开放条件下我国银行业金融安全法律制度的构建
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摘要
如何在全球化的金融市场上构建起既能够促进本国银行业发展、增强本国银行业的竞争力,又有利于吸引国际资本流向本国银行业并有效防范银行业开放风险的法律体系是一个世界性的难题。我国从1979年以来实施了一系列的银行业开放政策,取得了显著的成效,促进了我国银行业的发展。2006年《中华人民共和国外资银行管理条例》的正式实施,标志着我国银行业全面对外开放。
银行业全面开放对我国而言可谓利弊参半。多元化的资源配置方式、更有效率的资本流动对促进中资银行国际业务的增加,推动我国银行业的全面发展有着非常大的积极作用。但是,全面开放的条件下,外资银行的大举进入会给我国银行业带来怎样的冲击?我国银行业如何防范国际资本大量涌入所带来的风险?我国的银行业的金融安全将受到怎样的冲击?我国应从哪些方面完善银行业金融安全法律制度以保障我国银行业的金融安全?这些问题都亟需解决。而本文将从银行业开放对银行业金融安全的影响着手,通过对国际组织及代表性国家与地区有关银行业金融安全的法律制度进行对比分析,从法律角度全面剖析北欧银行危机与美国银行危机,并在全面论述对推进银行业开放、促进国际银行业金融安全法律制度协调起着重要作用的跨国银行金融安全法律制度的基础上,对我国应如何构建完善的银行业金融安全法律制度提出了相应的建议。
本文共分六章。第一章是导论,包括开放条件与银行业金融安全的基础理论,开放条件对银行业金融安全法律制度的影响等。第二章是有关银行业金融安全的国际法律制度,对比分析了WTO、巴塞尔资本协议、国际货币基金组织制定的有关银行业金融安全的国际法律制度,并以国际法为视角对此进行了全面分析。第三章是代表性国家和地区银行业金融安全法律制度的比较研究,通过对美、英、日三个发达国家和欧盟的银行业金融安全法律制度进行分析,总结分析经验,得出启示。第四章是银行业金融安全法律制度的实例分析,该章对北欧和美国的银行业金融安全法律制度进行了比较研究,并对银行危机爆发的原因从法律角度进行了全面分析。第五章是开放条件下完善银行业金融安全法律制度的关键——跨国银行监管法律制度研究,从跨国银行的基础理论、东道国的跨国银行市场准入法律制度、母国并表监管法律制度等方面对有关跨国银行的监管法律制度进行了深入研究。第六章是我国银行业金融安全法律制度的构建,从分析我国现行的银行业金融安全法律制度的缺陷着手,对如何构建预防性、保障性、事后补救性的银行业金融安全法律制度提出了自己的建议。
With the globalization of financial markets, it is really a world-wide problem that how to not only promote the development of banking sector and enhance the competitiveness of its banking sector, but also attract international capital to domestic banks and effectively prevent the risk of opening up the banking sector's legal system. Since 1979, China has implemented a series of open-door policies of the banking sector and achieved remarkable effects, and also promoted the development of China's banking sector. In 2006, the PRC foreign-funded Bank Regulations was promulgated and marked the full opening of China's banking sector.
The full liberalization of the banking sector can be described as double-edged for China. On the one hand, it will surely facilitate the better allocation of resource and make capital follow more effectively, and also increase the international business of Chinese banks and promote the comprehensive development of China's banking sector, On the other hand it will do harm to the security of China's bank. Under the conditions of the full liberalization, what impact will the large-scale entry of foreign banks bring to us? How does China's banking sector prevent the risks of the influx of international capital? what impact will China's banking sector's financial security receive? What should we do to improve the legal system of the banking sector's financial security in order to protect China's banking sector's financial security? These problems are urgently needed to be solved. This article will analyse the impacts which the open of the banking sector bring to the banking sector's financial security of China, through comparative analysis between the legal system related to the banking sector's financial.security of international organizations and the representative countries and regions, comprehensively analyzes the Nordic banking crisis and the banking crisis in the United States from the legal perspective, dicusses the legal system of multinational banking sector's security, and makes corresponding recommendations to improve China's legal system of banking sector's financial security.
Altogether, this article is divided into six chapters. Chapter I provides the introduction, including opening conditions and some basic theory of the banking sector's financial security, and the impact of that on the legal system of banking sector's financial security. Chapter II is about the comparative analyse of the international legal system related to the banking sector's financial security such as those of WTO, the Basel Capital Accord, the International Monetary Fund, and deeply studies it from the perspective of international law. Chapter III attempts a comparative study of the legal system of banking sector's financial security of representative nation or region, through analyzing the legal system of banking sector's financial security of the United States, Britain, Japan and the European Union, and draws a conclusion in the end of this chapter. Chapter IV examines the legal system of banking sector's financial security, the chapter analyses the banking crises which have happened in the Nordic and the U.S., studies the legal system of banking sector's financial security comparatively, and analyzes the reasons for the outbreak of the banking crisis from a legal angle. Chapter V analyzes the legal system of international banking sector's financial security under the open conditions, and studies the basic theory of the multinational banks, the host country's legal system of supervision, market access for multinational banks. Chapter VI mainly discusses on how to construct China's legal system of banking sector's financial security, with the analysis of deficiencies about the current legal system of banking sector's financial security, the auther gives some advices on how to construct the preventive, protective, remedial legal system of banking sector's financial security.
银行业全面开放对我国而言可谓利弊参半。多元化的资源配置方式、更有效率的资本流动对促进中资银行国际业务的增加,推动我国银行业的全面发展有着非常大的积极作用。但是,全面开放的条件下,外资银行的大举进入会给我国银行业带来怎样的冲击?我国银行业如何防范国际资本大量涌入所带来的风险?我国的银行业的金融安全将受到怎样的冲击?我国应从哪些方面完善银行业金融安全法律制度以保障我国银行业的金融安全?这些问题都亟需解决。而本文将从银行业开放对银行业金融安全的影响着手,通过对国际组织及代表性国家与地区有关银行业金融安全的法律制度进行对比分析,从法律角度全面剖析北欧银行危机与美国银行危机,并在全面论述对推进银行业开放、促进国际银行业金融安全法律制度协调起着重要作用的跨国银行金融安全法律制度的基础上,对我国应如何构建完善的银行业金融安全法律制度提出了相应的建议。
本文共分六章。第一章是导论,包括开放条件与银行业金融安全的基础理论,开放条件对银行业金融安全法律制度的影响等。第二章是有关银行业金融安全的国际法律制度,对比分析了WTO、巴塞尔资本协议、国际货币基金组织制定的有关银行业金融安全的国际法律制度,并以国际法为视角对此进行了全面分析。第三章是代表性国家和地区银行业金融安全法律制度的比较研究,通过对美、英、日三个发达国家和欧盟的银行业金融安全法律制度进行分析,总结分析经验,得出启示。第四章是银行业金融安全法律制度的实例分析,该章对北欧和美国的银行业金融安全法律制度进行了比较研究,并对银行危机爆发的原因从法律角度进行了全面分析。第五章是开放条件下完善银行业金融安全法律制度的关键——跨国银行监管法律制度研究,从跨国银行的基础理论、东道国的跨国银行市场准入法律制度、母国并表监管法律制度等方面对有关跨国银行的监管法律制度进行了深入研究。第六章是我国银行业金融安全法律制度的构建,从分析我国现行的银行业金融安全法律制度的缺陷着手,对如何构建预防性、保障性、事后补救性的银行业金融安全法律制度提出了自己的建议。
With the globalization of financial markets, it is really a world-wide problem that how to not only promote the development of banking sector and enhance the competitiveness of its banking sector, but also attract international capital to domestic banks and effectively prevent the risk of opening up the banking sector's legal system. Since 1979, China has implemented a series of open-door policies of the banking sector and achieved remarkable effects, and also promoted the development of China's banking sector. In 2006, the PRC foreign-funded Bank Regulations was promulgated and marked the full opening of China's banking sector.
The full liberalization of the banking sector can be described as double-edged for China. On the one hand, it will surely facilitate the better allocation of resource and make capital follow more effectively, and also increase the international business of Chinese banks and promote the comprehensive development of China's banking sector, On the other hand it will do harm to the security of China's bank. Under the conditions of the full liberalization, what impact will the large-scale entry of foreign banks bring to us? How does China's banking sector prevent the risks of the influx of international capital? what impact will China's banking sector's financial security receive? What should we do to improve the legal system of the banking sector's financial security in order to protect China's banking sector's financial security? These problems are urgently needed to be solved. This article will analyse the impacts which the open of the banking sector bring to the banking sector's financial security of China, through comparative analysis between the legal system related to the banking sector's financial.security of international organizations and the representative countries and regions, comprehensively analyzes the Nordic banking crisis and the banking crisis in the United States from the legal perspective, dicusses the legal system of multinational banking sector's security, and makes corresponding recommendations to improve China's legal system of banking sector's financial security.
Altogether, this article is divided into six chapters. Chapter I provides the introduction, including opening conditions and some basic theory of the banking sector's financial security, and the impact of that on the legal system of banking sector's financial security. Chapter II is about the comparative analyse of the international legal system related to the banking sector's financial security such as those of WTO, the Basel Capital Accord, the International Monetary Fund, and deeply studies it from the perspective of international law. Chapter III attempts a comparative study of the legal system of banking sector's financial security of representative nation or region, through analyzing the legal system of banking sector's financial security of the United States, Britain, Japan and the European Union, and draws a conclusion in the end of this chapter. Chapter IV examines the legal system of banking sector's financial security, the chapter analyses the banking crises which have happened in the Nordic and the U.S., studies the legal system of banking sector's financial security comparatively, and analyzes the reasons for the outbreak of the banking crisis from a legal angle. Chapter V analyzes the legal system of international banking sector's financial security under the open conditions, and studies the basic theory of the multinational banks, the host country's legal system of supervision, market access for multinational banks. Chapter VI mainly discusses on how to construct China's legal system of banking sector's financial security, with the analysis of deficiencies about the current legal system of banking sector's financial security, the auther gives some advices on how to construct the preventive, protective, remedial legal system of banking sector's financial security.
引文
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④戴小平：《论金融安全区的构建》,载《经济问题》2000年第6期,第21-25页。
⑤刘沛、卢文刚：《金融安全的概念及金融安全网的建立》,载《国际金融研究》2001年第11期,第50-56页。
⑥盛学军：《全球化背景下的金融监管法律问题研究》,法律出版社2008年版,第6页。
①参见张荔：《金融自由化效应分析》,中国金融出版社2003年版,第95页。
②参见尚金峰：《开放条件下的金融监管》,中国商业出版社2006年版,第12页。
③参见贾俐贞：《金融自由化与中国金融开放》,中央党校2005年博士论文,第10页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第37页。
②成思危：《中国目前必须将保障金融安全放在首位》,载《中国青年报》2008年4月23日第2版。
③参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第27页。
④参见曾康霖：《对金融风险、金融危机的理性认识过程——改革开放以来的回顾》,载《中国金融》2008第5期,第45-47页。
⑤参见郑汉通：《经济全球化中的国家经济安全问题》,国防大学出版社1999年版,第2页。
①刘沛、卢文刚：《金融安全的概念及金融安全网的建立》,载《国际金融研究》2001年第11期,第50页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第28页。
③参见王元龙：《中国金融安全论》,中国金融出版社2005年版,第67页。
④参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第6页。
⑤参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第7页。
①参见何晓军、徐林：《从东欧国家的经验教训看我国银行业的对外开放度》,载《中国金融》2009年第10期,第64页。
②参见肖远企：《对外资银行开放与监管并重》,载《特别关注》2004年第6期第20页。
③参见陈敏姬：《加大银行监管完善立法体系》,载《边疆经济与文化》2008年第3期第43页。
④参见杨金霞：《全面开放后中资银行如何“与狼共舞”》,载《探讨与争鸣》2007年第3期第10页。
①参见杨金霞：《全面开放后中资银行如何“与狼共舞”》,载《探讨与争鸣》2007年第3期,第11页。
②参见龚智强：《开放条件下我国银行业经营机制转型与风险防范》,西南财经大学2007年博士论文,第14页。
①参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第40页。
②参见陈志刚：《发展中国家金融开放的次序与渐进性》,载《江西社会科学》2005年第1期,第21-23页。
③参见严婧：《金融开放的两大模式对中国的启示》,载《商场现代化》2006年第9期,第33-34页。
① See A. Barajas, R. Steiner, and N. Salazar, Interest Spreads in Banking in Colombia,1974-1996, in IMF Staff Papers, Vol.46, No.1,1999, pp.196-224.
② See Weller, Financial Crises after Financial Liberalization: Exceptional Circumstances or Structural Weakness?, in The Journal of Development Studies, Vol.38, No.1,2001, pp.98-127.
① See Mishkin Frederic, Financial Consolidation: Dangers and Opportunities, in Journal of banking and finance, Vo.23, No.2-4,1999,pp.675-691.
