论信用卡诈骗案件及侦防对策
摘要
经济犯罪是经济发展的产物，只要有一定的经济关系存在，就有经济犯罪产生的土壤。中国改革开放的20年，是经济飞速发展、社会主义市场经济体制从形成到确立的20年，是经济飞速发展、人民的物质、文化生活水平有了质的飞跃的20年，然而，犯罪类型逐年增多，并呈现出知识型、智能化的特征。信用卡诈骗犯罪就是其中的一种新型犯罪。其对市场秩序的巨大破坏性，以及近年来案件数量的激增趋势，已经引起社会各界的高度重视。本文拟就信用卡诈骗罪的犯罪定性，罪与非罪，信用卡诈骗犯罪的特点和新趋势作一分析，并且结合信用卡诈骗自身特点对信用卡诈骗案件的侦查、防范对策作一深入探讨。
第一章：首先对信用卡诈骗犯罪的概念及其构成进行界定和分析，随后对信用卡透支中的恶意透支与善意透支进行区别，这就从刑法学的角度对信用卡诈骗犯罪的罪与非罪进行了界定，使信用卡诈骗案件的构成要件更加清晰，同时对信用卡诈骗犯罪的社会危害性进行了阐述。
第二章：主要阐明了信用卡诈骗犯罪的特点以及其犯罪新趋势，对侦查措施、手段、犯罪证据的收集进行了论述。 其中，针对两种不同的信用卡诈骗方式：1、使用伪造、作废的信用卡及冒用他人信用卡诈骗；2、恶意透支，提出了不同的侦查方式和途径。
第三章：结合侦查中的实际情况，总结打击、预防信用卡诈骗犯罪的经验，对信用卡诈骗犯罪的防范问题作一研究。
在结论部分，就整篇论文做出总结，阐述主要观点。
第一章：首先对信用卡诈骗犯罪的概念及其构成进行界定和分析，随后对信用卡透支中的恶意透支与善意透支进行区别，这就从刑法学的角度对信用卡诈骗犯罪的罪与非罪进行了界定，使信用卡诈骗案件的构成要件更加清晰，同时对信用卡诈骗犯罪的社会危害性进行了阐述。
第二章：主要阐明了信用卡诈骗犯罪的特点以及其犯罪新趋势，对侦查措施、手段、犯罪证据的收集进行了论述。 其中，针对两种不同的信用卡诈骗方式：1、使用伪造、作废的信用卡及冒用他人信用卡诈骗；2、恶意透支，提出了不同的侦查方式和途径。
第三章：结合侦查中的实际情况，总结打击、预防信用卡诈骗犯罪的经验，对信用卡诈骗犯罪的防范问题作一研究。
在结论部分，就整篇论文做出总结，阐述主要观点。
引文
《刑法教科书》，何秉松主编，中国法制出版社，2000年6月第6版
《外国刑法纲要》张明楷著，清华大学出版社，1999年4月第1版
《刑法学》苏惠渔主编，中国政法大学出版社，1997年版
《犯罪学教程》，魏平雄、赵宝成、王顺安，1998年7月第1版
《商业银行法律运用》张天瑜，冉光辉，中信出版社，2001年1月第1版
《金融犯罪论》胡启忠，西南财经大学出版社，2001年5月第1版
《金融违法犯罪与金融监管》赵海宽，赵景文，廖有明，中信出版社，1998年2月第1版
《商业犯罪的定罪与量刑》，张国轩著，1999年12月第2版
《经济犯罪与经济侦查调研文集》，公安部经济犯罪侦查局侦审指导处，内部资料
《经济罪案的认定与侦查实务》，吕卓等主编，中国检察出版社，1999年8月第1版
《金融犯罪认定与侦查》，魏东、唐磊主编，群众出版社，2001年1月第1版
《金融犯罪的定罪与量刑》，鲜铁可著，人民法院出版社，1999年7月第1版
《金融犯罪研究》，白建军主编，法律出版社，2000年1月第1版
《金融欺诈及预防》，白建军主编，法制出版社，1994年8月第1版
《金融诈骗论》孙军工，中国公安大学出版社1999年9月第1版
《经济诈骗犯罪侦查教程》，朱克雄主编，高等教育出版社，1998年6月第1版
