社会科学文献出版社，2005：93
①参见路易斯·A·佩雷拉·达·席尔瓦．国际金融机构与1997-1998年亚洲危机的政治教训[J]．国际社会科学杂志（中文版），2002（4）：50
①具体数据参见：FSB．Thematic Review on Resolution Regimes Peer Review Report[R]．April2013:32
①参见谢世清．国际货币基金组织份额与投票权改革[J]．国际经济评论，2011（2）：119
①参见王广谦．中国金融改革：历史经验与转型模式[M]．北京：中国金融出版社，2008：42-53
②参见李木祥．中国金融结构与经济发展[M]．北京：中国金融出版社，2004:203
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：79-80
②参见三联生活周刊[DB/OL]：http://lifeweek.com.cn/2004-01-18/000537674.shtml，2014年4月12日访问。
③相关数据来源中国证监会网站[DB/OL]：http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/xxfw/cbwxz/tjnj/zqqhtjnj/，2014年4月12日访问。
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：82-83
②参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：329
③参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：83
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：96
②See Financial Crisis Inquiry Commission．Financial Crisis Inqury Report[R]．Published in the Unired States bypublicAffairs，a number of the Perseus Books Group，January2011:338
①参见刘华．海南发展银行倒闭警示今犹在[J]．银行家，2004（2）：123
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：102
①参见卢现祥主编．新制度经济学[M]．北京：北京大学出版社，2007：473；诺斯是引进和分析这种路径变迁理论的第一人，他以经济史为背景，说明世界上不同经济发展程度国家的差别及原因，即发达国家和发展中国家的路径依赖及保障路径依赖的制度不同，如法律制度。
②参见闻岳春．西方金融理论[M]．北京：商务印书馆，2006：252
③参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：329-331
①参见李爱君．商业银行跨境破产法律问题研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：309
①《商业银行资本管理办法（试行）》第3条。
②《商业银行资本管理办法（试行）》第8条。
③《商业银行资本管理办法（试行）》第22条、25条。
④《商业银行资本管理办法（试行）》第105条、106条、110条。
⑤《商业银行资本管理办法（试行）》第111条。
⑥《商业银行资本管理办法（试行）》第12条、125条、129条。
①《中华人民共和国证券法》第153条。
②《中华人民共和国证券法》第145-148条。
①《中华人民共和国证券法》第152条。
①例如，1998年海南发展银行的行政关闭案，1998年中创信托关闭案，1999年1600家城乡信用社关闭案，2004年-2006年证券市场治理中大量证券公司关闭等等。参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：336
②参见刘开坛．论金融机构破产中政府干预边界——以商业银行破产机制为例[J]．中国律师，2009（11）：38
①参见余维彬．金融危机处置的基本原则及建议[J]．银行家，2013（6）：42-43
②参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：342
③参见路研．金融危机后的中美金融监管合作研究[J]．国际经贸探索，2010（9）：32
④参见庞继英．金融机构市场退出问题研究[M]．北京：中国金融出版社，2008：74
①参见中国银监会网站[DB/OL]：http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/20110726D5288A6FF47E8733FF
09BF03852CE500.html，2014年4月16日访问。
①参见袁达松，卢伊丽．系统重要性金融机构监管法律问题研究[J]．政治与法律，2013（2）：138
②参见黄孝武等．国外系统重要性金融机构监管的实践及借鉴[J]．中南财经政法大学学报，2012（6）：58
③See James B. Thomson.Systemically Important Financial Institutions and Progressive Systemic Mitigation[J].DePaul Business&Commercial Law Journal, winter2010:2
①根据《商业银行资本管理办法（试行）》第3条的规定，商业银行的资本应该能够抵御系统性风险。同时，该办法第22条-27条规定了银监会对系统重要性银行资本监管的要求，即国内系统重要性银行应该满足最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求，以及计提附加资本要求。若被认定为全球系统重要性银行，其附加资本的要求应当符合巴塞尔委员会的相关规定。
②参见《商业银行资本管理办法（试行）》第25条第二款。
②参见王刚．系统重要性银行“恢复和处置计划”：国际实施进展、基本要素与政策建议[J]．金融监管研究，2013（5）
②参见杨东．后金融危机时代金融统合法研究[J]．法学杂志，2010（7）：59-61
①参见黎四奇．对后危机时代金融监管体制创新的检讨与反思：分立与统一的视角[J]．现代法学，2013（5）：83-84
②参见徐超．系统重要性金融机构危机监管制度：历史与未来方向[J]．经济问题，2013（7）：43
①参见徐超．系统重要性金融机构危机监管制度：历史与未来方向[J]．经济问题，2013（7）：41
①参见穆良平，钟山．美国金融监管改革法案评述[J]．财经科学，2013（7）：49
②See Dalvinder Singh and John Raymond LaBrosse．Northern Rock, depositors and deposit insurance coverage: somecritical reflections[J]．Journal of Business Law，J.B.L.2010,2,55-84
③参见孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：77-80
①参见李文浩．国际金融危机背景下的欧盟金融监管改革及启示[J]．金融与经济，2013（1）：58-59
②参见中国社科院金融所课题组．西方金融监管改革的动向、趋势与中国金融监管改革再审视[J]．经济学动态，2009（11）：23
①参见李成，涂永前．“后金融危机时代”我国金融监管体制的完善[J]．南京审计学院学报，2011（1）：24-25；曹凤岐．改革和完善中国金融监管体系[J]．北京大学学报（哲学社会科学版），2009（4）：63
②参见闫海．后危机时代的金融监管体制立法研究——基于宏观审慎监管的革新[J]．安徽大学学报（哲学社会科学版），2010（6）：115-116
③参见于永宁．金融监管模式的博弈与选择[J]．山东大学学报（哲学社会科学版），2011（4）：81-85
④See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:5-8
⑤根据美国《多德——弗兰克消费者保护法案》第111条的规定，金融稳定监督委员会中有投票权的成员包括财政部长、联邦储备理事会主席、货币监理官、金融消费者保护局局长、证券交易委员会主席联邦存款保险公司主席、商品期货交易委员会主席、联邦住房金融管理局局长、全国信用合作社管理委员会主席及由参议院建议并批准，由总统任命的具有保险专长的独立成员。董裕平等译．多德——弗兰克华尔街改革与消费者保护法
案[M]．北京：中国金融出版社，2010：7-8
②埃沃尔德·诺沃特尼．中央银行角色的变化[J]．中国金融，2013（16）：42
③参见潘林伟．欧美金融监管改革是政府监管的回归与超越[J]．经济纵横，2012（2）：118
①参见尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，2012（9）：26-27
②参见黄志强．英国金融监管改革新架构及其启示[J]．国际金融研究，2012（5）：21
③参见李文浩．国际金融危机背景下的欧盟金融监管改革及启示[J]．金融与经济，2013（1）：61
④参见余绍山，陈斌彬．从微观审慎到宏观审慎：后危机时代国际金融监管法制的转型及启示[J]．东南学术，2013（3）：52
①参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：92
②参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律定位[J]．安徽大学法律评论，2010，第1辑（总第18辑）：24
③参见参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律定位[J]．安徽大学法律评论，2010，第1辑（总第18辑）：38-39
①参见应千凡．欧盟金融监管改革视角下的卢森堡中央银行职能转变研究——兼论对我国中央银行加强宏观审慎管理的启示[J]．金融发展研究，2011（8）：108-110
②参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：96
③参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：97
①参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：9
②参见美国金融危机调查委员会．美国金融危机调查报告[M]．俞利军等译．北京：中信出版社，2012：347-348，354
③参见新华网[DB/OL]：http://news.xinhuanet.com/world/2009-04/23/content_11243924.htm，2014年2月1日访问。
①参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：11-15
②参见王勇．中国财政部救助问题银行法律制度的完善——以美国为鉴[J]．行政与法，2013（3）：108
③参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：19-26
①参见英国财政部[EB/OL].https://www.gov.uk/government/news/banking-reform-act-becomes-law，2014年2月1日访问。
①参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：142
①参见黎四奇．论我国存款保险制度的构建——以德国自愿式模式为视角的研究[J]．财经理论与实践，2006（5）：123
②参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：128-131
③See BCBS and IADI．Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems[S]．Issued for comment by15May2009, Principle8–Compulsory membership, p3.