①参见吴庆：《竞争性银行体制的建立：1979-1993年间》,载《中国发展观察》2008年第2期第21页。
①参见兰雁：《外资银行抢滩中国五年间》,载《中国新时代》2007年第1期第32页。
②参见刘建江：《中国金融领域的对外开放：过渡阶段(1994-2001年)》,载《财经》(网络版)2006年3月1日。
③参见中国银监会：《2006年中国银行业市场研究报告》,第164页,available at: http://www.hdcmr.com, Last visit on Oct.,18th,2009。
①参见中国银监会银行业对外开放研究小组：《认真落实科学发展观,推进中国银行业对外开放》,载《中国金融》2007年第9期第27-30页。
②参见宋贤卓：《商务谈判》,科学出版社2006年版,第2页。
①楼文龙：《浅析银行监管有效性之联动效应》,载《金融时报》2007年9月24日第3版。
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第225页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第11页。
①参见周建中、钱颖：《我国现行金融监管政策是否有效》,available at:www.banksupervision.net, Last visit on Oct.,18th,2009。
②参见刘嵩一：《银行安全与效率的法制研究》,吉林大学2006年博士学位论文,第110页。
③ Financial Regulation: Why, How and by Whom?, in Banking of England Quarterly Bulletin, Vol.37, February, 1997,p.108.
④参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第178页。
①参见邵长毅：《经济转型期中国银行业的风险防范》,中国社会科学院2000年博士学位论文,第29页。
①高晋康、唐清利：《金融全球化条件下中国金融安全的法律保障——商业银行运行中的法律漏洞及其弥补》,法律出版社2008年版,第11-13页。
①参见陈欣：《衍生金融交易国际监管制度研究》,北京大学出版社2006年版,第78-79页。
①参见周立：《关于我国金融服务贸易自由化问题的几点思考》,载《集团经济研究》2008年第3期,第51-53页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第65页。
① See WTO, General Agreement on Trade in Services, available at http://www.wto.org/english/tratop e/serv_e/gatsintr_e.htm, Last visit on Oct.25th,2009.
② See WTO, General Agreement on Trade in Services, available at http://www.wto.org/english/tratop_e/serve/gatsintr_e.htm, Last visit on Oct.25th,2009.
③参见周立：《关于我国金融服务贸易自由化问题的几点思考》,载《集团经济研究》2008年第3期,第51-53页。
① See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.1.
② See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.2.
① See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.4.
②参见[美]霍华德·戴维斯、大卫·格林：《全球金融监管》,中国银行业监督管理委员会国际部译,中国金融出版社2009年版,第20页。
③参见周玮、杨兵兵主编：《Basel Ⅱ在中资银行的实践》,中国人民大学出版社2006年版,第54页。
④这些外部冲击包括税制和政治方面的变动、监管和法律环境的调整、竞争者的行为和特性的变化等。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第71页。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第73页。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第74页。
①参见[美]希亚特：《货币阴谋：全球化背后的帝国阴谋与金融潜规则》,王少国、杨永恒译,当代中国出版社2009年版,第45页。
①参见曲吉光、徐东风、姜春：《纳什均衡：民营企业从国有商业银行取得贷款难的经济学解释》,载《金融研究》2005年第3期,第31-35页。
①参见王宏玮、熊平安：《IMF双边监督新“决定”的影响》,载《银行家》2008年第3期,第27-31页。
②张岸元：《由竞争决定货币国际地位》,载《第一财经日报》2008年10月27日第3版。
①参见乔仕彤：《国际货币基金组织“新军规”的效力》,载《科学决策》2008年第3期,第12-17页。
①参见王德迅、张金杰：《国际货币基金组织——列国志》,社会科学文献出版社2004年版,第68页。
①参见柯塞、普拉萨德、魏尚进、罗格夫：《过早开放资本账户对发展中国家无益》,载《中国证券报》2006年8月22日第1版。
②参见林铁钢：《李若谷谈中国金融的对外合作》,载《中国金融》2005年第8期,第11-14页。
①参见中国人民银行金融稳定分析小组：《2008年中国金融稳定报告》,中国金融出版社2009年版第2页。
②参见向新民：《金融系统的脆弱性与稳定性研究》,中国经济出版社2005年版,第7页。
①参见罗德里戈·拉托：《国际货币基金组织60年：迎接挑战,与时俱进》,载《中国金融》2004年第8期,第6页。
②IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
③参见IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
④参见IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
①巴曙松、郭云钊：《离岸金融市场发展研究——国际趋势与中国路径》,北京大学出版社2008年版,第166页。
②武庆斌：《外媒：中国改造IMF不容易G20峰会是一个起点》,available at http://finance.people.com.cn,Last vistit on Nov.10th,2009。
①白钦先：《金融监管理论和实践的历史性回顾与反思》,载《国际金融研究》2000年第12期,第2-7页。
①参见周力扬、武康平：《跨国银行监管理论最新进展的文献综述》,载《金融理论与实践》2007年第3期,第22-29页。
①参见饶余庆：《国际金融新秩序与香港》,载《金融法苑》,1999年第15期第75页。
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第346页。
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.34.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.35.
① See Herbert L. Baer, Larry R. Mote, The United States Financial System, Kaufman,1992, pp.469-553.
② Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.183.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.37.
④ See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.23.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.38.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.39.
② J. Lawrence Broz, Origins of the Federal Reserve System: International Incentives and the Domestic Free-rider Problem, International Organization, Vol.53.1999, p.39.
③ See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.93.
④ See Dale, Richard, International Banking Deregulation, The Great Banking Experiment, Oxford University Press,1992, p.21.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.39.
⑥ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.40.
① See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.134.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.43.
③ See Michelle Clark Neely, David C. Wheelock, Why does Bank Performance Vary across States? Louis Review, Vol.79,1997, pp.27-40.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.44.
①参见程吉生、尹世康：《美国外资银行国民待遇标准的立法、实践及其法律分析》,载《国际金融研究》2007年第3期,第31-40页。
② See Ann E. Misback, The Foreign Bank Supervision Enhancement Act of 1991, Federal Reserve Bulletin, Jan 1993, available at http://www.encyclopedia.com/doc/1G1-13399961.html, Last visit on Nov.,15th,2009.
③参见伍洪、涂启明：《觅它山之石寻攻玉之方—外资银行代理行经营策略对我们的启示》,载《中国外汇》2007年第5期,第41-46页。
①参见何德平：《美国<金融服务现代化法案>对我国国有商业银行的借鉴与启示》,载《武汉大学学报(社会科学版)》2001年第1期,第60页。
①杨鸿：《美国外资国家安全审查制度的最新改革：对我国影响的评估及其应对》,载《江淮论坛》2009年第5期,第118页。
① See Melvin S. Schwechter, The Foreign Investment and National Security Act of 2007 Codifies and Tightens the Exon-Florio Review Process, See http://www.deweyIeboeuf.com/-/media/Files/clientalerts/2007/20070727_TheForeignInvestmentandNationalSecur ityActof2007CodifiestheExonFlorioReviewProcess.ashx.
②参见丛亚平：《近观国外金融保护：借鉴经验把国家金融安全放首位》,载《瞭望》,2008年6月17日。
③马明宇：《美国银行监管体制的几个特色》,载《国际金融研究》2003年第12期,第69-74页。
①丛亚平：《近观国外金融保护：借鉴经验把国家金融安全放首位》,载《瞭望》(新闻周刊),2008年6月17日。
①See Born, Karl Erich, Geld und Banken im 19. and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.17.
②See Paul Pierson, Handbok on the History of European Banks, Elgar,1994, p.1190.
③See Karl Erich Born, Geld und Banken im 19.and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.19.
④See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.129.
① See Karl Erich Born, Geld und Banken im 19.and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.238.
② See Steven K. Vogel, Freer markets, More rules. Regulatory Reform in Advanced Industrial Countries, Cornell University Press,1996, p.98.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.130.
④ See General Accounting Office, Bank Regulatory Structure: The Federal Repulic of Germany, Wsshington D.C., 1994, p.12.
⑤See Peter A. Hall, David Soskice, Varieties of Capitalism, The Institutional Foundations of Comparative Advantage, Oxford University Press,2001, p.3.
⑥ See Edward P. M. Gardener, Supervison in the United Kingdom, Gardener,1986, p.71.
⑦ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.130.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.144.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.144.
③ See Uwe H. Schneider, Gunter Bottger, Klaws Uebe, Das englische Bankgesez 1979 (Banking Act 1979), Duncker&Humblot,1980, p.15.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.145.
⑤ See Rinaldo M. Pecchioli, Bankenaufsicht in den OECD-Landern, Entwichlungen und Probleme, Nomos,1989, p.46.
⑥ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.146.
⑦ See Peter A. Hall, David Soskice, Varieties of Capitalism, The Institutional Foundations of Comparative Advantage, Oxford University Press,2001, p.31.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.155.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.149.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.153.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.154.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.155.
①参见单永旭：《英国对外资银行监管的经验及效果评析》,载《集团经济研究》2007年第5期,第33-35页。
①当时一般由20-30艘船组成船队,由巡洋舰进行护送,整个船队的行进速度由航速最慢的船只来决定,以保证所有船只都能顺利抵达彼岸。护送船队式的金融监管就像是行进中的船队,在大藏省的护卫下,以航速最慢的船只即效率最差的金融机构为标准,制定各种管制措施(市场准入管制、分业管制、利率管制、资金流动管制等),维持“银行不破产神话”,进而达到从金融层面支持日本经济复兴、增长以及稳定金融秩序的目的。
②参见盛晓慧：《日本金融监管的变化对健全我国资本市场的启示》,载《世界经济情况》2006年第8期,第12-15页。
③所谓罚金,是指日本所有银行从海外市场筹集资金时,必须支付高于欧美银行的利息。实际上是针对日本银行实施的惩罚性利率。
①参见陶涛：《论日本的金融行政》,北京大学出版社2000年版,第205页。
②根据1998年3月份日本全国银行自报数字所作的估计,日本银行业不良债权总额高达90兆日元(约合8000亿美元)。庞大的不良债权给日本经济发展带来巨大影响,许多家银行濒临倒闭,甚至对亚洲和世界经济产生了严重拖累。
①参见王湘东：《美日银行监管体制的比较及启示》,载《世界经济研究》2003年第8期,第25-30页。
②参见王湘东：《美日银行监管体制的比较及启示》,载《世界经济研究》2003年第8期,第25-30页。
①周永生：《日本经济,从1988到2008》,载《领导者》2009年第1期,第2-6页。
①沈禹钧：《日本的冬天太长了》,载《国际金融报》2001年1月5日第3版。
②参见何非：《日本处理银行不良资产措施及效果》,载《中国金融》2004年第13期,第31-34页。
①参见高艳：《日本战后对外资银行的监管的策略与经验》,载《金融时报》2000年3月18日第3版。
②参见赵怀勇：《外资银行监管政策的国际比较》,载《国际金融报》2001年10月22日第2版。
①参见林涛：《外资银行市场退出监管法律问题研究》,四川大学法律硕士学位论文,第18页。
②参见何非：《日本处理银行不良资产措施及效果》,载《中国金融》2004年第13期,第31-34页。
③流动性陷阱是指当一定时期的利率水平降低到不能再低时,人们就会产生利率上升而债券价格下降的预期,货币需求弹性就会变得无限大,即无论增加多少货币,都会被人们储存起来。发生流动性陷阱时,再宽松的货币政策也无法改变市场利率,使得货币政策失效。凯恩斯认为,当利率降到某种水平时,人们对于货币的投机需求就会变得有无限弹性,即人们对持有债券还是货币感觉无所谓。此时即使货币供给增加,利率也不会再下降。
①参见[美]霍华德·戴维斯、大卫·格林：《全球金融监管》,中国银行业监督管理委员会国际部译,中国金融出版社2009年版,第65页。
① See Michael Gruson, Werner Nikowitz, The Second Banking Directive of the European Economic Community and Its Importance for non-EEC Banks, in Fordham International Law Journal, Winter,1989, p.207.
②参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》,1998年第1期,第54页。
③ See Michael Gruson, Werner Nikowitz, The Second Banking Directive of the European Economic Community and Its Importance for non-EEC Banks, in Fordham International Law Journal, Winter,1989, p.207.
④参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》,1998年第1期,第54页。
⑤ Michael Gruson, Wolfgang Feuring, The New Banking Law of the European Economic Community, in International Lawyer, Spring,1991, p.20.
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第282页。
②参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2003年版,第40页。
③参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》1998年第1期,第54页。
①参见李仁真：《论欧盟银行法的构架和特征》,载《武汉大学学报》1998年第1期,第55页。
①参见李仁真：《论欧共体银行法的特有原则》,载《法学研究》,1999年第3期,第75页。
② See EC Treaty, Art.43(2).
③ See M. Tison, Unravelling the General Good Exception: The Case of Financial Services, Working Paper of FinancialLaw Institute, University of Gent press,2000, p.6.