《经济犯罪案件侦查教程》，罗秉森主编，警官教育出版社2000年2月第1版
《经济诈骗犯罪及其对策》，程小白、胡晓明主编，警官出版社，1998年6月第1版
《热点犯罪法律疑难问题解析》，于志刚主编，中国人民公安大学出版社，2001年，第1版
《刑事侦查学》，王传道，中国政法大学出版社1996年10月第2版
《侦查学原理》，王传道，中国政法大学出版社，2001年6月第1版
《讯问学》，王传道，中国政法大学出版社，1999年6月第1版
《侦查学》，邹明理主编，法律出版社，1996年9月第1版
《市场犯罪认定与侦查》，唐磊、魏东主编，群众出版社，2000年8月第1版
《当代侦查学》，张玉镶、文盛堂著，中国检察出版社，1999年9月第2版
《公安机关管辖经济犯罪的认定与侦查》，肖琼主编，1999年9月第1版
《金融欺诈的预防和控制》，陈光中、丹尼尔·蒲瑞方廷，中国民主法制出版社，1999年1月第1版
最高人民法院最高人民检察院《关于办理利用信用卡诈骗案件具体适用法律若干问题的解释》
参考英文网站：www.ftc.gov
参考英文网站：www.antifraud.com
《外国刑法纲要》张明楷著，清华大学出版社，1999年4月第1版
《刑法学》苏惠渔主编，中国政法大学出版社，1997年版
《犯罪学教程》，魏平雄、赵宝成、王顺安，1998年7月第1版
《商业银行法律运用》张天瑜，冉光辉，中信出版社，2001年1月第1版
《金融犯罪论》胡启忠，西南财经大学出版社，2001年5月第1版
《金融违法犯罪与金融监管》赵海宽，赵景文，廖有明，中信出版社，1998年2月第1版
《商业犯罪的定罪与量刑》，张国轩著，1999年12月第2版
《经济犯罪与经济侦查调研文集》，公安部经济犯罪侦查局侦审指导处，内部资料
《经济罪案的认定与侦查实务》，吕卓等主编，中国检察出版社，1999年8月第1版
《金融犯罪认定与侦查》，魏东、唐磊主编，群众出版社，2001年1月第1版
《金融犯罪的定罪与量刑》，鲜铁可著，人民法院出版社，1999年7月第1版
《金融犯罪研究》，白建军主编，法律出版社，2000年1月第1版
《金融欺诈及预防》，白建军主编，法制出版社，1994年8月第1版
《金融诈骗论》孙军工，中国公安大学出版社1999年9月第1版
《经济诈骗犯罪侦查教程》，朱克雄主编，高等教育出版社，1998年6月第1版
《经济犯罪案件侦查教程》，罗秉森主编，警官教育出版社2000年2月第1版
《经济诈骗犯罪及其对策》，程小白、胡晓明主编，警官出版社，1998年6月第1版
《热点犯罪法律疑难问题解析》，于志刚主编，中国人民公安大学出版社，2001年，第1版
《刑事侦查学》，王传道，中国政法大学出版社1996年10月第2版
《侦查学原理》，王传道，中国政法大学出版社，2001年6月第1版
《讯问学》，王传道，中国政法大学出版社，1999年6月第1版
《侦查学》，邹明理主编，法律出版社，1996年9月第1版
《市场犯罪认定与侦查》，唐磊、魏东主编，群众出版社，2000年8月第1版
《当代侦查学》，张玉镶、文盛堂著，中国检察出版社，1999年9月第2版
《公安机关管辖经济犯罪的认定与侦查》，肖琼主编，1999年9月第1版
《金融欺诈的预防和控制》，陈光中、丹尼尔·蒲瑞方廷，中国民主法制出版社，1999年1月第1版
最高人民法院最高人民检察院《关于办理利用信用卡诈骗案件具体适用法律若干问题的解释》
参考英文网站：www.ftc.gov
参考英文网站：www.antifraud.com