④参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：112-113
⑤参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．新金融，2012（6）：58
①参见袁达松．论新破产法实施后我国存款保险制度的协调建构——从推进金融危机管理法治角度展开的分析[J]．法学评论，2007（6）：38
②参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．新金融，2012（6）：56
③参见《中国新闻周刊》2014年1月9日，“存款超过50万请认真阅读”[DB/OL]，http://finance.inewsweek.cn/20140108,78373.html，2014年1月10日访问。
④参见中国人民银行网站[DB/OL]，http://www.pbc.gov.cn/publish/goutongjiaoliu/524/2013/20131024190945661173911/20131024190945661173911_.html，2014年1月12日访问。
①参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：126
14:3；以及温树英，齐向莉．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：60
③参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：128-129
①参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：127
①王勇．中国财政部救助问题银行法律制度的完善——以美国为鉴[J]．行政与法，2013（3）：108
②See SEC.217. STUDY ON INTERNATIONAL COORDINATION RELATING TO BANKRUPTCY PROCESSFOR NONBANK FINANCIAL INSTITUTIONS. H. R.4173:144-145.
③尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，2012（9）：27
①参见朱大旗．金融法（第二版）[M]．北京：中国人民大学出版社，2007：135-136
①参见邢会强．财政部参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：95-96
①参见解正山．《有效存款保险制度核心原则》评价及对我国的借鉴[J]．上海金融，2009（10）：55-56
②See BCBS and IADI．Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems[S]．Issued for comment by15May2009: rinciple6–Relationships with other safety-net participants:3
③参见温树英，齐向莉．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：63
②参见袁达松．论新破产法实施后我国存款保险制度的协调建构——从推进金融危机管理法治角度展开的分析[J]．法学评论，2007（6）：39-40
①参见邢会强．财政部参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：99
②参见王刚．金融机构“大而不倒”问题：发展沿革、解决方案与政策启示[J]．上海金融，2012（2）：37
①周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：82
①参见李安安．银行危机处置程序中的问责制研究——以银行监管治理为视角[J]．武汉大学学报(哲学社会科学版)，2012（6）：41
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：104
①参见史际春、冯辉．问责制研究——兼论问责制在中国经济法中的地位[J]．政治与法律，2009（1）：3
②参见邓峰．领导责任的法律分析——基于董事注意义务的视角[J]．中国社会科学，2006（3）：136-138
③周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：81
④有学者提出，金融机构国家救助的目标是评价国家救助机构履职的标准，救助目标实现的程度，是对国家救助机构问责的前提。参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：206
①参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：105
①参见涂永前．美国金融监管的制度变迁及新改革法案的影响[J]．社会科学家，2012（2）：108
②参见李安安．银行危机处置程序中的问责制研究——以银行监管治理为视角[J]．武汉大学学报（哲学社会科学版），2012（6）：41
③参见孙笑侠．程序的法理[M]．北京：商务印书馆2005：56
①FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:5
②FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:6
①FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:8
①参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：356
①参见王卫国．破产法精义[M]．北京：法律出版社，2007：8
①参见刘俊海．现代公司法（第二版）[M]．北京：法律出版社，2011：585-587
②参见刘俊海．现代公司法（第二版）[M]．北京：法律出版社，2011：585
③参见余维彬．金融危机处置的基本原则及建议[J]．银行家，2013（6）：43
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：109
①参见王卫国．破产法精义[M]．北京：法律出版社，2007：201
②参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：388
③参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：89
①参见美国金融危机调查委员会．美国金融危机调查报告[M]．北京：中信出版社，2012：356-357
②关于存款保险机构优先受偿权的争议主要参考：徐孟洲．论金融机构破产之理念更新与制度设计[J]．首都师范大学学报（社会科学版），2006（1）；刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：249-251；杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：391
③关于金融机构危机处置中股东权利限制的正当性和内容参见杨松，郭金良．银行危机处置过程中的股东权利限制研究[J]．法律科学，2013（5）
①参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：356
①参见王巍．系统重要性金融机构的识别、监管及在我国的应用[J]．财经问题研究，2013（2）：61
①参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管——国际金融监管改革系列谈之四[J]．中国金融，2013（15）：18
②参见刘福毅，邓大海．系统重要性金融机构的国际监管趋势浅析[J]．金融发展研究，2012（3）：45
③参见孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：82
①See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:21
②See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:21
③See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:22-23
①参见贺丹．欧盟金融机构复原与处置法律框架评述[J]．证券市场导报，2011（8）：5
①参见张天祀，刘晓锋．国际银行危机监管改革实践及启示[J]．经济学动态，2010（2）：143
②周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：82
①See FSA．Recovery and Resolution Plans[Z]．Consultation Paper CP11/16，August2011:54
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：188-194
①参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：96
①该部分关于“桥金融公司”的内容来源于：H. R.4173—67, TITLE II—ORDERLY LIQUIDATIONAUTHORITY,SEC.201. DEFINITIONS,(a) INGENERAL,(3) BRIDGE FINANCIAL COMPANY；以及H. R.4173—85, SEC.
210. POWERS AND DUTIES OF THE CORPORATION
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：363
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：362-365
①参见章于芳．后危机时代我国银行接管法律制度研究[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010：128
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：246
①参见谢志红．剥离不良资产运作中的法律思考——以国有商业银行“债转股”为例[J]．中国商法年刊
（2008），第524
②参见李仁真．论金融机构自救中债转股的制度设计[J]．河南社会科学，2012（7）：65
③参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：99
④参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管[J]．中国金融，2013（15）：18
①参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81
②参见李仁真．论金融机构自救中债转股的制度设计[J]．河南社会科学，2012（7）：66
③参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81；贺丹．欧盟金融机构复原与处置法律框架评述[J]．证券市场导报，2011年8月号，第74；See Nan Chen, Paul Glasserman,Behzad Nouri．CoCos,Bail-In, and Tail Risk[R]．Office of Financial Research in U.S. DEPARTMENT OF THETREASURY，Working Paper#0004January23,2013:3
①参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81
①参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：336
①参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：49
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：61-64
①参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：346-348
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：61
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：113
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：358-362
③参见章于芳．后危机时代我国银行接管法律制度研究[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010：126
④参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：369
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：114
②参见胡文涛．金融危机的应对：以日本银行业金融机构破产处理法律为例[J]．河北法学，2012（1）：165-167
③参见张荔等著．金融危机救助：理论与经验[M]．北京：中国金融出版社，2011：47-48
①参见陈静．美国联邦存款保险公司：问题银行处置的经验与启示[J]．中国货币市场，2010（12）：40-41