④参见刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第36页。
① C-384/93, Alpine Investment BVv.Minister van Financien, [1995] ECR Ⅰ-1141.
②现为《欧洲共同体条约》(EC Treaty)第49条。
③ See Opinion of Mr. Advocate General Jabos in C-384/93, Alpine Investment BV v.Minister van Financien, [1995] ECR Ⅰ-1141, paras.37,46 and 51.
④参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》,1999年第3期,第76页。
⑤ See W. Gerven, Harmonisation of Private Law: Do We Need It?, in Common Market Law Review, Vol.41,2007, p.507.
⑥1973年,英国、丹麦和爱尔兰加入了欧洲经济共同体(EEC)。此后,希腊于1981年,西班牙和葡萄牙于1986年加入了欧洲经济共同体(EEC),奥地利、芬兰和瑞典于1996年,塞浦路斯、捷克共和国、爱沙尼亚、匈牙利、拉脱维亚、立陶宛、马耳他、波兰、斯洛伐克和斯洛文尼亚等十个国家于2004年加入了欧洲共同体(EC)和欧洲联盟(EU)。目前,欧洲联盟(EU)共有25个成员国。
①刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第73页。
② A.Gkoutzinis, Free Movement of Services in the EC Treaty and the Law of Contractual Obligations Relating to Banking and Financial Services, in Common Market Law Review,Vol.41,2007, p.151.
③ Directive 77/780/EEC, Recital(8).
④ See Directive 77/780/EEC, Recital(2).
⑤ C-222/95, SocieteCivile Immobiliere Parodi v.Banque H.Albert de Bary et Cie, [1997] ECR Ⅰ-3899, para.26.
⑥ Commission of the European Communities, Completing the Internal Market:White Paper from the Commission to theEuropean Counil, COM(85)310 FINAL, June 14,1985, para.103.
① Directive 2000/12/EC, Recitals(3)and(7).
② A.Gkoutzinis, Cross-border Electronic Banking Activities in the Single European Market and the Normative Value of Home Country Supervision, in Journal of International Banking Regulation, Vol.5, No.1,2008, p.85.
③ See J. Sun & J. Pelkmans, Regulatory Competition in the Single Market, in Journal of Common Market Studies, Vol.33, No.1,2008, p.70.
④ See Der-China Horng, The Principle of Mutual Recognition:The European Union's Practice and Development, in World Competition, Vol.22, No.2,2008, p.135.
①刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第85页。
② S. J. Key, Mutual Recognition: Integration of the Financial Sector in the European Community, in Federal ReserveBulletin, Vol.75, No.9,2007, p.604.
③参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》,1999年第3期,第77页。
① Opinion of Advocate-General Leger in C-233/94, Federal Republic of Germany v. European Parliament and the Council of the European Union, [1997] ECR Ⅰ-2405, para.126.
①转引自《金融监管待变(“十一五”期间设金融监管局的可能性分析)》,available at http://finance.sina.com.cn, Last visit on Dec.,12th,2005.
②郑振龙、张雯《各国衍生金融市场监管比较研究》,中国金融出版社2003年6月版,第1页。
①顾功耕：《金融衍生工具与法律规制的创新》,载《法学》2006年第3期,第56-60页
①许小年：《银行改革开放是途经》,载《财经时报》2005年9月19日第2版。
①参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》1999年第3期,第79页。
① See Kristin Gulbransen, A Norwegian Perspective on Banking Crisis Resolution, available at http://www.norges-bank.no/templates/article_13822.aspx, Last visit on Dec.,12th,2009.
② Stefan Ingves, The Nordic Banking Crisis from an International Perspective, available at http://www.imf.org/external/np/speeches/2003/040803.htm, Last visit on Dec,12th,2009.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.584.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts: Herring and sausage, Nordic responses to banking crises as examples for the untied states, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.585.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s--resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.83.
④ See Peter Englund, The Swedish Banking Crisis: Roots and Consequences, in Oxford Review Economy Policy, Vol.15, No.3,2009, p.80.
⑤ See Basel Committee on Banking Supervision, Bank Failures in Mature Economies 37 (Basel Comm. on Banking Supervision, Working Paper No.13,2004), available at http://www.bis.org/publ/bcbs wp13.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
⑥ See Steven Ongena, David C. Smith & Dag Michalsen, Distressed Relationships: Lessons from the Norwegian Banking Crisis 7 (Ctr.for Fin. Studies, Working Paper No.2000/01,1999), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00_01.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
① See Jarle Bergo, Deputy Governor of Norges Bank, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, Speech at 50th Anniversary of Bank Indonesia (Dec.2003), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00 01.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.98.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, pp.59-60.
④ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.159.
⑤ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.8.
⑥ See Jarle Bergo, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, available at http://www.bis.org/review/r031223f.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
⑦ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund Vol.3,1998, p.37.
① See Robert Taylor, Dawn Begins to Break Over Norway's Long Economic Night, in Fin. Times, Feb.3,1989, p.12.
② See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p7.
③ See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.586.
④ John Burton, Sweden's New Government Aims to Sell 70% Nordbanken Stake, in Fin. Times, Oct.25 1991, at 116.
⑤ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G Moe.,2004, p.91.
⑥ See O. Emre Ergungor, On the Resolution of Financial Crises: The Swedish Experience, available at http://www.clevelandfed.org/research/POLICYDIS/pdp21.pdf, Last visit on Dec.,27th,2009.
① See Lars Jonung, Jaakko Kiander & Pentti Vartia, The Great Financial Crisis in Finland and Sweden: The Dynamics of Boom, Bust and Recovery,1985-2000，in Eur. Comm'n, at 9-10,2008, available at http://ec.europa.eu/economy finance/publications/publication13551 en.pdf,Last visit on Dec.,27th,2009.
② See Lars Jonung, Jaakko Kiander & Pentti Vartia, The Great Financial Crisis in Finland and Sweden: The Dynamics of Boom, Bust and Recovery,1985-2000, Eur. Comm'n, at 13,2008, available at http://ec.europa.eu/economy_finance/publications/publication13551_en.pdf.
③ See Vesa Vihriala, Banks and the Finnish Credit Cycle 1986-1995, at 31, Bank of Fin. Stud., Vol.7,1997, p.180.
④ P. Nyberg & V. Vihriala, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, Bank of Fin., Discussion Paper, Vol.94, No.7,1994, p.4.
⑤ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht, Mika Tujula, The Boom-bust Cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an International Perspective, in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237, No.10-11,2005, p.34.
⑥ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht & Mika Tujula, The Boom-bust Cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an International Perspective,in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237, No.10-11,2005, p.17, p.34.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Nntied States,in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.560.
② See Basel Committee on Banking Supervision, Bank Failures in Mature Economies, in Basel Comm. on Banking Supervision, Working Paper, Vol.37, No.13,2004, pp.24-25.
③ Christoph Schwierz, Economic Costs Associated with the Nordic Banking Crises, in Thorvald G Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.125.
④ See Seppo Honkapohja, The 1990's Financial Crises in Nordic Countries, Speech in the Global Interdependence Center 12, available at http://www.interdependence.org/docs/The_1990_Nordic Crisis Seppo Honkapohja.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010.
⑤ See Jarle Bergo, Deputy Governor of Norges Bank, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, Speech at 50th Anniversary of Bank Indonesia (Dec.2003), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00_01.pdf,Last visit on Jan.,10th,2010.
① See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.14.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.6.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.180.
④ See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.562.
① See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http://-www.riksbank.com/upload/Dokument_riksbank/Kat_publicerat/Artiklar_PV/qr96_1_ artikell.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
② See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http:// www.riksbank.com/upload/Dokument riksbank/Kat publicerat/Artiklar PV/qr96 1_artikell.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
③ See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http:// www.riksbank.com/upload/Dokument riksbank/Kat_publicerat/Artiklar PV/qr96_1_artikel 1.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
④ Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p.27.
⑤ Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, p.33.
⑥ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.29-30.
⑦ Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience,in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, p.133.
⑧ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.29-30.
① Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, pp.33-34.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G Moe.,2004, p.92.
③ See Arne Berggren, Managing Bank Crises in Other Countries, Speech given at Managing the Crisis: The FDIC and RTC Experience, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/managing/syml-09.pdf, Last visit on Jan., 10th,2010..
④ See Arne Berggren, Managing Bank Crises in Other Countries, Speech given at Managing the Crisis: The FDIC and RTC Experience, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/managing/syml-09.pdf, Last visit on Jan., 10th,2010.
⑤ P. Nyberg & V. Vihriaia, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, in Bank of Fin., Discussion Paper, Vol. 94, No.7,1994, p.21.
⑥ Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.37-38.
① P. Nyberg & V. Vihriala, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, in Bank of Fin., Discussion Paper, Vol. 94, No.7,1994, p:35.
② Finnish Ministry of Finance Webpage, State-Owned Companies and Unincorporated State Enterprises, avail able at http://www.vm.fi/vm/en/02_ministry/03_branch_of_government/02_stateowned_companies/index.jsp, Last visit on Jan.,19th,2010..
③ Daniela Klingebiel, The Use of Asset Management Companies in the Resolution of Banking Crises-Cross Country Experience, available at http://ideas.repec.org/p/wbk/wbrwps/2284.html, Last visit on Jan.,19th,2010..
④ Finnish Ministry of Finance Webpage, State-Owned Companies and Unincorporated State Enterprises, available at http://www.vm.fi/vm/en/02 ministry/03 branch of_government/02_stateowned_companies/index.jsp, Last visit on Jan.,10th,2010.
⑤ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht & Mika Tujula, The boom-bust cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an international perspective 10-11, in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237,2005, pp.10-11.
⑥ See Seppo Honkapohja, The 1990's Financial Crises in Nordic Countries, Bank of Finland Research Discussion Papers, Vol.5,2009, p.78, available at http://www.bof.fi/NR/rdonlyres/A6F65EFC-54B2-4A1B-9CAD-E3DB539F21FD/0/0905netti.pdf, Last visit on Jan.,20th,2010.
① See Mark Kleinman, Chris Wood: The Man Who Predicted the Subprime Crisis, in Daily Telegraph, Sept.23, 2007, available at http://www.telegraph.co.uk/finance/markets/2816256/Chris-Wood-the-man-who-predicted-the-subprime-crisis.htm ,Last visit on Jan.,10th,2010.
② See Matthew Karnitschnig, Deborah Solomon, Liam Pleven & Jon E. Hilsenrath, U.S. to Take over AIG in$85 Billion Bailout, Central Banks Inject Cash as Credit Dries Up, Wall St. J., Sept.16,2008, at A1, available at http://online.wsj.com/article/SB122156561931242905.html, Last visit on Jan.,20th,2010..
③ See Ed Yingling & Neil Milner, Preserve a Strong Dual Banking System, Am. Banker, July 1,2005, available at http://www.banking.state.tx.us/pdf_files/dbs-viewpoints.pdf, Last visit on Jan.,20th,2010.
④ See Federal Reserve Board of Governors Commercial Bank Examination Manual, available at http:// www.federalreserve.gov/boarddocs/supmanual/cbem/200810/0810cbem.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
⑤ See FDIC, Resolutions Handbook 2003, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/reshandbook/index.html.
① See Jeffrey Lacker, Financial Stability and Central Banks, Speech at the Distinguished Speakers Seminar of the European Economics and Financial Centre, June 5,2008, London, England, available at http://www.richmondfed.org/press room/speeches/president_jeff_lacker/2008/lacker_speech_20080605.cfm, Last visit on Jan.,24th,2010.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.569.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.96.
① Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p.33.
② Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises:Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.8-11.
③ James Thomson & Cara Stepanczuk, Foreign Banks in the United States, Federal Reserve Bank of Cleveland: Economic Trends, http://www.clevelandfed.org/research/trends/2007/0807/02banfin.cfm, Last visit on Jan.,24th, 2010.
① See How Three Economists View a Financial Rescue Plan, N.Y. Times, Sept.22,2008, at C4, available at http:// www.nytimes.com/2008/09/22/business/22economists.html, Last visit on Jan.,24th,2010.
② See 12U.S.C. § 1841(a)(3)-(4)(2006).
③ See 12U.S.C. § 1843(k)(4)(H)(2006).
④ See Kathleen J. Woody, The International Economic Implications of Deregulating the U.S. Banking sector, in Am. U. L. Rev., Vol.31, p.25, p.45.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States.in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.571.
② See U.S. Dep't of the Treasury, Proposed Treasury Authority to Purchase Troubled Assets, available at http://www.treas.gov/press/releases/hp1150.htm, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Donald L. Kohn, The Changing Business of Banking: Implications for Financial Stability and Lessons from Recent Market Turmoil, available at http://www.bis.org/review/r080418e.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ See Preferred Stock and Warrants, TARP Capital Purchase Program: Senior Preferred Stocks and Warrants, available at http://www.treas.gov/press/releases/reports/document5hp1207.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, inTexas International Law Journal, Vol.44,2009, p.572.
② See Congress Oversight Panel, February Oversight Report, available at http:// cop.senate.gov/documents/cop-020609-report.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Brian Blackstone, Commercial Banks Step to Fed Window, Wall St. J., Apr.25,2008, at A3, available at http://online.wsj.com/article/SB120908104038343315.html, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ Emergency Economic Stabilization Act of 2008, Pub. L. No.110-343, div. A, § 136,122 Stat.3765,3799, 2008, amending section 11(a)(1)(E) of the Federal Deposit Insurance Act,12 U.S.C. § 1821(a)(1)(E), http://www.house.gov/apps/list/press/financialsvcs dem/press092808.shtml, Last visit on Jan.,24th,2010.
⑤ See U.S. Dep't of the Treasury, Financial Stability Fact Sheet (Feb.10,2009), available at http:// www.financialstability.gov/docs/fact-sheet.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010
① See Cf. Lucian A. Bebchuk, A Better Plan for Addressing the Financial Crisis,5 Economists'Voice, available at http://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1273241,Last visit on Jan.,24th,2010.
② See U.S. Dep't of the Treasury, Financial Stability Fact Sheet, available at http:// www.financialstability.gov/docs/fact-sheet.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Michael Crittenden, Kashkari Warns Against Government Micromanaging Banks, available at http:// blogs.wsj.com/economics/2009/03/11/kashkari-warns-against-government-micromanaging-banks-dow-jones/?mod =djemWEB&reflink=djemWEB, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ U.S. Dep't of the Treasury, Treasury White Paper, The Capital Assistance Program and its Role in the Financial Stability Plan, available at http://www.treas.gov/press/releases/reports/tg40_capwhitepaper.pdf, Last visit on Jan., 31st,2010.
⑤ David Enrich & Monica Langley, U.S. Eyes Large Stake in Citi, Wall St. J., Feb.3,2009, at Al, available at http://online.wsj.com/article/SB123535148618845005.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
⑥ Binyamin Appelbaum & David Cho, U.S. Clears Path to Bank Takeovers, Washinton. Post, Feb.24,2009, at A01, available at http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/article/2009/02/23/AR2009022300958.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
① U.S. Dep't of the Treasury, Treasury Outlines Framework For Regulatory Reform (Mar.26,2009), available at http://www.ustreas.gov/press/releases/tg72.htm, Last visit on Jan.,31st,2010.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.578.
③ U.S. Dep't of the Treasury, Treasury Proposes Legislation for Resolution Authority, Mar.25,2009, available at http://www.ustreas.gov/press/releases/tg70.htmResolution, Last visit on Jan.,31st,2010.
④ See Cheyenne Hopkins, Tarp Panel Report Cites Deregulation as Cause of Crisis, Am. Banker, Jan.30,2009, http://online.wsj.com/article/SB123793811398132049.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
⑤ Treasury Act §2(j)
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.578.
② See Binyamin Appelbaum, U.S. Doubles Fannie, Freddie Backing to $400 Billion, Washington Post， Feb.19, 2009, at A06, available at http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/article/2009/02/18/ AR2009021801467_pf.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
① See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems,2004-2005, Vol.38, p.1.
② See Gerard Caprio & Daniela Klingebiel, Episodes of Systemic and Borderline Financial Crises, p.2, p.7, p.17, 2003, available at http://siteresources. worldbank.org/INTRES/Resources/469232-1107449512766/648083-1108140788422/23456_T able_on_systemic_and non-systemic_banking_crises_January 21_2003.pdf,Last visit on Jan.,31st,2010.
③ See Paul Hoffman & Anthony M. Santomero, Problem Bank Resolution: Evaluating the Options, in Benton E. Gup ed., International Banking Crises: Large-Scale Failures, Massive Government Interventions, Quorum Books, 1999, pp.241-255.
④ See Gary Gorton & Lixin Huang, Liquidity, Efficiency, and Bank Bailouts, Wharton Financial Institutions Center Working Paper,2002, p.29, http://papers.ssrn.com/so13/papers.cfm?abstract_id=330992, Last visit on Jan.,31st, 2010.
① See David Scott, A Practical Guide to Managing Systemic Financial Crises: A review of the approaches Taken in Indonesia, the Republic of Korea, and Thailand, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.2843, 2002, pp.11-12.
②参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第27页。
③参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第27页。
④ E. Joseph Stiglitz, Jason Furman, Economic Crises: Evidence and Insights from East Asia, in Brookings Papers on Economic Activity, Vol.1998, No.2,1998, p.114.
⑤ DW Diamond, PH Dybvig, Bank Runs, Deposit Insurance, and Liquidity, in The Journal of Political Economy, Vol 91, No.3,1983, pp.401-419.
①参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第34页。
②See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems, Vol.38, No.3,2005, p.253.
③ See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems, Vol.38, No.3,2005, p.254.
④ See Ronald R. Glancz, Thrift Industry Restructured: An Overview of FIRREA, in Fed. B. News & J., Vol.36, 1989, p.472.
① See Barbara Stallings & Philip Brock, Economic Adjustment in Chile: 1973-1990, in Robert H. Bates & Anne O. Krueger eds., Political and Economic Interactions in Economic Policy Reform, Blackwell,1992, pp.81-83.
② See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems,2004-2005, Vol.38, p.5.
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第76页。
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第75-78页。
②参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第57页。
③参见刘晓勇：《银行监管有效性研究》,社会科学文献出版社2007年版,第113页。
①参见梁小冰：《次贷危机下国内银行风险监管的反思》,载《现代商业》2009年第24期,第27页。
②参见李林、耿世忠：《针对我国商业银行风险的监管框架设计》,载《金融研究》2003年第5期,第75-85页。
③参见黄毅：《银行监管法律研究》,法律出版社2009年版,第194-195页。
①参见黄宪、赵征、代军勋主编：《银行管理学》,武汉大学出版社2004年版,第328页。
①孙绍年：《货币银行学》,清华大学出版社2004年版,第269页。
②严骏伟：《国际监管：跨国银行的金融规范》,上海社会科学院出版社、高等教育出版社2005年版,第4页。
① UN Centre on Transnational Corporation, Transnational Corporations in World Development, Third Survey, UN 1983.
②参见李仁真主编：《国际金融法学》,复旦大学出版社2004年版,第63-64页。
③参见周新军：《加强对外资银行监管的法律问题研究》,载《国际经贸探索》1999年第1期。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第31页。
②参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第31页。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第22页。
②参见韩忠亮：《金融全球化背景下金融监管立法的博弈分析》,中国政法大学2007年博士学位论文,第98页。
③参阅联合国大会：《建立国际经济新秩序宣言》第4部分第7点,《各国经济权利与义务宪章》第2条第2款第1、2项。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第22页。
①参见[英]J.G斯塔克：《国际法导论》,赵维田译,法律出版社1984年版,第221-223页。
①参见岳彩申：《外资银行准入法律制度研究》,2000年中国国际经济法年会参会论文,第6-7页。
②参见韩龙：《对外国银行准入形式的法律监管分析》,载《法学评论》1999年第4期。
③See Edward L.Symons,the United States Context, in Chia-jui Cheng,J.J.Norton and I.Fletcher ed.,International Banking Regulation and Supervision:Change and Transformation in 1990s,Graham&Trotman/Martinus Nijhoff,1994,p.13.
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第58页。
②参见《中华人民共和国外资金融机构管理条例》,第6、7条。
①加拿大1999年6月28日通过银行法修正案,允许跨国银行在加拿大设立分行。澳大利亚在1992年2月之后,才允许跨国银行在澳大利亚设立分行。
②参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第234页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第235页。
②German Banking Act,s53.
③Banking Act,s.545.
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第251页。
①参见李金泽:《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第111页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第113页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第198页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第306页。
③参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第123页。
④ See Ethan B. Kapstein, Revolving the Regulators Dilemma: Internatinal Coordination of Banking Regulations, in International Organization, Vol.43,1999, p.323.
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第125页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第308页。
③ See Duncan E. Alford, Basle Committee Minimum Standards: International Regulatory Response to the Failure of BCCI, in George Washinton Journal of Internatinal Law&Economics, Vol.26,1992, p.241.
④参见李斌：《论对跨国银行海外分支机构的母国监管》,载《南京大学学报》2004年第3期,第118页。
⑤参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第308页。
①Urs Martin Lauchli, Swiss Bank Secrecy with Comparative Aspects to the American Approach, in Saint Louis University Law Journal, Summer 1998, p.60.
② E. P. Ellinger, E. Lomnicka, R. J. A.Hooley, Modern Banking Law, Oxford University Press, p.137.
③参见谈李荣：《银行与客户法律关系》,中国金融出版社2004年版,第33页。
④参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第138页。
①参见郭洪俊：《跨国银行监管中监管当局间的信息共享评析》,载《法学评论》2000年第1期,第124-125页。
②Basel Committee, The Supervision of Cross-Border Banking, Oct.1996, paragraph 1.
①Basel Committee, The Supervision of Cross-Border Banking, Oct.1996, paragraph 5.
②参见李仁真：《国际金融法学》,复旦大学出版社2004年版,第103页。
③参见李仁真：《论国际银行的并表监管》,载《经济评论》2000年第3期,第72页。
①《外资银行并表监管管理办法》,2004年,第3条。
②《外资银行并表监管管理办法》,2004年,第3条。
③参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第163页。
④参见《境外金融机构管理办法》,1990年,第16-19条。
①杨金石：《论金融监管立法中混业经营的选择》,载《科教创新》2008年第11期,第34-37页。
②实际上,修订后的《中国人民银行法》第4条明确规定央行指导、部署金融反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职能。这种做法可能就会造成银监会在监管实践中监管权的落空。
③参见杨金石：《论金融监管立法中混业经营的选择》,载《科教创新》2008年第11期,第34-37页。
①参见黎四奇：《对中国银行监管法律体系的评析与思考》,载《法律科学》2004年第6期,第32-35页。
② M. C. Keeley, Deposit Insurance, Risk, and Market Powerin Banking, in American Eeonomic Review, Vol.80, No.5,1990, p.1183-1200.
① M. Peterson, R. Rajan, Benefits of Lending Relationships: Evidence from small Business Data, in Journal of Finance, Vol.49,1995, p.3-37.
② M. Peterson, R. Rajan, Benefits of Lending Relationships: Evidence from small Business Data, in Journal of Finance, Vol.49,1995, p.3-37.
③ N. R Lardy, China's Unfinished Eeonomic Revolution, Brookings Institution Press,1998, p.83-90.
①参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,2004年西北农林科技大学博士学位论文,第79页。
②参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第172页。
③参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,2004年西北农林科技大学博士学位论文,第80页。
④参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第172页。
⑤参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,西北农林科技大学2004年博士学位论文,第80页。
①参见韩汉君、王振富、丁忠明等：《金融监管》,上海财经大学出版社2003年版,第26页。
②参见孟龙：《金融监管国际化》,中国金融出版社1999年版,第64页。
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第54-61页。
①参见王哗：《现代银行监管理论与中国银行监管制度的完善》,东北财经大学2003年博士学位论文,第176页。
②参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2008年博士学位论文,第66-67页。
①参见杨永青：《中国银行业监督管理法释义》,See www.npc.gov.cn。
②参见詹姆士·R.巴茨、杰瑞德·卡普里奥、罗斯·莱文,《反思银行监管》,黄毅、张晓朴译：中国金融出版社2008年版,第93页。
③参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2008年博士学位论文,第67页。
①参见倪受彬：《外资入股商业银行准入监管的制度完善》,载《国际金融研究》2008年第11期,第21-27页。
②参见刘劲：《我国商业银行风险管理研究》,载《理论探索》2006年第4期,第31-39页。
①参见周仲飞：《入世过渡期后的中国外资银行法》,上海财经大学出版社2008年版,第67页。
①胡孝红、刘广斌：《论对外资银行的法律监管》,载《社会科学研究》2007年第10期,第61-68页。
①参见李国海：《英国竞争法研究》,法律出版社2008年版,第151页。
①参见张兴胜：《商业银行信息披露及其规范化》,载《中国金融》2002年第6期,第31页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第147页。
①参见李杰：《银行监管要求：信息披露质量与成本效率研究》,天津大学2008年博士学位论文,第34-38页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第314-315页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第155页。
③参见白建军主编：《经济的法律框架》,法律出版社2004年版,第200页。
①费扬：《从国际经验看我国个人信用制度的建设》,载《中国市场》2005年第35期,第9-15页。
①李新庚：《中国信用制度建设干部培训读本》,中共中央党校出版社2002年版,第111页。
①参见马文婷：《我国GDP增速仍高于30年平均水平》,载《京华时报》2008年11月28日。
②参见夏斌、廖强：《货币供应量已不宜作为当前我国货币政策的中介目标》,载《经济研究》2001年第8期,第12-22页。
③参见陈黛、周乐杨：《明年中国财政赤字预计扩至3200亿、仍低于3%警戒线》,凤凰财经网,finance.ifeng.com,2008年12月10日。
①夏斌、廖强：《货币供应量已不宜作为当前我国货币政策的中介目标》,载《经济研究》2001年第8期,第12-22页。
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①参见王传正：《论中国银行监管制度的构建》,东北财经大学2005年博士学位论文。
②参见徐孟洲：《金融监管法研究》,中国法制出版社2008年版,第319页。
③参见刘仁伍、吴敬择编译：《金融监管、存款保险与金融稳定》,中国金融出版社2005年版,第164页。
④ Samuel H.Talley, Lgnacio Mas, Deposit Insurance in Developing Countries, in Policy Research Working Paper Series, Vol.548,1990, p.54.