②参见张波．论全球化背景下我国金融机构危机处理的法律进路[J]．理论月刊，2009（5）：64
③参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．中国金融，2012（6）：55
①参见黄韬．日本存款保险法律制度的实践及其评[J]．日本学刊，2009（6）：90
②颜海波．中国建立存款保险制度所面临的困境与选择[J]．金融研究，2004（11）：29
①参见白钦先等著．各国金融体制比较（第三版）[M]．北京：中国金融出版社，2013：322-341
②参见徐孟洲在中国银行法学研究会2013年年会做的题为《我国存款保险立法问题的探讨》的大会主题发言，来源中国法学会[EB/OL].http://www.chinalaw.org.cn/html/zzyj/xshd/xszh/7832.html，2014年1月20日访问；周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：313
③参见赵保国．关于我国存款保险制度建立的思考[J]．中央财经大学学报，2010（1）：48
①陆爱勤．存款保险制度的国际经验和中国模式的思考[J]．世界经济研究，2010（6）：26
②参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：192
③参见陆爱勤．存款保险制度的国际经验和中国模式的思考[J]．世界经济研究，2010（6）：24
④See UK FSA．Banking and Compensation Reform: olicy Statement[Z]．July2009；转引自周仲飞．银行法研究
[M]．上海：上海财经大学出版社,2010：318-319
①参见韩萨如．存款保险制度法律问题研究[D]．博士学位论文，中国政法大学，2008：93
②参见张荔等著．金融危机救助：理论与经验[M]．北京：中国金融出版社，2011：43
③参见黎四奇．中央银行最后贷款人法律制度的演变及对我国的借鉴[J]．湖南大学学报（社会科学版），2007
（3）：138
①参见李利明．背水一战：中国国有商业银行股份制改革[M]．北京：中信出版社，2008：29、62
②参见李利明．背水一战：中国国有商业银行股份制改革[M]．北京：中信出版社，2008：72
③参见黎四奇．中央银行最后贷款人法律制度的演变及对我国的借鉴[J]．湖南大学学报（社会科学版），2007
（3）：143
①参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律地位[J]．安徽大学法律评论，2010（1）：24
②参见徐诺金．美国次贷危机处置中中央银行最后贷款人的作用[J]．中国金融，2008（11）：69-70
③参见阙澄宇．欧洲中央银行体系及政策研究[M]．北京：中国社会科学出版社，2007：52-56
①See George G. Kaufman．Are Some Banks Too Large to Fail？Myth and Reality[J]．Contemporary Policy Issues,Vol.8, October1990:6；转引自周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社,2010：271
②参见汪洋．中国人民银行再贷款:功能演变与前景探讨[J]．广东金融学院学报，2009（1）：43
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：273
④参见汪洋．中国人民银行再贷款:功能演变与前景探讨[J]．广东金融学院学报，2009（1）：43
⑤参见中国人民银行上海总部课题组．中国央行流动性供给机制：问题及改进[J]．上海金融，2013（11）：56。
⑥《中国人民银行紧急贷款管理办法》第3条原文为：本办法所称紧急贷款，系指中国人民银行为帮助发生支付危机的上述金融机构缓解支付压力、恢复信誉，防止出现系统性或区域性金融风险而发放的人民币贷款。
①佳利律师事务所（Cleary Gottlieb）合伙人乔纳森M爱德华兹（2012）认为，应该为G-SIFIs处置建立一个合适的法律框架，因为该类机构失败的将受到多个国家处置机制的管辖。该法律框架能够为跨境处置提供一个普遍性的方法，目的是为母国处置机构提供在东道国的处置权力。See Jonathan M. Edwards．A Model LawFramework for the Resolution of G-SIFIs [M]．Capital Markets Law Journal, Vol.7, and No．2, published by OxfordUniversity Press, January2012:122．所以，本文的核心内容和基本任务是为SIFIs跨境处置合作寻求一个合理的法律框架（Law Framework），为SIFIs跨境处置合作提供一套基本的方法、途径或相关法律与政策协调的安排。
②参见张亦春．金融全球化、金融安全与金融演进——一个基于新兴古典范式的理论分析[J]．管理世界，2002
（8）：4
①参见许多奇．金融全球化背景下金融国际调节的三性分析[J]．上海交通大学学报（哲学社会科学版），2006（3）：53
②参见戴相龙．关于金融全球化问题[J]．金融研究，1999（1）：1-2
③项卫星．金融全球化：目标、途径以及发展中国家的政策选择[J]．国际金融研究，2003（2）：11；李仁真．金融全球化与国际金融法的晚近发展[J]．武大国际法评论，2003（1）：240
④金雪军．非对称金融全球化、次贷危机与全球新型金融危机[J]．浙江大学学报（哲学社会科学版），2010（4）：2
①参见[美]罗伯特·基欧汉，约瑟夫·奈著．权力与相互依赖（第四版）[M]．门洪华译．北京：北京大学出版社，2012：3-10
①参见俞可平等著．全球化与国家主权[M]．北京：社会科学文献出版社，2004：36-45
①参见饶艳．试论金融全球化下发展中国家的金融主权[J]．行政与法，2004（1）
②参见杨宏山．干涉主权论、绝对主权论与限制主权论[J]．世界经济与政治，2000（3）
③参见黎四奇．后危机时代金融监管国际合作法治化的难点及对策分析[J]．法学评论，2010（4）：67-68
①James B. Thomson．Systemically Important Financial Institutions and Progressive Systemic Mitigation[J]．DePaulBusiness&Commercial Law Journal, Winter2010:1
②Gillian G.H. Garcia, Rosa M. Lastra J. Nieto．Bankruptcy and Reorganization Procedures for Cross-Border Banks inthe EU: Towards an Integrated Approach to the Reform of the EU Safety net[R]．IMF working paper, May2009:3
①See HM Treasury．Sound Banking: Delivering Reform[R]．October2012
①See Richard J. Herring．The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important FinancialInstitutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011::3-4
②“Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act”：Sec.119. Resolution of supervisory jurisdictionaldisputes among member agencies
①Richard J.Herring．International Financial Conglomerates: Implications for National Insolvency Regimes, in MarketDiscipline and Banking: Theory and Evidence[M]．Elsevier, George Kaufman (ed.),2003, pp.99：129
②BANKRUPTCY： Complex Financial Institutions and International Coordination Pose Challenges[R]． U.S.Government Accountability Office Report to Congressional Committees, July2011:50
①Andrew Haldane．Bank of England Financial Stability Report[R]．June2009
②参见陈安主编．国际经济法学专论（第二版）（上编总论）[M]．北京：高等教育出版社，2007：183-184
①参见洪小芝．全球金融治理相关问题研究综述[J]．西南金融，2012（3）：35
②参见杨松．国际货币基金协定研究[M]．北京：法律出版社，2000：254－260；杨松．国际货币基金协定变革与中国金融立法[J]．中国法学，2000（4）：129；该文将协定的规范分析与国际金融创新相结合，并提出基金组织的职能改革应当包括维护金融稳定和预防金融危机。李本．国际货币基金组织改革的职能趋向[J]．法学，2010（4）：133－136；该文中指出。国际货币基金组织职能应当包括四个方面：汇率监督、贷款援助、技术支持和合作协调，其中合作协调是针对全球金融危机预防和处置而言的，IMF应当在全球金融治理合作的技术支持和合作协调上起到大的作用。李仁真，涂亦楠．金融危机背景下国际货币基金组织代表性改革[J]．华中师范大学学报(人文社会科学版)，2010（3）：20；该文从分配代表权的标准、每个国家实际分的代表权的大小、行使代表权的方式等三个方面论证了IMF代表性的改革问题。其核心内容是基于公平理论、效率理论和民主理论提高发展中国家在IMF中的话语权和投票权，进而提高发展中国家在IMF治理全球金融问题中地位，以增强IMF的合法性和有效性。
③参见罗豪才，宋功德．认真对待软法——公域软法的一般理论及其中国实践[J]．中国法学，2006（2）：4
④参见杨方．“软法”与“软组织”——对巴塞尔银行监管体制的再认识[J]．时代法学，2008（6）：115；漆彤．国际金融软法的效力与发展趋势[J]．环球法律评论，2012（2）：155；涂亦楠．论国际金融软法及其硬化——以国际信贷法为例[J]．湖北大学学报（哲学社会科学版），2012（3）：80
⑤刘志云．赤道原则的生成路径——国际金融软法产生的一种典型形式[J]．当代法学，2013（1）：137－138
①参见崔志楠，邢悦．从“G7时代”到“G20时代”——国际金融治理机制的变迁[J]．世界经济与政治，2011（1）：135
②刘志云．论全球治理与国际法[J]．厦门大学学报（哲学社会科学版），2013（5）：90
①See SEC.217. STUDY ON INTERNATIONAL COORDINATION RELATING TO BANKRUPTCY PROCESSFOR NONBANK FINANCIAL INSTITUTIONS, H. R.4173：144-145．
②参见吴敬琏于2012年金融四十人年会上的演讲，来源于21世纪经济报道[DB/OL]，http://epaper.21cbh. com/html/2012-05/07/content_23328.htm?div=-1，2013年1月26日访问。“顶层设计”作为中国政治新名词预示着一种新的改革路径，其范围主要包括：事业单位改革、住房制度改革、收入分配改革、医疗改革、养老制度改革、金融改革等等。参见新[EB/OL]. http://news.xinhuanet.com/politics/2012-06/26/c_123327559.htm，2013年1月26日访问。
③参见王一木．中国文化顶层设计的基本内涵和路径选择[J]．江西社会科学，2012（2）；夏斌．关于“顶层设计”的思考[J]．重庆理工大学学报（社会科学版），2012（4）；同时，在CNKI中检索2010年至2013年的相关资料中，以“顶层设计”为题的论文共491篇，其中国家行政管理110篇、中国政治与国际政治49篇、经济
（包括国际经济）与财政168篇、金融18篇、法律与医疗18篇、其余的是工业方面文章。这可以充分说明我国学界目前的“顶层设计”研究具有改革需求性、总体与全面性、全球性等特征。
①国际关系中的“相互依赖”理论的相关阐述参见[美]罗伯特·基欧汉，约瑟夫·奈著．权力与相互依赖（第四版）[M]．门洪华译．北京：北京大学出版社，2012：6-9
①参见焦莉莉．欧盟金融监管合作与金融稳定：一个文献综述[J]．上海金融，2013（7）：62
③参见王达．美国主导下的现行国际金融监管框架：演进、缺陷与重构[J]．国际金融研究，2013（10）：42-43
①参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管[J]．中国金融，2013（15）：18
②See Sean Hagan and José Vi als．Resolution of Cross-Border Banks—A Proposed Framework for EnhancedCoordination[R]．IMF Working Paper, June11,2010:5