⑤存款保险制度委员编：《会存款保险制度》中国金融出版社2003年版,第89页。
①参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54-55页。
②参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第262页。
③参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54页。
④参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第345页。
⑤参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第345页。
①参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2005年博士学位论文,第128页。
②参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第346页。
③参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2005年博士学位论文,第129页。
④参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第264页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第346页。
①参见黄宪、赵征、代军勋主编：《银行监管学》,武汉大学出版社2004年版,第115页。
①参见祁敬宇主编：《金融监管学》,西安交通大学出版社2007年版,第208页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第217页。
③ See Andrew Campbell, Peter Carwright, Banks in Crisis: the Legal Response, Athenaeum Press Ltd.,2002, p.61.
④ Fredic S. Mishkin, Financial Policies and the Prevention of Financial Crises in Emerging Market Countries, in Martin Feldstein, ed., Economic and Financial Crises in Emerging Market Countries, University of Chicago Press, 2003, pp.93-130.
① See C. Goodhart, D. Schoerrmaker, Monetary Policy and Banking Supervision, in Economic Papers, Vol.47, 1995, p.19.
② See Xavier Freixas, Optimal Bail out Policy, Conditionality and Constructive Ambigusty, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.11.
③ See E.G Gorrigan, Statement before US Senate, Committee on Banking, in Housing and Urban Affairs, March 24, 2009, available at http://banking.senate.gov/public/index.cfm?FuseAction=Files.View&FileStore_id= fc18988c-6d13-4af8-962c-68e73a424228, Last visit on Mar,21st,2010.
① See Frederic S.Mishkin, Financial Consolidation: Dangers and Opportunities, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.67.
② See Xavier Freixas, Optimal Bail out Policy, Conditionality and Constructive Ambigusty, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.11.
③ See Rosa Maria Lastra, Lender of Last Resort: an International Perspective, in International Comparative Law Quarterly, Vol.48, No.2,1999, pp.340-344.
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究-以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第226-227页。
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② See Joshua Aizenman, Kenneth Kletzer and Brian Pinto, Sargent-Wallace meets Krugman-Flood-Garber, or: why sovereign debt swaps do not avert macroeconomic crises, in Journal of Economics, Vol.115, No.3,2005, pp.343-367.
③ Diamond Dybrig, Bank Runs, Deposit Insurance, and Liquidity, in Journal of Political Economy, Vol.91,1983, pp.169-188.
④朱海洋：《国际金融》,上海交通大学出版社2008年2月版,第98页。
⑤王元龙：《中国金融安全论》,中国金融出版社2003年版,第63页。
①梁勇：《开放的难题：发展中国家的金融安全》,高等教育出版社1999年版,第6页。
②郑汉通：《经济全球化中的国家经济安全问题》,国防大学出版社1999年版,第21页。
③雷家骕：《中国金融安全：制度和操作层面的问题》,经济科学出版社2000年版,第11页。
④戴小平：《论金融安全区的构建》,载《经济问题》2000年第6期,第21-25页。
⑤刘沛、卢文刚：《金融安全的概念及金融安全网的建立》,载《国际金融研究》2001年第11期,第50-56页。
⑥盛学军：《全球化背景下的金融监管法律问题研究》,法律出版社2008年版,第6页。
①参见张荔：《金融自由化效应分析》,中国金融出版社2003年版,第95页。
②参见尚金峰：《开放条件下的金融监管》,中国商业出版社2006年版,第12页。
③参见贾俐贞：《金融自由化与中国金融开放》,中央党校2005年博士论文,第10页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第37页。
②成思危：《中国目前必须将保障金融安全放在首位》,载《中国青年报》2008年4月23日第2版。
③参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第27页。
④参见曾康霖：《对金融风险、金融危机的理性认识过程——改革开放以来的回顾》,载《中国金融》2008第5期,第45-47页。
⑤参见郑汉通：《经济全球化中的国家经济安全问题》,国防大学出版社1999年版,第2页。
①刘沛、卢文刚：《金融安全的概念及金融安全网的建立》,载《国际金融研究》2001年第11期,第50页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第28页。
③参见王元龙：《中国金融安全论》,中国金融出版社2005年版,第67页。
④参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第6页。
⑤参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第7页。
①参见何晓军、徐林：《从东欧国家的经验教训看我国银行业的对外开放度》,载《中国金融》2009年第10期,第64页。
②参见肖远企：《对外资银行开放与监管并重》,载《特别关注》2004年第6期第20页。
③参见陈敏姬：《加大银行监管完善立法体系》,载《边疆经济与文化》2008年第3期第43页。
④参见杨金霞：《全面开放后中资银行如何“与狼共舞”》,载《探讨与争鸣》2007年第3期第10页。
①参见杨金霞：《全面开放后中资银行如何“与狼共舞”》,载《探讨与争鸣》2007年第3期,第11页。
②参见龚智强：《开放条件下我国银行业经营机制转型与风险防范》,西南财经大学2007年博士论文,第14页。
①参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第40页。
②参见陈志刚：《发展中国家金融开放的次序与渐进性》,载《江西社会科学》2005年第1期,第21-23页。
③参见严婧：《金融开放的两大模式对中国的启示》,载《商场现代化》2006年第9期,第33-34页。
① See A. Barajas, R. Steiner, and N. Salazar, Interest Spreads in Banking in Colombia,1974-1996, in IMF Staff Papers, Vol.46, No.1,1999, pp.196-224.
② See Weller, Financial Crises after Financial Liberalization: Exceptional Circumstances or Structural Weakness?, in The Journal of Development Studies, Vol.38, No.1,2001, pp.98-127.
① See Mishkin Frederic, Financial Consolidation: Dangers and Opportunities, in Journal of banking and finance, Vo.23, No.2-4,1999,pp.675-691.
①参见吴庆：《竞争性银行体制的建立：1979-1993年间》,载《中国发展观察》2008年第2期第21页。
①参见兰雁：《外资银行抢滩中国五年间》,载《中国新时代》2007年第1期第32页。
②参见刘建江：《中国金融领域的对外开放：过渡阶段(1994-2001年)》,载《财经》(网络版)2006年3月1日。
③参见中国银监会：《2006年中国银行业市场研究报告》,第164页,available at: http://www.hdcmr.com, Last visit on Oct.,18th,2009。
①参见中国银监会银行业对外开放研究小组：《认真落实科学发展观,推进中国银行业对外开放》,载《中国金融》2007年第9期第27-30页。
②参见宋贤卓：《商务谈判》,科学出版社2006年版,第2页。
①楼文龙：《浅析银行监管有效性之联动效应》,载《金融时报》2007年9月24日第3版。
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第225页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第11页。
①参见周建中、钱颖：《我国现行金融监管政策是否有效》,available at:www.banksupervision.net, Last visit on Oct.,18th,2009。
②参见刘嵩一：《银行安全与效率的法制研究》,吉林大学2006年博士学位论文,第110页。
③ Financial Regulation: Why, How and by Whom?, in Banking of England Quarterly Bulletin, Vol.37, February, 1997,p.108.
④参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第178页。
①参见邵长毅：《经济转型期中国银行业的风险防范》,中国社会科学院2000年博士学位论文,第29页。
①高晋康、唐清利：《金融全球化条件下中国金融安全的法律保障——商业银行运行中的法律漏洞及其弥补》,法律出版社2008年版,第11-13页。
①参见陈欣：《衍生金融交易国际监管制度研究》,北京大学出版社2006年版,第78-79页。
①参见周立：《关于我国金融服务贸易自由化问题的几点思考》,载《集团经济研究》2008年第3期,第51-53页。
②参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第65页。
① See WTO, General Agreement on Trade in Services, available at http://www.wto.org/english/tratop e/serv_e/gatsintr_e.htm, Last visit on Oct.25th,2009.
② See WTO, General Agreement on Trade in Services, available at http://www.wto.org/english/tratop_e/serve/gatsintr_e.htm, Last visit on Oct.25th,2009.
③参见周立：《关于我国金融服务贸易自由化问题的几点思考》,载《集团经济研究》2008年第3期,第51-53页。
① See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.1.
② See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.2.
① See Bentono E.Gup, The New Basel Capital Accord, Thomson,2004,p.4.
②参见[美]霍华德·戴维斯、大卫·格林：《全球金融监管》,中国银行业监督管理委员会国际部译,中国金融出版社2009年版,第20页。
③参见周玮、杨兵兵主编：《Basel Ⅱ在中资银行的实践》,中国人民大学出版社2006年版,第54页。
④这些外部冲击包括税制和政治方面的变动、监管和法律环境的调整、竞争者的行为和特性的变化等。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第71页。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第73页。
①参见巴曙松：《巴塞尔新资本协议研究》,中国金融出版社2003年版,第74页。
①参见[美]希亚特：《货币阴谋：全球化背后的帝国阴谋与金融潜规则》,王少国、杨永恒译,当代中国出版社2009年版,第45页。
①参见曲吉光、徐东风、姜春：《纳什均衡：民营企业从国有商业银行取得贷款难的经济学解释》,载《金融研究》2005年第3期,第31-35页。
①参见王宏玮、熊平安：《IMF双边监督新“决定”的影响》,载《银行家》2008年第3期,第27-31页。
②张岸元：《由竞争决定货币国际地位》,载《第一财经日报》2008年10月27日第3版。
①参见乔仕彤：《国际货币基金组织“新军规”的效力》,载《科学决策》2008年第3期,第12-17页。
①参见王德迅、张金杰：《国际货币基金组织——列国志》,社会科学文献出版社2004年版,第68页。
①参见柯塞、普拉萨德、魏尚进、罗格夫：《过早开放资本账户对发展中国家无益》,载《中国证券报》2006年8月22日第1版。
②参见林铁钢：《李若谷谈中国金融的对外合作》,载《中国金融》2005年第8期,第11-14页。
①参见中国人民银行金融稳定分析小组：《2008年中国金融稳定报告》,中国金融出版社2009年版第2页。
②参见向新民：《金融系统的脆弱性与稳定性研究》,中国经济出版社2005年版,第7页。
①参见罗德里戈·拉托：《国际货币基金组织60年：迎接挑战,与时俱进》,载《中国金融》2004年第8期,第6页。
②IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
③参见IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
④参见IMF：《全球金融稳定报告》,聂平俊、张晓莹、叶德武译,中国金融出版社2009年版,第21页。
①巴曙松、郭云钊：《离岸金融市场发展研究——国际趋势与中国路径》,北京大学出版社2008年版,第166页。
②武庆斌：《外媒：中国改造IMF不容易G20峰会是一个起点》,available at http://finance.people.com.cn,Last vistit on Nov.10th,2009。
①白钦先：《金融监管理论和实践的历史性回顾与反思》,载《国际金融研究》2000年第12期,第2-7页。
①参见周力扬、武康平：《跨国银行监管理论最新进展的文献综述》,载《金融理论与实践》2007年第3期,第22-29页。
①参见饶余庆：《国际金融新秩序与香港》,载《金融法苑》,1999年第15期第75页。
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第346页。
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.34.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.35.
① See Herbert L. Baer, Larry R. Mote, The United States Financial System, Kaufman,1992, pp.469-553.
② Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.183.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.37.
④ See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.23.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.38.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.39.
② J. Lawrence Broz, Origins of the Federal Reserve System: International Incentives and the Domestic Free-rider Problem, International Organization, Vol.53.1999, p.39.
③ See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.93.
④ See Dale, Richard, International Banking Deregulation, The Great Banking Experiment, Oxford University Press,1992, p.21.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.39.
⑥ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.40.
① See Ross M. Robertson, The Comptroller and Bank Supervision. A Historical Appraisal, Washington D.C.,1995, p.134.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.43.
③ See Michelle Clark Neely, David C. Wheelock, Why does Bank Performance Vary across States? Louis Review, Vol.79,1997, pp.27-40.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.44.
①参见程吉生、尹世康：《美国外资银行国民待遇标准的立法、实践及其法律分析》,载《国际金融研究》2007年第3期,第31-40页。
② See Ann E. Misback, The Foreign Bank Supervision Enhancement Act of 1991, Federal Reserve Bulletin, Jan 1993, available at http://www.encyclopedia.com/doc/1G1-13399961.html, Last visit on Nov.,15th,2009.
③参见伍洪、涂启明：《觅它山之石寻攻玉之方—外资银行代理行经营策略对我们的启示》,载《中国外汇》2007年第5期,第41-46页。
①参见何德平：《美国<金融服务现代化法案>对我国国有商业银行的借鉴与启示》,载《武汉大学学报(社会科学版)》2001年第1期,第60页。
①杨鸿：《美国外资国家安全审查制度的最新改革：对我国影响的评估及其应对》,载《江淮论坛》2009年第5期,第118页。
① See Melvin S. Schwechter, The Foreign Investment and National Security Act of 2007 Codifies and Tightens the Exon-Florio Review Process, See http://www.deweyIeboeuf.com/-/media/Files/clientalerts/2007/20070727_TheForeignInvestmentandNationalSecur ityActof2007CodifiestheExonFlorioReviewProcess.ashx.
②参见丛亚平：《近观国外金融保护：借鉴经验把国家金融安全放首位》,载《瞭望》,2008年6月17日。
③马明宇：《美国银行监管体制的几个特色》,载《国际金融研究》2003年第12期,第69-74页。
①丛亚平：《近观国外金融保护：借鉴经验把国家金融安全放首位》,载《瞭望》(新闻周刊),2008年6月17日。
①See Born, Karl Erich, Geld und Banken im 19. and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.17.
②See Paul Pierson, Handbok on the History of European Banks, Elgar,1994, p.1190.
③See Karl Erich Born, Geld und Banken im 19.and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.19.
④See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.129.
① See Karl Erich Born, Geld und Banken im 19.and 20. Jahrhundert, Stuttgart Kroner,1977, p.238.
② See Steven K. Vogel, Freer markets, More rules. Regulatory Reform in Advanced Industrial Countries, Cornell University Press,1996, p.98.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.130.
④ See General Accounting Office, Bank Regulatory Structure: The Federal Repulic of Germany, Wsshington D.C., 1994, p.12.
⑤See Peter A. Hall, David Soskice, Varieties of Capitalism, The Institutional Foundations of Comparative Advantage, Oxford University Press,2001, p.3.
⑥ See Edward P. M. Gardener, Supervison in the United Kingdom, Gardener,1986, p.71.
⑦ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.130.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.144.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.144.
③ See Uwe H. Schneider, Gunter Bottger, Klaws Uebe, Das englische Bankgesez 1979 (Banking Act 1979), Duncker&Humblot,1980, p.15.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.145.
⑤ See Rinaldo M. Pecchioli, Bankenaufsicht in den OECD-Landern, Entwichlungen und Probleme, Nomos,1989, p.46.
⑥ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.146.
⑦ See Peter A. Hall, David Soskice, Varieties of Capitalism, The Institutional Foundations of Comparative Advantage, Oxford University Press,2001, p.31.
① See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.155.
② See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.149.
③ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.153.
④ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.154.
⑤ See Andreas Busch, Banking Regulation and Globalization, Oxford University Press,2009, p.155.
①参见单永旭：《英国对外资银行监管的经验及效果评析》,载《集团经济研究》2007年第5期,第33-35页。
①当时一般由20-30艘船组成船队,由巡洋舰进行护送,整个船队的行进速度由航速最慢的船只来决定,以保证所有船只都能顺利抵达彼岸。护送船队式的金融监管就像是行进中的船队,在大藏省的护卫下,以航速最慢的船只即效率最差的金融机构为标准,制定各种管制措施(市场准入管制、分业管制、利率管制、资金流动管制等),维持“银行不破产神话”,进而达到从金融层面支持日本经济复兴、增长以及稳定金融秩序的目的。
②参见盛晓慧：《日本金融监管的变化对健全我国资本市场的启示》,载《世界经济情况》2006年第8期,第12-15页。
③所谓罚金,是指日本所有银行从海外市场筹集资金时,必须支付高于欧美银行的利息。实际上是针对日本银行实施的惩罚性利率。
①参见陶涛：《论日本的金融行政》,北京大学出版社2000年版,第205页。
②根据1998年3月份日本全国银行自报数字所作的估计,日本银行业不良债权总额高达90兆日元(约合8000亿美元)。庞大的不良债权给日本经济发展带来巨大影响,许多家银行濒临倒闭,甚至对亚洲和世界经济产生了严重拖累。
①参见王湘东：《美日银行监管体制的比较及启示》,载《世界经济研究》2003年第8期,第25-30页。
②参见王湘东：《美日银行监管体制的比较及启示》,载《世界经济研究》2003年第8期,第25-30页。
①周永生：《日本经济,从1988到2008》,载《领导者》2009年第1期,第2-6页。
①沈禹钧：《日本的冬天太长了》,载《国际金融报》2001年1月5日第3版。
②参见何非：《日本处理银行不良资产措施及效果》,载《中国金融》2004年第13期,第31-34页。
①参见高艳：《日本战后对外资银行的监管的策略与经验》,载《金融时报》2000年3月18日第3版。
②参见赵怀勇：《外资银行监管政策的国际比较》,载《国际金融报》2001年10月22日第2版。
①参见林涛：《外资银行市场退出监管法律问题研究》,四川大学法律硕士学位论文,第18页。
②参见何非：《日本处理银行不良资产措施及效果》,载《中国金融》2004年第13期,第31-34页。
③流动性陷阱是指当一定时期的利率水平降低到不能再低时,人们就会产生利率上升而债券价格下降的预期,货币需求弹性就会变得无限大,即无论增加多少货币,都会被人们储存起来。发生流动性陷阱时,再宽松的货币政策也无法改变市场利率,使得货币政策失效。凯恩斯认为,当利率降到某种水平时,人们对于货币的投机需求就会变得有无限弹性,即人们对持有债券还是货币感觉无所谓。此时即使货币供给增加,利率也不会再下降。
①参见[美]霍华德·戴维斯、大卫·格林：《全球金融监管》,中国银行业监督管理委员会国际部译,中国金融出版社2009年版,第65页。
① See Michael Gruson, Werner Nikowitz, The Second Banking Directive of the European Economic Community and Its Importance for non-EEC Banks, in Fordham International Law Journal, Winter,1989, p.207.
②参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》,1998年第1期,第54页。
③ See Michael Gruson, Werner Nikowitz, The Second Banking Directive of the European Economic Community and Its Importance for non-EEC Banks, in Fordham International Law Journal, Winter,1989, p.207.
④参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》,1998年第1期,第54页。
⑤ Michael Gruson, Wolfgang Feuring, The New Banking Law of the European Economic Community, in International Lawyer, Spring,1991, p.20.
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第282页。
②参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2003年版,第40页。
③参见李仁真：《论欧盟银行法的架构和特征》,载《武汉大学学报》1998年第1期,第54页。
①参见李仁真：《论欧盟银行法的构架和特征》,载《武汉大学学报》1998年第1期,第55页。
①参见李仁真：《论欧共体银行法的特有原则》,载《法学研究》,1999年第3期,第75页。
② See EC Treaty, Art.43(2).
③ See M. Tison, Unravelling the General Good Exception: The Case of Financial Services, Working Paper of FinancialLaw Institute, University of Gent press,2000, p.6.
④参见刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第36页。
① C-384/93, Alpine Investment BVv.Minister van Financien, [1995] ECR Ⅰ-1141.
②现为《欧洲共同体条约》(EC Treaty)第49条。
③ See Opinion of Mr. Advocate General Jabos in C-384/93, Alpine Investment BV v.Minister van Financien, [1995] ECR Ⅰ-1141, paras.37,46 and 51.
④参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》,1999年第3期,第76页。
⑤ See W. Gerven, Harmonisation of Private Law: Do We Need It?, in Common Market Law Review, Vol.41,2007, p.507.
⑥1973年,英国、丹麦和爱尔兰加入了欧洲经济共同体(EEC)。此后,希腊于1981年,西班牙和葡萄牙于1986年加入了欧洲经济共同体(EEC),奥地利、芬兰和瑞典于1996年,塞浦路斯、捷克共和国、爱沙尼亚、匈牙利、拉脱维亚、立陶宛、马耳他、波兰、斯洛伐克和斯洛文尼亚等十个国家于2004年加入了欧洲共同体(EC)和欧洲联盟(EU)。目前,欧洲联盟(EU)共有25个成员国。
①刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第73页。
② A.Gkoutzinis, Free Movement of Services in the EC Treaty and the Law of Contractual Obligations Relating to Banking and Financial Services, in Common Market Law Review,Vol.41,2007, p.151.
③ Directive 77/780/EEC, Recital(8).
④ See Directive 77/780/EEC, Recital(2).
⑤ C-222/95, SocieteCivile Immobiliere Parodi v.Banque H.Albert de Bary et Cie, [1997] ECR Ⅰ-3899, para.26.
⑥ Commission of the European Communities, Completing the Internal Market:White Paper from the Commission to theEuropean Counil, COM(85)310 FINAL, June 14,1985, para.103.
① Directive 2000/12/EC, Recitals(3)and(7).
② A.Gkoutzinis, Cross-border Electronic Banking Activities in the Single European Market and the Normative Value of Home Country Supervision, in Journal of International Banking Regulation, Vol.5, No.1,2008, p.85.
③ See J. Sun & J. Pelkmans, Regulatory Competition in the Single Market, in Journal of Common Market Studies, Vol.33, No.1,2008, p.70.
④ See Der-China Horng, The Principle of Mutual Recognition:The European Union's Practice and Development, in World Competition, Vol.22, No.2,2008, p.135.
①刘轶：《论欧盟金融服务法的基本原则》,武汉大学2006年博士学位论文,第85页。
② S. J. Key, Mutual Recognition: Integration of the Financial Sector in the European Community, in Federal ReserveBulletin, Vol.75, No.9,2007, p.604.
③参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》,1999年第3期,第77页。
① Opinion of Advocate-General Leger in C-233/94, Federal Republic of Germany v. European Parliament and the Council of the European Union, [1997] ECR Ⅰ-2405, para.126.
①转引自《金融监管待变(“十一五”期间设金融监管局的可能性分析)》,available at http://finance.sina.com.cn, Last visit on Dec.,12th,2005.
②郑振龙、张雯《各国衍生金融市场监管比较研究》,中国金融出版社2003年6月版,第1页。
①顾功耕：《金融衍生工具与法律规制的创新》,载《法学》2006年第3期,第56-60页
①许小年：《银行改革开放是途经》,载《财经时报》2005年9月19日第2版。
①参见李仁真：《论欧共体银行的特有原则》,载《法学评论》1999年第3期,第79页。
① See Kristin Gulbransen, A Norwegian Perspective on Banking Crisis Resolution, available at http://www.norges-bank.no/templates/article_13822.aspx, Last visit on Dec.,12th,2009.
② Stefan Ingves, The Nordic Banking Crisis from an International Perspective, available at http://www.imf.org/external/np/speeches/2003/040803.htm, Last visit on Dec,12th,2009.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.584.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts: Herring and sausage, Nordic responses to banking crises as examples for the untied states, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.585.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s--resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.83.
④ See Peter Englund, The Swedish Banking Crisis: Roots and Consequences, in Oxford Review Economy Policy, Vol.15, No.3,2009, p.80.
⑤ See Basel Committee on Banking Supervision, Bank Failures in Mature Economies 37 (Basel Comm. on Banking Supervision, Working Paper No.13,2004), available at http://www.bis.org/publ/bcbs wp13.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
⑥ See Steven Ongena, David C. Smith & Dag Michalsen, Distressed Relationships: Lessons from the Norwegian Banking Crisis 7 (Ctr.for Fin. Studies, Working Paper No.2000/01,1999), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00_01.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
① See Jarle Bergo, Deputy Governor of Norges Bank, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, Speech at 50th Anniversary of Bank Indonesia (Dec.2003), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00 01.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.98.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, pp.59-60.
④ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.159.
⑤ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.8.
⑥ See Jarle Bergo, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, available at http://www.bis.org/review/r031223f.pdf, Last visit on Dec.,12th,2009.
⑦ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund Vol.3,1998, p.37.
① See Robert Taylor, Dawn Begins to Break Over Norway's Long Economic Night, in Fin. Times, Feb.3,1989, p.12.
② See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p7.
③ See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.586.
④ John Burton, Sweden's New Government Aims to Sell 70% Nordbanken Stake, in Fin. Times, Oct.25 1991, at 116.
⑤ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G Moe.,2004, p.91.
⑥ See O. Emre Ergungor, On the Resolution of Financial Crises: The Swedish Experience, available at http://www.clevelandfed.org/research/POLICYDIS/pdp21.pdf, Last visit on Dec.,27th,2009.
① See Lars Jonung, Jaakko Kiander & Pentti Vartia, The Great Financial Crisis in Finland and Sweden: The Dynamics of Boom, Bust and Recovery,1985-2000，in Eur. Comm'n, at 9-10,2008, available at http://ec.europa.eu/economy finance/publications/publication13551 en.pdf,Last visit on Dec.,27th,2009.
② See Lars Jonung, Jaakko Kiander & Pentti Vartia, The Great Financial Crisis in Finland and Sweden: The Dynamics of Boom, Bust and Recovery,1985-2000, Eur. Comm'n, at 13,2008, available at http://ec.europa.eu/economy_finance/publications/publication13551_en.pdf.