①See Richard J. Herring．The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important FinancialInstitutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011:51
②参见杨松．跨国银行境外机构的母国监管责任[J]．法学家，2009（6）：63－71
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[3] BCBS． A Framework for Dealing with Domestic Systemically ImportantBanks[Z]．October2012
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[5] FSB．Recovery and Resolution Planning：Making the Key Attributes RequirementsOperational[Z]．November2012
[6] Agnieszka Alińska．Cooperative Banks and Credit Societies–Comparative Analysisof Regulations and Effects of Their Activities[J]．Warsaw School of Economics,VOL.83,2007
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[9] Richard J. Herring． The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important Financial Institutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011
[10]FSB． Extending the G-SIFI Framework to Domestic Systemically ImportantBanks[Z]．April2012
[11]James B. Thomson．Systemically Important Financial Institutions and ProgressiveSystemic Mitigation[J]．DePaul Business&Commercial Law Journal, winter2010
[12]FSB．Recovery and Resolution Planning: Making the Key Attributes RequirementsOperational[Z]．November2012
[13]Acharya, V., Santos, J., Yorulmazer, T.．Systemic Risk and Deposit InsurancePremiums[J]．Economic Policy Review，Federal Reserve Bank of New York,2010
[14]FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important FinancialInstitutions: Guidance on Identification of Critical Functions and Critical SharedServices[Z]．July2013
[15]BCBS．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011
[16]Roberta S.Karmel．An orderly liquidation authority is not the solution to TOO-BIG-TO-FAIL[J]．Brooklyn Journal of Corporate, Financial&Commercial Law，Brook.J. Corp. Fin.&Com. L.1，Fall,2011
[17]Christian Evans．the Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act:A Missed Opportunity to Rein in TOO-BIG-TO-FAIL Banks [J]．DuquesneBusiness Law Journal，Duq. Bus. L.J.43，Winter,2011
[18]Arthur E. Wilmarth, Jr.．the Dodd-Frank Act: A Flawed and Inadequate Response tothe TOO-BIG-TO-FAIL problem[J]．Oregon Law Review，Or. L. Rev.951，2011
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③包俊洪．从经济价值观角度看西方主流经济学中的效率范畴[J]．复旦学报（社会科学版），2002（3）：78
①胡卫星．论法律效率[J]．中国法学，1992（3）：99
②参见王后春．金融监管法律制度分析——效率视角之解读[J]．经济问题探索，2006（4）：135
①参见张继红．银行危机救助法律制度中的公共资金援助[J]．国际商务研究，2008（3）
②参见张继红．银行危机救助法律制度中的公共资金援助[J]．国际商务研究，2008（3）
①周光辉，殷冬水．政府：一个公正社会不可或缺的角色——关于政府再分配职能正当性的思考[J]．吉林大学社会科学学报，2006（4）：5
①刘杨．正当性与合法性概念辨析[J]．法制与社会发展，2008（3）：15
②刘杨．正当性与合法性概念辨析[J]．法制与社会发展，2008（3）：12、19
③周永坤．论法律的强制性与正当性[J]．法学，1998（7）：17
④邓蔚．行政权的正当性证成——控权-服务论理论合理性[J]．行走法学研究，2008（1）：17
⑤罗培新．公司法的合同路径与公司法规则的正当性[J]．法学研究，2004（2）：82-83
①黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）：88
①[西德]艾哈德．来自竞争的繁荣[M]．北京：商务印书馆，1983：121
①伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011（1）：194
②袁达松．系统重要性金融机构监管的国际法制构建与中国回应[J]．法学研究，2013（2）：194
①参见黎四奇．后危机时代“太大而不能倒”金融机构监管法律问题研究[J]．中国法学，2012（5）：89
②伏军．论银行“太大不能倒”原则兼评美国《2010华尔街改革与消费者保护法案》[J]．中外法学，2011（1）：199-200
③See “SEC.214. PROHIBITION ON TAXPAYER FUNDING．”：
(a) LIQUIDATION REQUIRED.—All financial companies put into receivership under this title shall be liquidated. Notaxpayer funds shall be used to prevent the liquidation of any financial company under this title.
(b) RECOVERY OFFUNDS.—All funds expended in the liquidation of a financial company under this title shall berecovered from the disposition of assets of such financial company, or shall be the responsibility of the financial sector,through assessments.
(c) NOLOSSES TOTAXPAYERS.—Taxpayers shall bear no losses from the exercise of any authority under this title.
①参见李扬．金融全球化研究[M]．上海：上海远东出版社，1999：41-55
②参见李木祥．中国金融结构与经济发展[M]．北京：中国金融出版社，2004：45
③关于美国自由市场经济类型的历史文化基础的详细论述可参考左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：77-92
①参见李扬．金融全球化研究[M]．上海：上海远东出版社，1999：58
①参见刘秀光．经济自由化与政府干预经济关系之辩析[J]．武汉科技大学学报（社会科学版），2012（4）
②参见鲁国强．论自由市场与政府干预[J]．当代经济管理，2012（1）
③参见[美]大卫·M.科茨．国家在经济转型中的作用（上）——俄中经济转型经验比较”，陈晓译[J]．国外理论动态，2005（1）
①参见林毅夫．新结构经济学[M]．苏剑译．北京：北京大学出版社，2012
②参见林毅夫．新结构经济学——重构发展经济学的框架[J]．经济学（季刊）2010，10（1）
③参见林毅夫．新结构经济学-发展经济学反思与重构[J]．人民日报，2013-11-10
②林毅夫．新结构经济学——重构发展经济学的框架[J]．经济学（季刊），2010，10（1）
①参见林毅夫．新结构经济学[M]．苏剑译．北京：北京大学出版社，2012
②参见蔡则祥．金融结构优化论[M]．北京：中国社会科学出版社，2006：216
①参见林毅夫．经济发展中的最优金融结构理论初探[J]．经济研究，2009（8）：10-13
①庞继英．金融机构市场退出问题研究[M]．北京：中国金融出版社，2008:82
②参见漆多俊．世界金融危机的经济法解读[J]．经济法论丛，2010年上卷，总第18卷
①参见徐孟洲．金融功能异化的金融法矫治[J]．法学家，2010（5）
②参见李永成．政府干预经济的中国经济法思考[J]．经济法论坛，2008
③参见李昌麒．论经济法语境中的国家干预[J]．重庆大学学报（社会科学版），2008（4）：85
④参见李培才．政府干预：一种价值选择——从经济学到法学[J]．郑州大学学报（哲学社会科学版），2006（3）
①参见单飞跃．宪法政治场景中的金融危机干预[J]．法学家，2010（6）
②参见李昌麒．论经济法干预经济的历史[J]．福建政法管理干部学院学报，1999（1）：1-5
①参见李昌麒，王怀勇．政府干预市场的边界——以和谐产业发展的法治要求为例[J]．政治与法律，2006（4）：15
③参见漆多俊．“国家调节说”的形成和发展——我的经济法学术之路[J]．河北法学，2008（12）：2-5
⑤张守文．后危机时代经济法理论的拓掘[J]．重庆大学学报（社会科学版），2011（3）：100
①邱本．金融危机对经济法的启示[J]．安徽大学法律评论，2009（6）
②[美]博登海默．法理学：法律哲学与法律方法[M]．邓正来译．北京：中国政法大学出版社，2004：373
①[美]约翰·罗尔斯．正义论[M]．何怀宏等译．中国社会科学出版社，1988：4
②张辉．市场竞争公平及其实现路径新论[J]．甘肃政法学院学报，2008（3）
①郑鹏程．欧洲统一市场的建立与对国家干预的规制[J]．现代法学，2009（5）
②任际．财政法的正义价值判断与选择[J]．法学，2011（4）：66
③参见张乃根．西方法哲学史纲（第四版）[M]．北京：中国政法大学出版社，2008：321
④参见郑辉．次贷危机中问题金融机构救助及对我国的启示[J]．金融论坛，2008（10）
①赵圆圆．对金融机构救助的反垄断法思考[J]．财经科学，2011（5）
③参见高晋康，唐清利等．反垄断法中银行业合并规则的重构——侧重于金融全球化视角的分析[J]．政治与法律，2007（1）
④参见赵圆圆．银行业反垄断法适用问题研究——以银行业结构规制为视角[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010
⑤戴维·斯基尔著．解读《多德-弗兰克法案》及其影响：金融新政[M]．丁志杰等译．北京：中国金融出版社，2012：6
①左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：13
①参见左大培．世界市场经济概论[M]．北京：中国社会科学出版社，2009：13-14
①参见李仁真．论金融机构的“生前遗嘱”制度[J]．证券市场导报，2012：10
②European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012:83
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012
①H. R.4173-48, sec.165(a)
②H. R.4173-48, sec.165
③H. R.4173-51, sec.165(d)
①HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:3
②HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:33
③HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:18-19
①HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:26
②HM Treasury．Establishing resolution arrangements for investment banks[Z]．December2009:61