③ See Vesa Vihriala, Banks and the Finnish Credit Cycle 1986-1995, at 31, Bank of Fin. Stud., Vol.7,1997, p.180.
④ P. Nyberg & V. Vihriala, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, Bank of Fin., Discussion Paper, Vol.94, No.7,1994, p.4.
⑤ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht, Mika Tujula, The Boom-bust Cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an International Perspective, in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237, No.10-11,2005, p.34.
⑥ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht & Mika Tujula, The Boom-bust Cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an International Perspective,in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237, No.10-11,2005, p.17, p.34.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Nntied States,in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.560.
② See Basel Committee on Banking Supervision, Bank Failures in Mature Economies, in Basel Comm. on Banking Supervision, Working Paper, Vol.37, No.13,2004, pp.24-25.
③ Christoph Schwierz, Economic Costs Associated with the Nordic Banking Crises, in Thorvald G Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.125.
④ See Seppo Honkapohja, The 1990's Financial Crises in Nordic Countries, Speech in the Global Interdependence Center 12, available at http://www.interdependence.org/docs/The_1990_Nordic Crisis Seppo Honkapohja.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010.
⑤ See Jarle Bergo, Deputy Governor of Norges Bank, Crisis Resolution and Financial Stability in Norway, Speech at 50th Anniversary of Bank Indonesia (Dec.2003), available at http://www.ifk-cfs.de/papers/00_01.pdf,Last visit on Jan.,10th,2010.
① See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.14.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.6.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.180.
④ See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.562.
① See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http://-www.riksbank.com/upload/Dokument_riksbank/Kat_publicerat/Artiklar_PV/qr96_1_ artikell.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
② See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http:// www.riksbank.com/upload/Dokument riksbank/Kat publicerat/Artiklar PV/qr96 1_artikell.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
③ See Stefan Ingves & Goran Lind, The Management of the Bank Crisis-in Retrospect, available at http:// www.riksbank.com/upload/Dokument riksbank/Kat_publicerat/Artiklar PV/qr96_1_artikel 1.pdf, Last visit on Jan.,10th,2010..
④ Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p.27.
⑤ Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, p.33.
⑥ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.29-30.
⑦ Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience,in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, p.133.
⑧ See Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.29-30.
① Charles W. Calomireis, Daniela Klingebiel & Luc Laeven, Financial Crisis Policies and Resolution Mechanisms: A Taxonomy from Cross-Country Experience, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.33, No.3,2004, pp.33-34.
② See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G Moe.,2004, p.92.
③ See Arne Berggren, Managing Bank Crises in Other Countries, Speech given at Managing the Crisis: The FDIC and RTC Experience, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/managing/syml-09.pdf, Last visit on Jan., 10th,2010..
④ See Arne Berggren, Managing Bank Crises in Other Countries, Speech given at Managing the Crisis: The FDIC and RTC Experience, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/managing/syml-09.pdf, Last visit on Jan., 10th,2010.
⑤ P. Nyberg & V. Vihriaia, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, in Bank of Fin., Discussion Paper, Vol. 94, No.7,1994, p.21.
⑥ Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.37-38.
① P. Nyberg & V. Vihriala, The Finnish Banking Crisis and Its Handling, in Bank of Fin., Discussion Paper, Vol. 94, No.7,1994, p:35.
② Finnish Ministry of Finance Webpage, State-Owned Companies and Unincorporated State Enterprises, avail able at http://www.vm.fi/vm/en/02_ministry/03_branch_of_government/02_stateowned_companies/index.jsp, Last visit on Jan.,19th,2010..
③ Daniela Klingebiel, The Use of Asset Management Companies in the Resolution of Banking Crises-Cross Country Experience, available at http://ideas.repec.org/p/wbk/wbrwps/2284.html, Last visit on Jan.,19th,2010..
④ Finnish Ministry of Finance Webpage, State-Owned Companies and Unincorporated State Enterprises, available at http://www.vm.fi/vm/en/02 ministry/03 branch of_government/02_stateowned_companies/index.jsp, Last visit on Jan.,10th,2010.
⑤ See Lars Jonung, Ludger Schuknecht & Mika Tujula, The boom-bust cycle in Finland and Sweden 1984-1995 in an international perspective 10-11, in Eur. Comm'n Econ. Papers, Vol.237,2005, pp.10-11.
⑥ See Seppo Honkapohja, The 1990's Financial Crises in Nordic Countries, Bank of Finland Research Discussion Papers, Vol.5,2009, p.78, available at http://www.bof.fi/NR/rdonlyres/A6F65EFC-54B2-4A1B-9CAD-E3DB539F21FD/0/0905netti.pdf, Last visit on Jan.,20th,2010.
① See Mark Kleinman, Chris Wood: The Man Who Predicted the Subprime Crisis, in Daily Telegraph, Sept.23, 2007, available at http://www.telegraph.co.uk/finance/markets/2816256/Chris-Wood-the-man-who-predicted-the-subprime-crisis.htm ,Last visit on Jan.,10th,2010.
② See Matthew Karnitschnig, Deborah Solomon, Liam Pleven & Jon E. Hilsenrath, U.S. to Take over AIG in$85 Billion Bailout, Central Banks Inject Cash as Credit Dries Up, Wall St. J., Sept.16,2008, at A1, available at http://online.wsj.com/article/SB122156561931242905.html, Last visit on Jan.,20th,2010..
③ See Ed Yingling & Neil Milner, Preserve a Strong Dual Banking System, Am. Banker, July 1,2005, available at http://www.banking.state.tx.us/pdf_files/dbs-viewpoints.pdf, Last visit on Jan.,20th,2010.
④ See Federal Reserve Board of Governors Commercial Bank Examination Manual, available at http:// www.federalreserve.gov/boarddocs/supmanual/cbem/200810/0810cbem.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
⑤ See FDIC, Resolutions Handbook 2003, available at http://www.fdic.gov/bank/historical/reshandbook/index.html.
① See Jeffrey Lacker, Financial Stability and Central Banks, Speech at the Distinguished Speakers Seminar of the European Economics and Financial Centre, June 5,2008, London, England, available at http://www.richmondfed.org/press room/speeches/president_jeff_lacker/2008/lacker_speech_20080605.cfm, Last visit on Jan.,24th,2010.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.569.
③ See Knut Sandal, The Nordic banking crises in the early 1990s-resolution methods and fiscal costs, in Thorvald G. Moe, Jon A. Solheim & Bent Vale eds, Norges Bank, The Norwegian Banking Crisis, Thorvald G. Moe.,2004, p.96.
① Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises: Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, p.33.
② Burkhard Drees & Ceyla Pazarbasioglu, The Nordic Banking Crises:Pitfalls in Financial Liberalization?, in Int'l Monetary Fund, Vol.3,1998, pp.8-11.
③ James Thomson & Cara Stepanczuk, Foreign Banks in the United States, Federal Reserve Bank of Cleveland: Economic Trends, http://www.clevelandfed.org/research/trends/2007/0807/02banfin.cfm, Last visit on Jan.,24th, 2010.
① See How Three Economists View a Financial Rescue Plan, N.Y. Times, Sept.22,2008, at C4, available at http:// www.nytimes.com/2008/09/22/business/22economists.html, Last visit on Jan.,24th,2010.
② See 12U.S.C. § 1841(a)(3)-(4)(2006).
③ See 12U.S.C. § 1843(k)(4)(H)(2006).
④ See Kathleen J. Woody, The International Economic Implications of Deregulating the U.S. Banking sector, in Am. U. L. Rev., Vol.31, p.25, p.45.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States.in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.571.
② See U.S. Dep't of the Treasury, Proposed Treasury Authority to Purchase Troubled Assets, available at http://www.treas.gov/press/releases/hp1150.htm, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Donald L. Kohn, The Changing Business of Banking: Implications for Financial Stability and Lessons from Recent Market Turmoil, available at http://www.bis.org/review/r080418e.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ See Preferred Stock and Warrants, TARP Capital Purchase Program: Senior Preferred Stocks and Warrants, available at http://www.treas.gov/press/releases/reports/document5hp1207.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and sausage: Nordic Responses to Banking Crises as Examples for the Untied States, inTexas International Law Journal, Vol.44,2009, p.572.
② See Congress Oversight Panel, February Oversight Report, available at http:// cop.senate.gov/documents/cop-020609-report.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Brian Blackstone, Commercial Banks Step to Fed Window, Wall St. J., Apr.25,2008, at A3, available at http://online.wsj.com/article/SB120908104038343315.html, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ Emergency Economic Stabilization Act of 2008, Pub. L. No.110-343, div. A, § 136,122 Stat.3765,3799, 2008, amending section 11(a)(1)(E) of the Federal Deposit Insurance Act,12 U.S.C. § 1821(a)(1)(E), http://www.house.gov/apps/list/press/financialsvcs dem/press092808.shtml, Last visit on Jan.,24th,2010.
⑤ See U.S. Dep't of the Treasury, Financial Stability Fact Sheet (Feb.10,2009), available at http:// www.financialstability.gov/docs/fact-sheet.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010
① See Cf. Lucian A. Bebchuk, A Better Plan for Addressing the Financial Crisis,5 Economists'Voice, available at http://papers.ssrn.com/sol3/papers.cfm?abstract_id=1273241,Last visit on Jan.,24th,2010.
② See U.S. Dep't of the Treasury, Financial Stability Fact Sheet, available at http:// www.financialstability.gov/docs/fact-sheet.pdf, Last visit on Jan.,24th,2010.
③ See Michael Crittenden, Kashkari Warns Against Government Micromanaging Banks, available at http:// blogs.wsj.com/economics/2009/03/11/kashkari-warns-against-government-micromanaging-banks-dow-jones/?mod =djemWEB&reflink=djemWEB, Last visit on Jan.,24th,2010.
④ U.S. Dep't of the Treasury, Treasury White Paper, The Capital Assistance Program and its Role in the Financial Stability Plan, available at http://www.treas.gov/press/releases/reports/tg40_capwhitepaper.pdf, Last visit on Jan., 31st,2010.
⑤ David Enrich & Monica Langley, U.S. Eyes Large Stake in Citi, Wall St. J., Feb.3,2009, at Al, available at http://online.wsj.com/article/SB123535148618845005.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
⑥ Binyamin Appelbaum & David Cho, U.S. Clears Path to Bank Takeovers, Washinton. Post, Feb.24,2009, at A01, available at http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/article/2009/02/23/AR2009022300958.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
① U.S. Dep't of the Treasury, Treasury Outlines Framework For Regulatory Reform (Mar.26,2009), available at http://www.ustreas.gov/press/releases/tg72.htm, Last visit on Jan.,31st,2010.
② See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.578.
③ U.S. Dep't of the Treasury, Treasury Proposes Legislation for Resolution Authority, Mar.25,2009, available at http://www.ustreas.gov/press/releases/tg70.htmResolution, Last visit on Jan.,31st,2010.
④ See Cheyenne Hopkins, Tarp Panel Report Cites Deregulation as Cause of Crisis, Am. Banker, Jan.30,2009, http://online.wsj.com/article/SB123793811398132049.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
⑤ Treasury Act §2(j)
① See William F. Stutts, Wesley C. Watts, Herring and Sausage: Nordic Responsee to Banking Crises as Examples for the United States, in Texas International Law Journal, Vol.44,2009, p.578.
② See Binyamin Appelbaum, U.S. Doubles Fannie, Freddie Backing to $400 Billion, Washington Post， Feb.19, 2009, at A06, available at http://www.washingtonpost.com/wp-dyn/content/article/2009/02/18/ AR2009021801467_pf.html, Last visit on Jan.,31st,2010.
① See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems,2004-2005, Vol.38, p.1.
② See Gerard Caprio & Daniela Klingebiel, Episodes of Systemic and Borderline Financial Crises, p.2, p.7, p.17, 2003, available at http://siteresources. worldbank.org/INTRES/Resources/469232-1107449512766/648083-1108140788422/23456_T able_on_systemic_and non-systemic_banking_crises_January 21_2003.pdf,Last visit on Jan.,31st,2010.
③ See Paul Hoffman & Anthony M. Santomero, Problem Bank Resolution: Evaluating the Options, in Benton E. Gup ed., International Banking Crises: Large-Scale Failures, Massive Government Interventions, Quorum Books, 1999, pp.241-255.
④ See Gary Gorton & Lixin Huang, Liquidity, Efficiency, and Bank Bailouts, Wharton Financial Institutions Center Working Paper,2002, p.29, http://papers.ssrn.com/so13/papers.cfm?abstract_id=330992, Last visit on Jan.,31st, 2010.
① See David Scott, A Practical Guide to Managing Systemic Financial Crises: A review of the approaches Taken in Indonesia, the Republic of Korea, and Thailand, in World Bank Policy Research Working Paper, Vol.2843, 2002, pp.11-12.
②参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第27页。
③参见罗斯丹：《中国金融安全问题研究》,吉林大学2009年博士学位论文,第27页。
④ E. Joseph Stiglitz, Jason Furman, Economic Crises: Evidence and Insights from East Asia, in Brookings Papers on Economic Activity, Vol.1998, No.2,1998, p.114.
⑤ DW Diamond, PH Dybvig, Bank Runs, Deposit Insurance, and Liquidity, in The Journal of Political Economy, Vol 91, No.3,1983, pp.401-419.
①参见曾筱清：《金融全球化与金融监管立法研究》,北京大学出版社2005年版,第34页。
②See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems, Vol.38, No.3,2005, p.253.
③ See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems, Vol.38, No.3,2005, p.254.
④ See Ronald R. Glancz, Thrift Industry Restructured: An Overview of FIRREA, in Fed. B. News & J., Vol.36, 1989, p.472.
① See Barbara Stallings & Philip Brock, Economic Adjustment in Chile: 1973-1990, in Robert H. Bates & Anne O. Krueger eds., Political and Economic Interactions in Economic Policy Reform, Blackwell,1992, pp.81-83.
② See Karen Harris, Anticipatory Regulation for the Management of Banking Crises, in Columbia Journal of Law and Social Problems,2004-2005, Vol.38, p.5.
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第76页。
①参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第75-78页。
②参见黄毅：《银行监管与金融创新》,法律出版社2009年版,第57页。
③参见刘晓勇：《银行监管有效性研究》,社会科学文献出版社2007年版,第113页。
①参见梁小冰：《次贷危机下国内银行风险监管的反思》,载《现代商业》2009年第24期,第27页。
②参见李林、耿世忠：《针对我国商业银行风险的监管框架设计》,载《金融研究》2003年第5期,第75-85页。
③参见黄毅：《银行监管法律研究》,法律出版社2009年版,第194-195页。
①参见黄宪、赵征、代军勋主编：《银行管理学》,武汉大学出版社2004年版,第328页。
①孙绍年：《货币银行学》,清华大学出版社2004年版,第269页。
②严骏伟：《国际监管：跨国银行的金融规范》,上海社会科学院出版社、高等教育出版社2005年版,第4页。
① UN Centre on Transnational Corporation, Transnational Corporations in World Development, Third Survey, UN 1983.
②参见李仁真主编：《国际金融法学》,复旦大学出版社2004年版,第63-64页。
③参见周新军：《加强对外资银行监管的法律问题研究》,载《国际经贸探索》1999年第1期。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第31页。
②参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第31页。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第22页。
②参见韩忠亮：《金融全球化背景下金融监管立法的博弈分析》,中国政法大学2007年博士学位论文,第98页。
③参阅联合国大会：《建立国际经济新秩序宣言》第4部分第7点,《各国经济权利与义务宪章》第2条第2款第1、2项。
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第22页。
①参见[英]J.G斯塔克：《国际法导论》,赵维田译,法律出版社1984年版,第221-223页。
①参见岳彩申：《外资银行准入法律制度研究》,2000年中国国际经济法年会参会论文,第6-7页。
②参见韩龙：《对外国银行准入形式的法律监管分析》,载《法学评论》1999年第4期。
③See Edward L.Symons,the United States Context, in Chia-jui Cheng,J.J.Norton and I.Fletcher ed.,International Banking Regulation and Supervision:Change and Transformation in 1990s,Graham&Trotman/Martinus Nijhoff,1994,p.13.
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第58页。
②参见《中华人民共和国外资金融机构管理条例》,第6、7条。
①加拿大1999年6月28日通过银行法修正案,允许跨国银行在加拿大设立分行。澳大利亚在1992年2月之后,才允许跨国银行在澳大利亚设立分行。
②参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第234页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第235页。
②German Banking Act,s53.
③Banking Act,s.545.
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第251页。
①参见李金泽:《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第111页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第113页。
①参见李金泽：《银行业法国际比较》,中国金融出版社2008年版,第198页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第306页。
③参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第123页。
④ See Ethan B. Kapstein, Revolving the Regulators Dilemma: Internatinal Coordination of Banking Regulations, in International Organization, Vol.43,1999, p.323.
①参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第125页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第308页。
③ See Duncan E. Alford, Basle Committee Minimum Standards: International Regulatory Response to the Failure of BCCI, in George Washinton Journal of Internatinal Law&Economics, Vol.26,1992, p.241.
④参见李斌：《论对跨国银行海外分支机构的母国监管》,载《南京大学学报》2004年第3期,第118页。
⑤参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第308页。
①Urs Martin Lauchli, Swiss Bank Secrecy with Comparative Aspects to the American Approach, in Saint Louis University Law Journal, Summer 1998, p.60.
② E. P. Ellinger, E. Lomnicka, R. J. A.Hooley, Modern Banking Law, Oxford University Press, p.137.
③参见谈李荣：《银行与客户法律关系》,中国金融出版社2004年版,第33页。
④参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第138页。
①参见郭洪俊：《跨国银行监管中监管当局间的信息共享评析》,载《法学评论》2000年第1期,第124-125页。
②Basel Committee, The Supervision of Cross-Border Banking, Oct.1996, paragraph 1.
①Basel Committee, The Supervision of Cross-Border Banking, Oct.1996, paragraph 5.
②参见李仁真：《国际金融法学》,复旦大学出版社2004年版,第103页。
③参见李仁真：《论国际银行的并表监管》,载《经济评论》2000年第3期,第72页。
①《外资银行并表监管管理办法》,2004年,第3条。
②《外资银行并表监管管理办法》,2004年,第3条。
③参见蔡奕：《跨国银行监管的主要法律问题研究》,厦门大学出版社2004年版,第163页。
④参见《境外金融机构管理办法》,1990年,第16-19条。
①杨金石：《论金融监管立法中混业经营的选择》,载《科教创新》2008年第11期,第34-37页。
②实际上,修订后的《中国人民银行法》第4条明确规定央行指导、部署金融反洗钱工作及负责反洗钱的资金监测职能。这种做法可能就会造成银监会在监管实践中监管权的落空。
③参见杨金石：《论金融监管立法中混业经营的选择》,载《科教创新》2008年第11期,第34-37页。
①参见黎四奇：《对中国银行监管法律体系的评析与思考》,载《法律科学》2004年第6期,第32-35页。
② M. C. Keeley, Deposit Insurance, Risk, and Market Powerin Banking, in American Eeonomic Review, Vol.80, No.5,1990, p.1183-1200.
① M. Peterson, R. Rajan, Benefits of Lending Relationships: Evidence from small Business Data, in Journal of Finance, Vol.49,1995, p.3-37.
② M. Peterson, R. Rajan, Benefits of Lending Relationships: Evidence from small Business Data, in Journal of Finance, Vol.49,1995, p.3-37.
③ N. R Lardy, China's Unfinished Eeonomic Revolution, Brookings Institution Press,1998, p.83-90.
①参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,2004年西北农林科技大学博士学位论文,第79页。
②参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第172页。
③参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,2004年西北农林科技大学博士学位论文,第80页。
④参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第172页。
⑤参见尚娟：《商业银行监管体系研究》,西北农林科技大学2004年博士学位论文,第80页。
①参见韩汉君、王振富、丁忠明等：《金融监管》,上海财经大学出版社2003年版,第26页。
②参见孟龙：《金融监管国际化》,中国金融出版社1999年版,第64页。
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第54-61页。
①参见王哗：《现代银行监管理论与中国银行监管制度的完善》,东北财经大学2003年博士学位论文,第176页。
②参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2008年博士学位论文,第66-67页。
①参见杨永青：《中国银行业监督管理法释义》,See www.npc.gov.cn。
②参见詹姆士·R.巴茨、杰瑞德·卡普里奥、罗斯·莱文,《反思银行监管》,黄毅、张晓朴译：中国金融出版社2008年版,第93页。
③参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2008年博士学位论文,第67页。
①参见倪受彬：《外资入股商业银行准入监管的制度完善》,载《国际金融研究》2008年第11期,第21-27页。
②参见刘劲：《我国商业银行风险管理研究》,载《理论探索》2006年第4期,第31-39页。
①参见周仲飞：《入世过渡期后的中国外资银行法》,上海财经大学出版社2008年版,第67页。
①胡孝红、刘广斌：《论对外资银行的法律监管》,载《社会科学研究》2007年第10期,第61-68页。
①参见李国海：《英国竞争法研究》,法律出版社2008年版,第151页。
①参见张兴胜：《商业银行信息披露及其规范化》,载《中国金融》2002年第6期,第31页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第147页。
①参见李杰：《银行监管要求：信息披露质量与成本效率研究》,天津大学2008年博士学位论文,第34-38页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第314-315页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第155页。
③参见白建军主编：《经济的法律框架》,法律出版社2004年版,第200页。
①费扬：《从国际经验看我国个人信用制度的建设》,载《中国市场》2005年第35期,第9-15页。
①李新庚：《中国信用制度建设干部培训读本》,中共中央党校出版社2002年版,第111页。
①参见马文婷：《我国GDP增速仍高于30年平均水平》,载《京华时报》2008年11月28日。
②参见夏斌、廖强：《货币供应量已不宜作为当前我国货币政策的中介目标》,载《经济研究》2001年第8期,第12-22页。
③参见陈黛、周乐杨：《明年中国财政赤字预计扩至3200亿、仍低于3%警戒线》,凤凰财经网,finance.ifeng.com,2008年12月10日。
①夏斌、廖强：《货币供应量已不宜作为当前我国货币政策的中介目标》,载《经济研究》2001年第8期,第12-22页。
②李惠芝、韩国薇：《会计学原理与实务》,清华大学出版社2004年版,第66页。
①郭田勇、陆洋、赵晓玲：《从三大指标看上市银行竞争力》,载《上海证券报》2008年4月26日。
②唐笑炯：《浅谈我国商业银行会计改革目标和发展趋势》,载《会计之友》2006年第33期,第31-35页。
①参见林嘉永：《当前我国金融风险的分析与建立金融风险监测指标体系的研究》,载《上海统计》2005年第3期,第21-24页。
①参见王传正：《论中国银行监管制度的构建》,东北财经大学2005年博士学位论文。
②参见徐孟洲：《金融监管法研究》,中国法制出版社2008年版,第319页。
③参见刘仁伍、吴敬择编译：《金融监管、存款保险与金融稳定》,中国金融出版社2005年版,第164页。
④ Samuel H.Talley, Lgnacio Mas, Deposit Insurance in Developing Countries, in Policy Research Working Paper Series, Vol.548,1990, p.54.
⑤存款保险制度委员编：《会存款保险制度》中国金融出版社2003年版,第89页。
①参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54-55页。
②参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第262页。
③参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54页。
④参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第345页。
⑤参见黄敏：《银行监管制度研究——国际经验的借鉴》,华东师范大学2008年博士学位论文,第54页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第345页。
①参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2005年博士学位论文,第128页。
②参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第346页。
③参见张威：《中国银行监管的问题与对策研究》,天津财经大学2005年博士学位论文,第129页。
④参见汤凌霄等：《中国金融安全报告——预警与风险化解》,红旗出版社2009年版,第264页。
①参见曾筱清、杨益：《金融安全网法律制度研究》,中国经济出版社2005年版,第346页。
①参见黄宪、赵征、代军勋主编：《银行监管学》,武汉大学出版社2004年版,第115页。
①参见祁敬宇主编：《金融监管学》,西安交通大学出版社2007年版,第208页。
②参见黎四奇：《金融监管法律问题研究——以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第217页。
③ See Andrew Campbell, Peter Carwright, Banks in Crisis: the Legal Response, Athenaeum Press Ltd.,2002, p.61.
④ Fredic S. Mishkin, Financial Policies and the Prevention of Financial Crises in Emerging Market Countries, in Martin Feldstein, ed., Economic and Financial Crises in Emerging Market Countries, University of Chicago Press, 2003, pp.93-130.
① See C. Goodhart, D. Schoerrmaker, Monetary Policy and Banking Supervision, in Economic Papers, Vol.47, 1995, p.19.
② See Xavier Freixas, Optimal Bail out Policy, Conditionality and Constructive Ambigusty, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.11.
③ See E.G Gorrigan, Statement before US Senate, Committee on Banking, in Housing and Urban Affairs, March 24, 2009, available at http://banking.senate.gov/public/index.cfm?FuseAction=Files.View&FileStore_id= fc18988c-6d13-4af8-962c-68e73a424228, Last visit on Mar,21st,2010.
① See Frederic S.Mishkin, Financial Consolidation: Dangers and Opportunities, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.67.
② See Xavier Freixas, Optimal Bail out Policy, Conditionality and Constructive Ambigusty, in Economic and Business Working Paper Series, Vol.400,1999, p.11.
③ See Rosa Maria Lastra, Lender of Last Resort: an International Perspective, in International Comparative Law Quarterly, Vol.48, No.2,1999, pp.340-344.
①参见黎四奇：《金融监管法律问题研究-以银行法为中心的分析》,法律出版社2007年版,第226-227页。