①See FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：7-8；同时，关于“处置方案包”的实施与管理方面，英国2009年银行法规定了一个特别处置机制（SRR），它给予了处置当局一系列的工具用以处置发生危机的金融机构。并且，“Financial Services Act2012”已经在第2部分明确了“PRA”和“FCA”的法律地位，即“The new Regulators”，并对两者的责任进行了具体的分工。
②FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：8-9
③关于危机管理组（CMGs）和金融机构处置国际合作方面的框架和文件可参见：FSB.Key Attributes of EffectiveResolution Regimes for Financial Institution[Z].October2011:14； Basel Committee on BankingSupervision.Resolution policies and frameworks–progress so far[Z].July2011:31-35；Sean Hagan and JoséVi als.Resolution of Cross-Border Banks—A Proposed Framework for Enhanced Coordination: repared by the Legaland Monetaryand Capital Markets Departments of IMF[R].June11,2010
④FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：9-10
①FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：18-19
①FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：26
②FSA．Recovery and Resolution Plans[R]．Consultation Paper, August2011, CP11/16：27
①立即矫正措施的启动条件是指监管者对银行采取纠正措施的依据和标准。参见周仲飞．银行法研究[M]．上海财经大学出版社，2010：345
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：346
①See “Financial Services Act2012”, PART1,4“Financial stability strategy and Financial Policy Committee”,9B (1)and9C (2)
②“Financial Services Act2012”, PART2,6“The new Regulators”,2A
③“Financial Services Act2012”, PART2,6“The new Regulators”,2B
④尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，（9）：29
⑤孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：79
①European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012：39
①参见邱海洋，刘萍译．美国《联邦存款保险法》、《银行控股公司法》[M]．北京：中国政法大学出版社，2005：90-131
①参见《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》第111-121条关于“金融监管体制改革”和系统重要性金融机构监管的相关规定，以及331条“联邦存款保险公司”的改革。
②H. R.4173-79, sec.204(a)
③See FDIC．The orderly liquidation Of Lehman Brothers Holdings Inc. under the Dodd-Frank Act[R]．FDICQuarterly, Volume(5) no.2,2011：1-19
④See Banking Act2009, Section1,(1)&(2)&(3)
⑤See Financial Services Act2012, Section6,1A,(1)
②See Banking Act2009, Section7&8&9
③参见苏洁澈．英美银行破产法述评[J]．环球法律评论，2013（2）
④See Banking Act2009, sec．90-(3)：The provisions of this Part include: Sections90to93—Introduction;Sections94to98—Bank insolvency order;Sections99to105—Process of bank liquidation;Sections106to112—Tenure of bankliquidator;Sections113to116—Termination of process,&c.;Sections117to122—Other processes;Sections123to
135—Miscellaneous
①英国《2009年银行法》，第125条（“Rules”）对如何在《1986年破产法》，411条的基础上进行适用银行破产的修改进行了详细的规定，共包括8项内容。See Banking Act2009，sec．125
①封筠．金融监管国际合作制度双边模式研究[J]．暨南学报（哲学社会科学版），2013（5）：80
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：302
③European Commission．establishing a framework for the recovery and resolution of credit institutions andInvestment firms and amending Council Directives77/91/EEC and82/891/EC, Directives2001/24/EC,2002/47/EC,2004/25/EC,2005/56/EC,2007/36/EC and2011/35/EC and Regulation (EU) No1093/2010[R]．Commission StaffWorking Document, Brussels, June,2012:54-55
①参见王逸舟．中国崛起与国际规则[J]．国际经济评论，1998（3）：33
②参见赵龙跃．中国参与国际规则制定的问题与对策[J]．人民论坛·学术前沿，2012（16）：84-85
③See Michael J. Glennon．How International Rules Die[J]．the Georgetown Law Journal，2005，Vol.93:939
①See Kenneth Anderson．Who Owns the Rules of War?[N]．The New York Times Magazine, Sunday, April13,2003:38-43
②参见刘志云．论全球治理与国际法[J]．厦门大学学报（哲学社会科学版），2013（5）：87-88
③参见陈承新．国内“全球治理”研究述评[J]．政治学研究，2009（1）：118-123
④参见王逸舟．中国崛起与国际规则[J]．国际经济评论，1998（3）：34
①参见巴曙松．从有效银行监管核心原则看二十一世纪国际金融监管的发展趋势[J]．四川金融，1998（7）
②参见温树英．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：58
③参见刘敢生．论国际证券监管的合作与协调[J]．法学评论，1997（6）：78
④See Hannah L．Buxbaum．Rethinking International Insolvency: The Neglected Role of Choice-of-Law Rules andTheory[J]．Stanford Journal of International Law, STAN.J.INT’LL.23(2000):23-24
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:5-6
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:7-10
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:12
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:15-16
②BCBS．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:37
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:33-34
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:37-38
①FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:34
②FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:38-39
①See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:11-12
②See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:13．
①IAIS．Guidance Paper on the Use of Supervisory Colleges in Group-wide Supervision[Z]．October2009, Article7:6
②European Commission．Establishing a Framework for the Recovery and Resolution of Credit Institutions andInvestment Firms and Amending Council Directives[R]．Commission Staff Working Document,2012:54
①See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:14
②See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:15
①刘丰名．国际金融法[M]．北京：中国政法大学出版社，2007：82－83
②本刊编辑部．巴塞尔协议产生的背景、特征及其法律性质[J]．中国农村信用合作，2003（10）
③邵津主编．国际法[M]．北京：北京大学出版社，和高等教育出版社，2008：396
④参见刘丰名．国际金融法[M]．北京：中国政法大学出版社，2007：8
①万鄂湘，王光贤．论《巴塞尔协议的性质》[J]．武汉冶金科技大学学报（社会科学版），1999（2）
②万鄂湘，王光贤．论《巴塞尔协议的性质》[J]．武汉冶金科技大学学报（社会科学版），1999（2）：15
③[英]詹宁斯，瓦茨．奥本海国际法（第一卷第一分册）[M]．中国大百科全书出版社，1995:16
④周仲飞．全球金融法的诞生[J]．法学研究，2013（5）：175-176
⑤周仲飞．全球金融法的诞生[J]．法学研究，2013（5）：193
①See Francis Snyder．Soft Law and Institutional Practice in the European Community（载Steve Martin编：TheConstruction of Europe: Essays in Honour of Emile Noel, Kluwer Academic Publishers）转引自姜明安．软法的兴起与软法之治[M]．北京：中国法学2006（2）：26
②参见罗豪才，宋功德．认真对待软法——公域软法的一般理论及其中国实践[J]．中国法学，2006（2）：4
③李仁真主编．国际金融法[M]．武汉：武汉大学出版社，2011：11
①[德]拉德布鲁赫．法学导论[M]．米健译．北京：法律出版社，2012：176
②[美]罗斯科庞德．法理学（第三卷）[M]．廖德宇译．法律出版社，2007：285
③[俄]M.H.马尔琴科．国家与法的理论[M]．徐晓晴译．付子堂审校．北京：中国政法大学出版社，2010：384
④刘作翔主编．法理学[M]．北京：社会科学文献出版社，2005：93
①参见路易斯·A·佩雷拉·达·席尔瓦．国际金融机构与1997-1998年亚洲危机的政治教训[J]．国际社会科学杂志（中文版），2002（4）：50
①具体数据参见：FSB．Thematic Review on Resolution Regimes Peer Review Report[R]．April2013:32
①参见谢世清．国际货币基金组织份额与投票权改革[J]．国际经济评论，2011（2）：119
①参见王广谦．中国金融改革：历史经验与转型模式[M]．北京：中国金融出版社，2008：42-53
②参见李木祥．中国金融结构与经济发展[M]．北京：中国金融出版社，2004:203
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：79-80
②参见三联生活周刊[DB/OL]：http://lifeweek.com.cn/2004-01-18/000537674.shtml，2014年4月12日访问。
③相关数据来源中国证监会网站[DB/OL]：http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/xxfw/cbwxz/tjnj/zqqhtjnj/，2014年4月12日访问。
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：82-83
②参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：329
③参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：83
①参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：96
②See Financial Crisis Inquiry Commission．Financial Crisis Inqury Report[R]．Published in the Unired States bypublicAffairs，a number of the Perseus Books Group，January2011:338
①参见刘华．海南发展银行倒闭警示今犹在[J]．银行家，2004（2）：123
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：102
①参见卢现祥主编．新制度经济学[M]．北京：北京大学出版社，2007：473；诺斯是引进和分析这种路径变迁理论的第一人，他以经济史为背景，说明世界上不同经济发展程度国家的差别及原因，即发达国家和发展中国家的路径依赖及保障路径依赖的制度不同，如法律制度。
②参见闻岳春．西方金融理论[M]．北京：商务印书馆，2006：252
③参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：329-331
①参见李爱君．商业银行跨境破产法律问题研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：309
①《商业银行资本管理办法（试行）》第3条。
②《商业银行资本管理办法（试行）》第8条。
③《商业银行资本管理办法（试行）》第22条、25条。
④《商业银行资本管理办法（试行）》第105条、106条、110条。
⑤《商业银行资本管理办法（试行）》第111条。
⑥《商业银行资本管理办法（试行）》第12条、125条、129条。
①《中华人民共和国证券法》第153条。
②《中华人民共和国证券法》第145-148条。
①《中华人民共和国证券法》第152条。
①例如，1998年海南发展银行的行政关闭案，1998年中创信托关闭案，1999年1600家城乡信用社关闭案，2004年-2006年证券市场治理中大量证券公司关闭等等。参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：336
②参见刘开坛．论金融机构破产中政府干预边界——以商业银行破产机制为例[J]．中国律师，2009（11）：38
①参见余维彬．金融危机处置的基本原则及建议[J]．银行家，2013（6）：42-43
②参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：342
③参见路研．金融危机后的中美金融监管合作研究[J]．国际经贸探索，2010（9）：32
④参见庞继英．金融机构市场退出问题研究[M]．北京：中国金融出版社，2008：74
①参见中国银监会网站[DB/OL]：http://www.cbrc.gov.cn/chinese/home/docView/20110726D5288A6FF47E8733FF
09BF03852CE500.html，2014年4月16日访问。
①参见袁达松，卢伊丽．系统重要性金融机构监管法律问题研究[J]．政治与法律，2013（2）：138
②参见黄孝武等．国外系统重要性金融机构监管的实践及借鉴[J]．中南财经政法大学学报，2012（6）：58
③See James B. Thomson.Systemically Important Financial Institutions and Progressive Systemic Mitigation[J].DePaul Business&Commercial Law Journal, winter2010:2
①根据《商业银行资本管理办法（试行）》第3条的规定，商业银行的资本应该能够抵御系统性风险。同时，该办法第22条-27条规定了银监会对系统重要性银行资本监管的要求，即国内系统重要性银行应该满足最低资本要求、储备资本和逆周期资本要求，以及计提附加资本要求。若被认定为全球系统重要性银行，其附加资本的要求应当符合巴塞尔委员会的相关规定。
②参见《商业银行资本管理办法（试行）》第25条第二款。
②参见王刚．系统重要性银行“恢复和处置计划”：国际实施进展、基本要素与政策建议[J]．金融监管研究，2013（5）
②参见杨东．后金融危机时代金融统合法研究[J]．法学杂志，2010（7）：59-61
①参见黎四奇．对后危机时代金融监管体制创新的检讨与反思：分立与统一的视角[J]．现代法学，2013（5）：83-84
②参见徐超．系统重要性金融机构危机监管制度：历史与未来方向[J]．经济问题，2013（7）：43
①参见徐超．系统重要性金融机构危机监管制度：历史与未来方向[J]．经济问题，2013（7）：41
①参见穆良平，钟山．美国金融监管改革法案评述[J]．财经科学，2013（7）：49
②See Dalvinder Singh and John Raymond LaBrosse．Northern Rock, depositors and deposit insurance coverage: somecritical reflections[J]．Journal of Business Law，J.B.L.2010,2,55-84
③参见孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：77-80
①参见李文浩．国际金融危机背景下的欧盟金融监管改革及启示[J]．金融与经济，2013（1）：58-59
②参见中国社科院金融所课题组．西方金融监管改革的动向、趋势与中国金融监管改革再审视[J]．经济学动态，2009（11）：23
①参见李成，涂永前．“后金融危机时代”我国金融监管体制的完善[J]．南京审计学院学报，2011（1）：24-25；曹凤岐．改革和完善中国金融监管体系[J]．北京大学学报（哲学社会科学版），2009（4）：63
②参见闫海．后危机时代的金融监管体制立法研究——基于宏观审慎监管的革新[J]．安徽大学学报（哲学社会科学版），2010（6）：115-116
③参见于永宁．金融监管模式的博弈与选择[J]．山东大学学报（哲学社会科学版），2011（4）：81-85
④See FSB．Key Attributes of Effective Resolution Regimes for Financial Institutions[Z]．October2011:5-8
⑤根据美国《多德——弗兰克消费者保护法案》第111条的规定，金融稳定监督委员会中有投票权的成员包括财政部长、联邦储备理事会主席、货币监理官、金融消费者保护局局长、证券交易委员会主席联邦存款保险公司主席、商品期货交易委员会主席、联邦住房金融管理局局长、全国信用合作社管理委员会主席及由参议院建议并批准，由总统任命的具有保险专长的独立成员。董裕平等译．多德——弗兰克华尔街改革与消费者保护法
案[M]．北京：中国金融出版社，2010：7-8
②埃沃尔德·诺沃特尼．中央银行角色的变化[J]．中国金融，2013（16）：42
③参见潘林伟．欧美金融监管改革是政府监管的回归与超越[J]．经济纵横，2012（2）：118
①参见尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，2012（9）：26-27
②参见黄志强．英国金融监管改革新架构及其启示[J]．国际金融研究，2012（5）：21
③参见李文浩．国际金融危机背景下的欧盟金融监管改革及启示[J]．金融与经济，2013（1）：61
④参见余绍山，陈斌彬．从微观审慎到宏观审慎：后危机时代国际金融监管法制的转型及启示[J]．东南学术，2013（3）：52
①参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：92
②参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律定位[J]．安徽大学法律评论，2010，第1辑（总第18辑）：24
③参见参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律定位[J]．安徽大学法律评论，2010，第1辑（总第18辑）：38-39
①参见应千凡．欧盟金融监管改革视角下的卢森堡中央银行职能转变研究——兼论对我国中央银行加强宏观审慎管理的启示[J]．金融发展研究，2011（8）：108-110
②参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：96
③参见编辑部．当前中央银行职能调整及法律制度改革主要原则[J]．金融发展评论，2012（1）：97
①参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：9
②参见美国金融危机调查委员会．美国金融危机调查报告[M]．俞利军等译．北京：中信出版社，2012：347-348，354
③参见新华网[DB/OL]：http://news.xinhuanet.com/world/2009-04/23/content_11243924.htm，2014年2月1日访问。
①参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：11-15
②参见王勇．中国财政部救助问题银行法律制度的完善——以美国为鉴[J]．行政与法，2013（3）：108
③参见邢会强．财政参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：19-26
①参见英国财政部[EB/OL].https://www.gov.uk/government/news/banking-reform-act-becomes-law，2014年2月1日访问。
①参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：142
①参见黎四奇．论我国存款保险制度的构建——以德国自愿式模式为视角的研究[J]．财经理论与实践，2006（5）：123
②参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：128-131
③See BCBS and IADI．Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems[S]．Issued for comment by15May2009, Principle8–Compulsory membership, p3.
④参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：112-113
⑤参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．新金融，2012（6）：58
①参见袁达松．论新破产法实施后我国存款保险制度的协调建构——从推进金融危机管理法治角度展开的分析[J]．法学评论，2007（6）：38
②参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．新金融，2012（6）：56
③参见《中国新闻周刊》2014年1月9日，“存款超过50万请认真阅读”[DB/OL]，http://finance.inewsweek.cn/20140108,78373.html，2014年1月10日访问。
④参见中国人民银行网站[DB/OL]，http://www.pbc.gov.cn/publish/goutongjiaoliu/524/2013/20131024190945661173911/20131024190945661173911_.html，2014年1月12日访问。
①参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：126
14:3；以及温树英，齐向莉．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：60
③参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：128-129
①参见王自力．FDIC经验与我国存款保险制度建设[J]．金融研究，2006（3）：127
①王勇．中国财政部救助问题银行法律制度的完善——以美国为鉴[J]．行政与法，2013（3）：108
②See SEC.217. STUDY ON INTERNATIONAL COORDINATION RELATING TO BANKRUPTCY PROCESSFOR NONBANK FINANCIAL INSTITUTIONS. H. R.4173:144-145.
③尹继志．英国金融监管改革与新的金融监管框架[J]．金融发展研究，2012（9）：27
①参见朱大旗．金融法（第二版）[M]．北京：中国人民大学出版社，2007：135-136
①参见邢会强．财政部参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：95-96
①参见解正山．《有效存款保险制度核心原则》评价及对我国的借鉴[J]．上海金融，2009（10）：55-56
②See BCBS and IADI．Core Principles for Effective Deposit Insurance Systems[S]．Issued for comment by15May2009: rinciple6–Relationships with other safety-net participants:3
③参见温树英，齐向莉．《有效存款保险制度核心原则》及其启示[J]．金融论坛，2013（1）：63
②参见袁达松．论新破产法实施后我国存款保险制度的协调建构——从推进金融危机管理法治角度展开的分析[J]．法学评论，2007（6）：39-40
①参见邢会强．财政部参与处理问题金融机构之法律规制[M]．北京：人民法院出版社，2008：99
②参见王刚．金融机构“大而不倒”问题：发展沿革、解决方案与政策启示[J]．上海金融，2012（2）：37
①周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：82
①参见李安安．银行危机处置程序中的问责制研究——以银行监管治理为视角[J]．武汉大学学报(哲学社会科学版)，2012（6）：41
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：104
①参见史际春、冯辉．问责制研究——兼论问责制在中国经济法中的地位[J]．政治与法律，2009（1）：3
②参见邓峰．领导责任的法律分析——基于董事注意义务的视角[J]．中国社会科学，2006（3）：136-138
③周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：81
④有学者提出，金融机构国家救助的目标是评价国家救助机构履职的标准，救助目标实现的程度，是对国家救助机构问责的前提。参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：206
①参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：105
①参见涂永前．美国金融监管的制度变迁及新改革法案的影响[J]．社会科学家，2012（2）：108
②参见李安安．银行危机处置程序中的问责制研究——以银行监管治理为视角[J]．武汉大学学报（哲学社会科学版），2012（6）：41
③参见孙笑侠．程序的法理[M]．北京：商务印书馆2005：56
①FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:5
②FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:6
①FSB．Recovery and Resolution Planning for Systemically Important Financial Institutions: Guidance on RecoveryTriggers and Stress Scenarios[Z]．July2013:8
①参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：356
①参见王卫国．破产法精义[M]．北京：法律出版社，2007：8
①参见刘俊海．现代公司法（第二版）[M]．北京：法律出版社，2011：585-587
②参见刘俊海．现代公司法（第二版）[M]．北京：法律出版社，2011：585
③参见余维彬．金融危机处置的基本原则及建议[J]．银行家，2013（6）：43
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：109
①参见王卫国．破产法精义[M]．北京：法律出版社，2007：201
②参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：388
③参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：89
①参见美国金融危机调查委员会．美国金融危机调查报告[M]．北京：中信出版社，2012：356-357
②关于存款保险机构优先受偿权的争议主要参考：徐孟洲．论金融机构破产之理念更新与制度设计[J]．首都师范大学学报（社会科学版），2006（1）；刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：249-251；杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：391
③关于金融机构危机处置中股东权利限制的正当性和内容参见杨松，郭金良．银行危机处置过程中的股东权利限制研究[J]．法律科学，2013（5）
①参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：356
①参见王巍．系统重要性金融机构的识别、监管及在我国的应用[J]．财经问题研究，2013（2）：61
①参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管——国际金融监管改革系列谈之四[J]．中国金融，2013（15）：18
②参见刘福毅，邓大海．系统重要性金融机构的国际监管趋势浅析[J]．金融发展研究，2012（3）：45
③参见孟辰，汪建熙．英国金融监管改革的最新进展及对中国的启示[J]．金融监管研究，2012（10）：82
①See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:21
②See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:21
③See Basel Committee on Banking Supervision．Resolution policies and frameworks–progress so far[Z]．July2011:22-23
①参见贺丹．欧盟金融机构复原与处置法律框架评述[J]．证券市场导报，2011（8）：5
①参见张天祀，刘晓锋．国际银行危机监管改革实践及启示[J]．经济学动态，2010（2）：143
②周仲飞．银行监管机构问责性的法律保障机制[J]．法学，2007（7）：82
①See FSA．Recovery and Resolution Plans[Z]．Consultation Paper CP11/16，August2011:54
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：188-194
①参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：96
①该部分关于“桥金融公司”的内容来源于：H. R.4173—67, TITLE II—ORDERLY LIQUIDATIONAUTHORITY,SEC.201. DEFINITIONS,(a) INGENERAL,(3) BRIDGE FINANCIAL COMPANY；以及H. R.4173—85, SEC.
210. POWERS AND DUTIES OF THE CORPORATION
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：363
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：362-365
①参见章于芳．后危机时代我国银行接管法律制度研究[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010：128
②参见巫文勇．金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究[M]．北京：中国政法大学出版社，2012：246
①参见谢志红．剥离不良资产运作中的法律思考——以国有商业银行“债转股”为例[J]．中国商法年刊
（2008），第524
②参见李仁真．论金融机构自救中债转股的制度设计[J]．河南社会科学，2012（7）：65
③参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：99
④参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管[J]．中国金融，2013（15）：18
①参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81
②参见李仁真．论金融机构自救中债转股的制度设计[J]．河南社会科学，2012（7）：66
③参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81；贺丹．欧盟金融机构复原与处置法律框架评述[J]．证券市场导报，2011年8月号，第74；See Nan Chen, Paul Glasserman,Behzad Nouri．CoCos,Bail-In, and Tail Risk[R]．Office of Financial Research in U.S. DEPARTMENT OF THETREASURY，Working Paper#0004January23,2013:3
①参见白瑞明．银行处置与恢复计划的目标及工具[J]．中国金融，2012（2）：81
①参见刘俊．各国问题金融机构处理的比较法研究[M]．上海：上海人民出版社，2008：336
①参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：49
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：61-64
①参见杨松等著．银行法律制度改革与完善研究[M]．北京：北京大学出版社，2011：346-348
②参见[瑞士]艾娃·胡普凯斯．比较视野中的银行破产法律制度[M]．季立刚译．北京：法律出版社，2006：61
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：113
②参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：358-362
③参见章于芳．后危机时代我国银行接管法律制度研究[D]．博士学位论文，华东政法大学，2010：126
④参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：369
①参见伏军．论银行危机行政处置程序[J]．当代法学，2012（6）：114
②参见胡文涛．金融危机的应对：以日本银行业金融机构破产处理法律为例[J]．河北法学，2012（1）：165-167
③参见张荔等著．金融危机救助：理论与经验[M]．北京：中国金融出版社，2011：47-48
①参见陈静．美国联邦存款保险公司：问题银行处置的经验与启示[J]．中国货币市场，2010（12）：40-41
②参见张波．论全球化背景下我国金融机构危机处理的法律进路[J]．理论月刊，2009（5）：64
③参见胡越．存款保险制度的国际比较分析[J]．中国金融，2012（6）：55
①参见黄韬．日本存款保险法律制度的实践及其评[J]．日本学刊，2009（6）：90
②颜海波．中国建立存款保险制度所面临的困境与选择[J]．金融研究，2004（11）：29
①参见白钦先等著．各国金融体制比较（第三版）[M]．北京：中国金融出版社，2013：322-341
②参见徐孟洲在中国银行法学研究会2013年年会做的题为《我国存款保险立法问题的探讨》的大会主题发言，来源中国法学会[EB/OL].http://www.chinalaw.org.cn/html/zzyj/xshd/xszh/7832.html，2014年1月20日访问；周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：313
③参见赵保国．关于我国存款保险制度建立的思考[J]．中央财经大学学报，2010（1）：48
①陆爱勤．存款保险制度的国际经验和中国模式的思考[J]．世界经济研究，2010（6）：26
②参见李卉．存款保险法律制度国际比较研究[D]．博士学位论文，大连海事大学，2010：192
③参见陆爱勤．存款保险制度的国际经验和中国模式的思考[J]．世界经济研究，2010（6）：24
④See UK FSA．Banking and Compensation Reform: olicy Statement[Z]．July2009；转引自周仲飞．银行法研究
[M]．上海：上海财经大学出版社,2010：318-319
①参见韩萨如．存款保险制度法律问题研究[D]．博士学位论文，中国政法大学，2008：93
②参见张荔等著．金融危机救助：理论与经验[M]．北京：中国金融出版社，2011：43
③参见黎四奇．中央银行最后贷款人法律制度的演变及对我国的借鉴[J]．湖南大学学报（社会科学版），2007
（3）：138
①参见李利明．背水一战：中国国有商业银行股份制改革[M]．北京：中信出版社，2008：29、62
②参见李利明．背水一战：中国国有商业银行股份制改革[M]．北京：中信出版社，2008：72
③参见黎四奇．中央银行最后贷款人法律制度的演变及对我国的借鉴[J]．湖南大学学报（社会科学版），2007
（3）：143
①参见常健．论中央银行的核心角色：金融危机背景下的分析——兼谈中国人民银行的法律地位[J]．安徽大学法律评论，2010（1）：24
②参见徐诺金．美国次贷危机处置中中央银行最后贷款人的作用[J]．中国金融，2008（11）：69-70
③参见阙澄宇．欧洲中央银行体系及政策研究[M]．北京：中国社会科学出版社，2007：52-56
①See George G. Kaufman．Are Some Banks Too Large to Fail？Myth and Reality[J]．Contemporary Policy Issues,Vol.8, October1990:6；转引自周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社,2010：271
②参见汪洋．中国人民银行再贷款:功能演变与前景探讨[J]．广东金融学院学报，2009（1）：43
③参见周仲飞．银行法研究[M]．上海：上海财经大学出版社，2010：273
④参见汪洋．中国人民银行再贷款:功能演变与前景探讨[J]．广东金融学院学报，2009（1）：43
⑤参见中国人民银行上海总部课题组．中国央行流动性供给机制：问题及改进[J]．上海金融，2013（11）：56。
⑥《中国人民银行紧急贷款管理办法》第3条原文为：本办法所称紧急贷款，系指中国人民银行为帮助发生支付危机的上述金融机构缓解支付压力、恢复信誉，防止出现系统性或区域性金融风险而发放的人民币贷款。
①佳利律师事务所（Cleary Gottlieb）合伙人乔纳森M爱德华兹（2012）认为，应该为G-SIFIs处置建立一个合适的法律框架，因为该类机构失败的将受到多个国家处置机制的管辖。该法律框架能够为跨境处置提供一个普遍性的方法，目的是为母国处置机构提供在东道国的处置权力。See Jonathan M. Edwards．A Model LawFramework for the Resolution of G-SIFIs [M]．Capital Markets Law Journal, Vol.7, and No．2, published by OxfordUniversity Press, January2012:122．所以，本文的核心内容和基本任务是为SIFIs跨境处置合作寻求一个合理的法律框架（Law Framework），为SIFIs跨境处置合作提供一套基本的方法、途径或相关法律与政策协调的安排。
②参见张亦春．金融全球化、金融安全与金融演进——一个基于新兴古典范式的理论分析[J]．管理世界，2002
（8）：4
①参见许多奇．金融全球化背景下金融国际调节的三性分析[J]．上海交通大学学报（哲学社会科学版），2006（3）：53
②参见戴相龙．关于金融全球化问题[J]．金融研究，1999（1）：1-2
③项卫星．金融全球化：目标、途径以及发展中国家的政策选择[J]．国际金融研究，2003（2）：11；李仁真．金融全球化与国际金融法的晚近发展[J]．武大国际法评论，2003（1）：240
④金雪军．非对称金融全球化、次贷危机与全球新型金融危机[J]．浙江大学学报（哲学社会科学版），2010（4）：2
①参见[美]罗伯特·基欧汉，约瑟夫·奈著．权力与相互依赖（第四版）[M]．门洪华译．北京：北京大学出版社，2012：3-10
①参见俞可平等著．全球化与国家主权[M]．北京：社会科学文献出版社，2004：36-45
①参见饶艳．试论金融全球化下发展中国家的金融主权[J]．行政与法，2004（1）
②参见杨宏山．干涉主权论、绝对主权论与限制主权论[J]．世界经济与政治，2000（3）
③参见黎四奇．后危机时代金融监管国际合作法治化的难点及对策分析[J]．法学评论，2010（4）：67-68
①James B. Thomson．Systemically Important Financial Institutions and Progressive Systemic Mitigation[J]．DePaulBusiness&Commercial Law Journal, Winter2010:1
②Gillian G.H. Garcia, Rosa M. Lastra J. Nieto．Bankruptcy and Reorganization Procedures for Cross-Border Banks inthe EU: Towards an Integrated Approach to the Reform of the EU Safety net[R]．IMF working paper, May2009:3
①See HM Treasury．Sound Banking: Delivering Reform[R]．October2012
①See Richard J. Herring．The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important FinancialInstitutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011::3-4
②“Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act”：Sec.119. Resolution of supervisory jurisdictionaldisputes among member agencies
①Richard J.Herring．International Financial Conglomerates: Implications for National Insolvency Regimes, in MarketDiscipline and Banking: Theory and Evidence[M]．Elsevier, George Kaufman (ed.),2003, pp.99：129
②BANKRUPTCY： Complex Financial Institutions and International Coordination Pose Challenges[R]． U.S.Government Accountability Office Report to Congressional Committees, July2011:50
①Andrew Haldane．Bank of England Financial Stability Report[R]．June2009
②参见陈安主编．国际经济法学专论（第二版）（上编总论）[M]．北京：高等教育出版社，2007：183-184
①参见洪小芝．全球金融治理相关问题研究综述[J]．西南金融，2012（3）：35
②参见杨松．国际货币基金协定研究[M]．北京：法律出版社，2000：254－260；杨松．国际货币基金协定变革与中国金融立法[J]．中国法学，2000（4）：129；该文将协定的规范分析与国际金融创新相结合，并提出基金组织的职能改革应当包括维护金融稳定和预防金融危机。李本．国际货币基金组织改革的职能趋向[J]．法学，2010（4）：133－136；该文中指出。国际货币基金组织职能应当包括四个方面：汇率监督、贷款援助、技术支持和合作协调，其中合作协调是针对全球金融危机预防和处置而言的，IMF应当在全球金融治理合作的技术支持和合作协调上起到大的作用。李仁真，涂亦楠．金融危机背景下国际货币基金组织代表性改革[J]．华中师范大学学报(人文社会科学版)，2010（3）：20；该文从分配代表权的标准、每个国家实际分的代表权的大小、行使代表权的方式等三个方面论证了IMF代表性的改革问题。其核心内容是基于公平理论、效率理论和民主理论提高发展中国家在IMF中的话语权和投票权，进而提高发展中国家在IMF治理全球金融问题中地位，以增强IMF的合法性和有效性。
③参见罗豪才，宋功德．认真对待软法——公域软法的一般理论及其中国实践[J]．中国法学，2006（2）：4
④参见杨方．“软法”与“软组织”——对巴塞尔银行监管体制的再认识[J]．时代法学，2008（6）：115；漆彤．国际金融软法的效力与发展趋势[J]．环球法律评论，2012（2）：155；涂亦楠．论国际金融软法及其硬化——以国际信贷法为例[J]．湖北大学学报（哲学社会科学版），2012（3）：80
⑤刘志云．赤道原则的生成路径——国际金融软法产生的一种典型形式[J]．当代法学，2013（1）：137－138
①参见崔志楠，邢悦．从“G7时代”到“G20时代”——国际金融治理机制的变迁[J]．世界经济与政治，2011（1）：135
②刘志云．论全球治理与国际法[J]．厦门大学学报（哲学社会科学版），2013（5）：90
①See SEC.217. STUDY ON INTERNATIONAL COORDINATION RELATING TO BANKRUPTCY PROCESSFOR NONBANK FINANCIAL INSTITUTIONS, H. R.4173：144-145．
②参见吴敬琏于2012年金融四十人年会上的演讲，来源于21世纪经济报道[DB/OL]，http://epaper.21cbh. com/html/2012-05/07/content_23328.htm?div=-1，2013年1月26日访问。“顶层设计”作为中国政治新名词预示着一种新的改革路径，其范围主要包括：事业单位改革、住房制度改革、收入分配改革、医疗改革、养老制度改革、金融改革等等。参见新[EB/OL]. http://news.xinhuanet.com/politics/2012-06/26/c_123327559.htm，2013年1月26日访问。
③参见王一木．中国文化顶层设计的基本内涵和路径选择[J]．江西社会科学，2012（2）；夏斌．关于“顶层设计”的思考[J]．重庆理工大学学报（社会科学版），2012（4）；同时，在CNKI中检索2010年至2013年的相关资料中，以“顶层设计”为题的论文共491篇，其中国家行政管理110篇、中国政治与国际政治49篇、经济
（包括国际经济）与财政168篇、金融18篇、法律与医疗18篇、其余的是工业方面文章。这可以充分说明我国学界目前的“顶层设计”研究具有改革需求性、总体与全面性、全球性等特征。
①国际关系中的“相互依赖”理论的相关阐述参见[美]罗伯特·基欧汉，约瑟夫·奈著．权力与相互依赖（第四版）[M]．门洪华译．北京：北京大学出版社，2012：6-9
①参见焦莉莉．欧盟金融监管合作与金融稳定：一个文献综述[J]．上海金融，2013（7）：62
③参见王达．美国主导下的现行国际金融监管框架：演进、缺陷与重构[J]．国际金融研究，2013（10）：42-43
①参见王兆星．大而不倒与系统重要性机构监管[J]．中国金融，2013（15）：18
②See Sean Hagan and José Vi als．Resolution of Cross-Border Banks—A Proposed Framework for EnhancedCoordination[R]．IMF Working Paper, June11,2010:5
①See Richard J. Herring．The Central Role of Resolution Policy in Dealing with Systemically Important FinancialInstitutions[R]．IADI Research Conference, May29,2011:51
②参见杨松．跨国银行境外机构的母国监管责任[J]．法学家，2009（6）：63－71
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